【2024年6月】現在の資産運用状況

アキゾラ

こんにちは。アキゾラです。

めちゃめちゃ更新をさぼっていました。お久しぶりです。

それでもたまーにのぞきに来てくださる方いるようで、ありがとうございますー。

Xからのリンクも消しちゃったんですが。

なんで更新してなかったかというと、なんだかバタバタしてたのと、新NISAはじまったのもあり、去年暮れから今年にかけてちょっと資産の口座移動などしてて、ここで表示させてる表などに使用しているExcelのフォーマットが合わなくなって、それを更新するのがめんどくさくて笑

アキゾラ

そんなにたいしたことじゃないんですが、、仕事以外でPCに向かう気力が失せてましたｗ

ずっと放置してて、どうしようかなーと思ってたんですけども、まぁ自分のための記録でもあるので、今後もゆるゆると続けていこうかなと。

毎月かは不明ですがｗ、今後も更新あったらのぞいていただければと思いますｗ

2024年6月の資産運用状況です。

全体

（7/4現在）

全体なんですが、以前からの変更ポイントとして、国内株式はすべて昨年に売却済みですので、保有ゼロとなりまして、項目消えました。

現在評価損益、全体でプラス＋9.105.908円、評価損益率は72.71%といった状況です。

確定していない評価損益は幻ではありますが、評価損益で＋1,000万が見えてきたかなといった状況。

2024年9月分はこちら。（だいぶ前ｗ）

【2023年9月】現在の資産運用状況

アキゾラ こんにちは。アキゾラです。 ようやく涼しさも少し感じられる日が出てきた今日この頃、皆さんいかがお過ごしでしょうか。 それでも日中はまだ普通に暑いですね、10月なんだけど・・近所出歩くときにはまだサンダルで普通に散歩してますが。 ま...

akizorainvestment.com

2023.10.02

損益グラフでは以下です。

これ、米国株式はドルベースではなく日本円で見ている結果ですね、投資信託よりもいい感じになってるみたい。円安もどーなるんですかねぇ。

構成比率は以下です。

積極的に買い増ししているのは投資信託ですので、そっちの割合が以前にもましてだいぶ大きくなってきました。

では、個別にサクッとみていきます。

国内株式

以前から持っていたものは昨年売却済みです。

売却益は出てたと思いますが、もう詳細覚えてませんｗ その分は、現金に移ってたり、投資信託に化けてたりすると思います。

米国株ETF

米国株式はこんな状態です。これはドルベースでの計算です。（％は損益率）

ETFは、NISA口座が昨年満期（というのか？）になりましたので、現在すべて特定口座での保有になっています。

NISAにあった分は、売るか特定に移行するか迷っていましたが、結局全部特定に移行しました。

ここは、配当が入ったらその分でVYMの買い増しができればちょこちょこしてるだけで、ほぼ放置です。

前から変わらず、3か月ごとにほそぼそと配当もらってますｗ

投資信託

アキゾラの資産運用の中心である、投資信託です。（％は損益率）

投信が、前とは結構様変わりしていますね。

まず、昨年まであったNISA分は、いったんすべて昨年度中に売却しました。

そして、今年から始まっている新NISAでを活用しだしてます。

年始に、先ほどのNISA売却分および特定口座も少し売却して、成長投資枠に240万一括で買ってます。結果的には資産を口座移動してスライドさせたような感じですね。

そして、つみたて枠で、毎月10万を買ってってる感じ。毎月買うのがつみたて枠だけになりました。

だいぶ表はシンプルになりました。

新NISA、今年はどちらも楽天のS&P500にしてみました。

始まったばかりのファンドで、不安がないわけではないんですが、まぁS&P500だし、手数料なども最安じゃなかったっけ？なのでとりあえず、やってみるかーと思って。

今のところ全然問題ないかなーと。

こんな感じだったら、来年も同じでいいかなと思っているところ。まだ特定口座から240万分出せるので、来年も成長投資枠に満額で移行予定です。

まとめ

2024年6月分の資産運用状況確認でした。

いやー、久しぶりの確認でしたｗ

昨年末から今年にかけて、いったん売却してまた買って、みたいなのがちょっとドキドキしましたが（売ると、利益確定になって、ここで見ている評価損益自体は下がります。ちなみになんでここでは評価損益をだしてるかというと、前も表示形式を変えた時に書いたかもですが、なんとなく証券口座資産総額を出すのが怖くなったから、です。まぁ％だしてるんで分かるっちゃ分かるんですがｗ）、そっからまただいぶ経ってしまったので、むしろ今は全然当時よりも益が出てます。

今調子いい感じですもんね。

マンションの手付金で現金が結構減った（約400万でした）ので、実際にローンが始まるまでには、全体でまたその分くらいは増えていてほしいなぁと思ってましたが、だいたい半年くらいでその分は回復してしまいました。

アキゾラ

複利ってすごいなと思いますが、なんかもーぶっちゃけよくわかず、、そんな増えた？という感じなんですが。 でもマネフォでみると、確かに戻ってるｗ

現金比率はまぁ低いままですがｗ

で、そのマンション購入についてですが。

とりあえず、無事契約できまして、ざっくりマンションの完成待ち。

なんか一時期は色々オプションがあーだこーだってのもやってました、でもその辺も今はひと段落。

アキゾラ

あんまりオプションつけませんでした・・ｗ

ただ実際ローン始まるのがちょっと先なんで、ローン審査は無事に本審査も通りましたが、間際に再度書類提出しないとダメなんですよね。

それまでに（主に健康面とかで）何も起きませんように・・・と願っているところですｗ

本当に健康面が不安になってくる年ごろでして・・・ｗ

アキゾラ

団信とかって、え、それ引っかかってるとあかんかもなの？みたいのあるんですよねぇ。ほんとこれは、若いそんなん気にしないうちがよかったですね。こればっかりは時すでに遅し。

暑い毎日になってきましたが、みなさんも体調崩さないようお過ごしくださいな。

ではでは！