投資信託についての状況報告は、月一の全体投資報告に含めることにしました。

以降、こちらを参照ください。

どうもこんにちは。アキゾラ(@akizorainvest)です。

株式市場の様子は全体で見て上がってきてますね。

今週はなんか日経が強かったなーって感じしてて、緊急事態宣言解除だったりで経済活動再開への期待が大きいんですかね。

米国株式も、ちょこちょこ上げ下げしつつの上昇傾向かなという感じですね。

そんな中、インデックス投資の王道（と思う）、アキゾラの投資信託がどうなっているか、ご報告です。

アキゾラが毎月定期で買い付けているのは、以下の3つです。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

それに加えて、現在は以下を毎日買い付け実践中。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

さてどうなっているでしょう。

評価額と、評価損益（合計）5/30現在

さあ！全体です。

ついに！プラ転しました。

評価益、＋42,591円です。

なんやかんや、早かったなぁ。暴落したら数年たたないと戻らないみたいなことも無きにしも非ずと考えていたけど、2か月くらいでとりあえずプラ転まできましたｗ

ここ1か月、毎日買い付けしているので、その分の底上げもされてます。

あと少しで100万になるー。

現状、高配当株ETFの方に200万以上突っ込んでいる状態で、なんかバランスが悪いなと思ってｗ、現在は投信の粛々買い付けに力入れています。

では中身みていきますー。

NISA分 5/30現在

2019年で買い付けの終わっているNISA分です。

全部プラ転しました。

先進国株式インデックスがプラ転したのは嬉しいｗ

やっぱり米国だけより、ちょっと回復遅いなーって感じだったんですよね。

それだけ米国株が強いってことなんでしょうねけど。

つみたてNISA分 5/30現在

2020年から開始しているつみたてNISAです。

こちらも、すべてプラ転しました。

積み立て自体は確か2月から開始していてこの時は結構最高値更新！まだやってた時期。

そこから幾度のサーキットブレーカーを経験し、だだ下がりした米国株式でしたけど、そう考えると割と初めから底値付近より買い付けできているような状態なのかな。

月初めの買い付けだから、あまり細かいコントロールはできないですが。

いやこの後2番底ってもうこないよね？という気になっているけど、そういう気になった時が危ないのか？

つみたてNISAでは、米国株のみと先進国とでそこまで差がないですね。

特定口座分 5/30現在

そして、特定口座分。

ここ、楽天VTIとeMAXIS Slim S&P500にそれぞれ毎日3,000円ずつ買い付けして、1か月以上経過しました。

あ、1回だけ5,000円ずつ買ったわ。

どうでしょう、ドルコスト平均法の最たる状態だと思っている、毎日買い付けですが、そんなに月1買い付けと状況変わらなそうな気もしていますｗ

毎日買ってて、しっかりプラスなのは嬉しいですね。

長期で見たら、実は年1で買い付けしていくのが一番パフォーマンスいいとかいう話もありますし、毎日買うのって実はそこまで効率がいいわけじゃないみたいなんですよね。

でも、やっぱり年1とかでまとめて買うより分散したいなぁと思ってしまうアキゾラなので、まぁだから月1が一番ちょうどいいなって思ってるし、つみたてNISAはまさにそうしているわけだけど、結局このあたりはリスクをどこまで取るかっていう、自分の投資方針との兼ね合いなのかなと。

投資方針ていうか、気持ちの問題かもしれないｗ

年1の方がパフォーマンスいいってわかってても、月1や毎日で分散買い付けすることで自分の気持ちが穏やかになるなら、それでも長期投資で成果は出るのだし、それでいいんじゃない？みたいな感じ。

アキゾラはなんか毎日買い付けるの、楽天証券だから手動なんですけど、めんどくさいと思ってないし、買い物ができるし（買い物が好き）、買った後にそれが無駄になっていないのが嬉しいし、注文入れた後に米国株が下がると嬉しいし、逆に上がってもまぁ3000円だしいっか！って思えるし、結構自分で満足しながらやってて、ありだなって思ってますｗ

まぁそれは日々の一喜一憂だけど、最終的には長期で上がることを前提に買い付けているわけなので、上げ下げはあまり心配していないってのも大きいのかな。

ETFと違って約定が後になるのが、この株価だ！って時で買えないので玉に瑕ですけど、結局毎日買い付けするならそんなの関係ないです。

買い付けるのがめんどくさい人はやってられないって感じだろうけど、アキゾラはなんかひそかな楽しみって感じでやってますｗ

毎日買い付けは飽きるまでやろうかなと思ってます。（いつか飽きるのか）

まとめ

ついにプラ転した投資信託。

最初にもちょっと書いたけど、高配当株とバランスが取れるくらいまでには調整するのを優先していきたいと思ってるので、ボーナスでの買い付けは高配当株よりこっちに入れようかなって感じですね、今のところ。

でもさ、本当今更なんだけど、もっともっと下がってた時にがつがつ買ってればよかったなぁって。

後から言うは易し。本当に。こうなってくると、そういう感想の一つも漏れますよそりゃｗ

粛々と定期買い付けだ。なんて思っててもさーｗ

2番底、本当に来ないのー？

第2波とか、実経済への影響とか、まだまだ何とも言えないところもあるし、米中関係なんかもどうなるのやら。

とりあえず毎日買い付けで様子見るアキゾラですｗ

ではでは！

米国株が強くてちょっと戸惑っていますが、みなさまいかがお過ごしでしょうか。

ギリアドの新型コロナウイルス治療薬の治験成功のニュースは、経済活動再開の追い風にもなりますし、期待上げが結構すごいですね。

そんな中、アキゾラの投資信託の状況、現在どうなっているか、定期報告です。

アキゾラが毎月定期で買い付けているのは、以下の3つです。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

評価額と、評価損益（合計）4/30現在

全体は、以下の通りです。

評価損、マイナス9,309円まで回復してきました！

THE 強いアメリカ。

このまま近いうちにプラ転していくのだろうか・・・？

それは嬉しいけど、やっぱり実体経済との乖離がすごすぎて、次株価下がるときには、マジですごいことになるんじゃないかと不安に思っているのも事実。

そんなことがなければいいですけど。

しかしまぁ、そんなことがあった場合には、暴落し出したらそこで多めに買い付けたいと思ってます・・。

と、どちらに転んでもいいような心構えしてみているけど・・うまくいくかねｗ

では、中身さくっと見ていきますー。

NISA分 4/30現在

昨年まで買い付けていたNISA口座分です。

先進国株式インデックスのマイナスがちょっと大きめですが、米国株式の楽天VTIとeMAXIS Slim 米国株式 S&P500はやっぱり強いです。

Slim S&P500に至っては、プラ転していました。

こんだけ暴落したのに、まさかこんな早くプラ転するとはなぁ・・・という感じだけど、それだけ去年ぐんぐん成長していたんですね。

ひふみは、去年の今頃に1回だけ買ったやつｗ

4％プラスですｗ これ面白くないですか？去年の今頃より、日本経済（小型株かな？）いいんだなって、今の方がｗ

つみたてNISA分 4/30現在

現在のつみたて中のこちら。

こちらも、マイナスは誤差のようなもんですね。

2月から開始しているので、最高値くらい（だったんじゃないかなぁ多分・・適当ｗ）から初めて、一気に暴落に巻き込まれた感じのつみたてNISA。

それが、マイナスは誤差のようなもの、というレベルにまで回復。

いや、暴落が基準になってしまって、1％や2％程度の下落なんかあまり気にならなくなってしまったので、誤差だわーと言っている感覚が正しいのかあまり自信ないけどｗ

楽天VTIとeMAXIS Slim 米国株式 S&P500、どちらも米国株ですけど、やっぱり微妙に違うのが面白いなと。

指標が違うので当たり前っちゃ当たり前なんだろうけどｗ

まぁまだまだ額自体が小さいですが、そういってもすでに10万超えて来ているのかーとTime flys!!! を感じてますｗ もう5月になるんだもんな。。

つみたてNISAは年40万までですから、もう4分の1終わっているんだね。

はい、ここは今後も勝手につみあがっていくので、見守りますｗ

特定口座分 4/30現在

先月まではなかった特定口座分！

追加でちょこちょこ買っていってます。

2番底がすぐに来るのかと思ったら、なかなかこないっていうか、もしかして：こない？って気分にもなってきたので、ちょこちょこ少額買い付けはじめましたｗ（ストレス発散買いのうわさもあるｗ）

ここは、楽天VTIとeMAXIS Slim 米国株式 S&P500だけ買ってます。

暴落が来たら多めに・・・が狙いですがｗ それまでに資金がショートしないように注意ｗ

来なければ来ないで、それもよしでｗ

まとめ

米国株式がなんやかんやと上がっていくので、かなりマイナスが解消されている投資信託。

来月どうなっているか分かりませんけどね。油断大敵です。

世界の新型コロナ状況も、早いところいい方向に進んでいくと良いのですが・・。

日本の緊急事態宣言は延長が濃厚のようですね。

でも、ただ延長するだけじゃだめだよね。ここまでやってきて、思ったよりも効果が出ていないのであれば、同じことを続けてもダメじゃないですか。

なんかプラスで頑張らないといけないんじゃないか？と思ったりする今日この頃。

もう、こういう緊急事態宣言！って決めたんだったら腹くくってもっとしっかりやらないと、生殺しで結局一番苦しい状態がずっと続いてしまうのでは。

日本はロックダウンできないということですので、お願いベースになっちゃうようですけどね。難しいですね。

私たち個人レベルでできることを、がんばっていくしかないですね。

投信から話の逸れたまとめになりましたｗ

ではでは！

株価は2番底を目指すのかといった今日この頃、いかがお過ごしでしょうか。

インデックス投資の王道、投資信託の現在の状況報告でございます。

アキゾラが毎月定期で買い付けているのは、以下の3つです。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

さあ、現在の状況は！

評価額と、評価損益（合計）3/31現在

評価損です、マイナス84,692円。

まぁ、こんなもんですよねって感じですかね。

サクッと、NISAとつみたてNISA分、それぞれ見ていきます。

NISA分 3/31現在

※NISA分は、昨年度で終了し、追加買い付けしておりません。

この分は、大体マイナス12%くらい。

これも昨年始めているからまだまだ長期と言うにはほど遠いけど、それでもマイナス12%でおさまっているって、やはりある程度期間を取って投資していくことの大切さを感じます。

ちょっと注目すべきは、ひふみですよ。

ひふみは、昨年の5月か6月ごろに買ったやつなんです、で今、マイナス1.17%。

え、そんなもん？！ていう。去年の5月6月ごろの状況に戻っただけじゃん、とも言える・・。

日本株（特に小型株なのかな？）の方が今って強い状況なんですかね。

まぁアメリカの失業者数とか感染者数とかほんとに数が大きすぎて、そりゃ株価も下がるわって感じですけどね。。

つみたてNISA分 3/31現在

こちらは、マイナス20%！

昨日、少しダウ上がったんで、今日の夜には少しマイナス分が減るんじゃないかとは思われますｗ

マイナス20%は冷静に見て大きいんですけど、ひるまずに行きましょうｗ

いや、ちょっともうマイナス20%くらいは、慣れてきちゃった自分がいるｗ

（米国株ETFの方はもっとひどいです）

楽天VTIより、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)のが、少しマイナスが和らいでますね、まぁ誤差ですがｗ

また、もうすぐ月初め定期積み立ての買い付けが走りますが、ちょっとダウ下がってほしいｗ

まとめ

まだまだどうなるか分からない相場が続いています。

昨日とか、ダウあがってますけど、どうも、実体経済と乖離があると感じるのでなんだかもやもやします。

2番底あるんですかねー。アキゾラはあると思うんだけど、分からないねｗ

まぁ、あってもなくても、定期積み立ては止めず、コツコツしていくのみです。

さすがに、明らかに今って暴落なんで、定期積み立て分だけじゃなく、少し買い増ししたいなと思っています。

定期積み立てと時期をずらしてちょこちょこ入れていこうと思ってます。月半ばくらいとかかな。

そんでボーナス時に少し多めに買いたいかな？が今のところの予定。

投資信託の追加購入のやり方まとめポストも、よろしければどうぞ。

【楽天証券】追加で投資信託を買い増し。買い方まとめ【通常注文】

こんにちは！アキゾラです。いつも投資信託は積み立て注文で自動で買い付けています。しかし今年のNISA残り枠が余っていて、どうしようかなーと、投資信託を追加で買い増すことにしました。ETFでもよかったというかそっちの方がよかったような気がしな...

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2020.12.10

6月ごろどうなってるかな、ちょっとドキドキしますねｗ

ちなみに、2月時点はこんな感じでした。まだプラスだったです。

インデックス投資 投資信託の成績 利回り 2020年2月

こんにちは。アキゾラ(@akizorainvest)です。全世界株安か？といった状況の中、買い付けている投資信託の状況報告です。アキゾラが毎月買い付けている投資信託は、３つ、以下となります。楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI...

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2020.02.29

その他、投資信託のこれまでの成績は、こちらから確認できますので、ご興味ある方はどうぞ＾＾

ではでは！来月もどうなっているか、お楽しみに(？)ｗ

全世界株安か？といった状況の中、買い付けている投資信託の状況報告です。

アキゾラが毎月買い付けている投資信託は、３つ、以下となります。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

投資対象は、全世界、または米国株式。

さぁ、どうなっているかというと・・・。

あ、ちょっと今回から、見せ方変わりますね。

NISA分とつみたてNISA分が出てきましたので、投資信託の評価合計と、それぞれの口座の状況をお見せする形にします。

評価額と、評価損益（合計）2/29現在

評価損益、ギリギリですがプラスを保っております！ｗ

＋28,268円です。

マイナスになっていないだけ、上出来ですね。

内訳見ていきます。

NISA分 2/29現在

はい、プラスはこちらのおかげです。2019年12月までは、NISAで買い付けをしておりました。

現在新しくこの口座で買い付けすることはないわけですが、こうやってみると、今これだけ下落しているのにプラスということは、シンプルに考えれば、昨年の状況よりは上がっているということ。

現在買い付けしている3つとも、まだ5%程度は高いようです。

まだまだ長期で買い付けができているわけじゃないですけど、コツコツ地道期間を取っていく、その結果の損益はかなりの確率でプラスです。

まぁこのくらいだとマイ転するのも時間の問題なのかなぁ～ｗ でも、追加利下げが行われるかもしれないという話で、このあたりで下げ止まってくれたら超御の字ｗ

はい、次行きます！

つみたてNISA分 2/29現在

はい、こちらは2月頭に買い付けが走ったばかりですので、もろに下落の影響を受けていますｗ

2月前半、10日前後かな、そのあたりには＋5％近く出ていたんですが、今じゃあっという間に−7％前後になりました。

でも、3月頭にまた自動積み立てが行われますが、これはまさにお安く買えた！の状況になりそうです！嬉しい！ｗ

もっと下がるかもしれないですけど、積み立てはタイミングを自分で見計らうものじゃないので、上がっていても下がっていても、そこで買うだけです。

なので、まぁその時点で一番下がってる状況ならニヤッとすることにしていますｗ

ちなみに、1月末時点の状況は、こちら。

インデックス投資 投資信託の成績 利回り 2020年1月

こんにちは！アキゾラです。日経平均今日は少し反発、昨日の米国株式もちょっとだけ上がったけどなかなか厳しい今日この頃。買い付けている投資信託の状況報告です。買い付けしているのは、以下です。楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)ｅ...

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2020.02.01

この時は総額の損益で10万くらいはプラスかな。すでにちょっと怪しい風がそよそよと吹いていましたけどねｗ

投資信託のこれまでの成績は、こちらから確認できますので、ご興味ある方はどうぞ＾＾

つみたてNISAで買う分は、もう何も考えずに積み立てていくのみ。

20年後にはほぼ確実にプラスになっていると確信していますので、現在の暴落は全く気にならないどころか、安く買えてラッキー！の状態です。

つみたてNISAで自動で買い付けしているだけ、個別株とかは特にやってないって場合は、今あんまり株価気にしてみない方が吉ですよんｗ

今の状況気にしてもしょうがないですから！

こんな状況で、不安になっている方は、こちらもどうぞ！

長期投資をするなら暴落は関係なし、目先の損益にとらわれちゃダメ

こんにちは。アキゾラです。いや～昨日だっけ一昨日だっけ、NYダウ800ドル安で今年最大の下げ幅？毎日起きたらうわぁああみたいなニュース出ててもう若干マヒし出している感じがありますがｗ　NYダウの下げ幅が今年最大だったけど・・・ちょっと、NY...

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2019.08.16

インデックス投資で失敗しないために知っておきたいこと

こんにちは。アキゾラです。比較的リスクの少ないインデックス投資ですが、それでもやっぱり失敗は怖いもの。インデックス投資で失敗しないために知っておきたいこと、知っておくべきだと思うことを、アキゾラなりにまとめてみました。　大前提は、投資先対象...

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2020.09.20

ではでは！

日経平均今日は少し反発、昨日の米国株式もちょっとだけ上がったけどなかなか厳しい今日この頃。

買い付けている投資信託の状況報告です。

買い付けしているのは、以下です。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

（1/31現在）

思ったより、やばくはない？

期待外れでしたでしょうか？ｗ

投資信託の方はそこまで打撃が出てはいない状況ですね。

実は、昨年12月と比べると、少ーしプラスの状態です。

昨年12月はこちら。

インデックス投資 投資信託の成績 利回り 2019年12月とNISAについてちょっと考察

こんにちは。アキゾラです。今年最後のインデックス投資、投資信託の状況報告です。買い付けしているのは、以下です。楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国...

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2020.02.01

1月は中頃に結構上がっていたので、そのころはもっとプラスになっていました。

そこから下がった感じなんで、今のところ1か月前とほぼ変わっていない感じかな。

これ、NISA分で、1月はつみたてNISAで買い付けができていないので、純粋な1か月の変化って感じです。

結構下がっているのは、ひふみですね。

米国株式、日本株式どちらも新型コロナウイルスの影響で下がってますが、やはり下げ幅は日本株式の方が大きい感じですね。

その結果といっていいかは微妙ですが、ひふみはのみが、12月と比べてマイナスでした。

2月頭につみたてNISAで初の買い付けが走りますが、下がっている感じなんでむしろちょっと嬉しいですｗ

そういう意味ではタイミングがよかったなーなんて楽観的なアキゾラｗ

いや3月、4月の状況見えてないですけどね・・・。

ちなみにここ数日で、米国株式ETFをちょいちょい買い増ししています。

こっちは結構キテますよｗ HDVはしばらくぶりに一瞬マイ転しましたｗ

数少ない日本株式の個別株も厳しい状況。1月に一時+100％超えた保有株、現在ではあれよあれよと+50％程度まで落ちてますｗ

NISAで保有しているからっていう理由だけで売ってないんだけど、これ特定口座で持ってたら速攻売ってたし、売らずに今の状況になってたらかなり地団駄踏んでたと思いますｗ

まぁしばらくは上下しつつの下げ相場になりそうですかね。。

今週月曜にマスク（大容量入りのボックスのやつ）買ったんだけど、今日ドラッグストア行ったらもうマスク全然売ってなくてビックリ。

こんな騒動がなくても基本冬はマスクしてる人なんで、月曜も別にこの騒動のために買ったわけじゃないんだけど、すごいですね・・・。

アマゾンや楽天も10倍以上の値段のものしか残ってない。ひゃー。

もうほんとはやく収束してくれと願いながら電車に乗る毎日です・・・。

ではでは！

投資信託は儲からない？買ってはいけない投資信託とは？

どうもこんにちは。アキゾラです。みなさん、こんなの聞いたことありませんか？もしくは、思っている方いませんか？「投資信託は止めた方がいいよ、儲からないよ」「投資信託を買ったけど、めっちゃマイナスになってる」「投資信託は銀行（証券会社）が儲かる...

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2020.09.20

長期投資をするなら暴落は関係なし、目先の損益にとらわれちゃダメ

こんにちは。アキゾラです。いや～昨日だっけ一昨日だっけ、NYダウ800ドル安で今年最大の下げ幅？毎日起きたらうわぁああみたいなニュース出ててもう若干マヒし出している感じがありますがｗ　NYダウの下げ幅が今年最大だったけど・・・ちょっと、NY...

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2019.08.16

米国株式、米国株ETFで資産形成することのメリット、デメリット

アキゾラこんにちは。アキゾラです。本日は米国株式、米国株ETFで資産形成することのメリット、デメリットを考えます。アキゾラは現状、米国株式の個別株は取引きしていないのですが、個別株、ETFともに、基本的なメリットとデメリットは同じかなと思い...

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2021.02.26

今年最後のインデックス投資、投資信託の状況報告です。

買い付けしているのは、以下です。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

(12/28現在)

どれも13%超えの好調です！

米国株式の楽天VTIとS&P500は約15%と、米国株式好調の恩恵を受けている状況です。

11月時点でも、ダウ最高値更新！ってやってましたが、今も続いています。

インデックス投資 投資信託の成績 利回り 2019年11月

どうもーアキゾラです。すっかり寒くなりましたねー。ついに冬物のコートの出番になりました。でもなんか昔よりも寒さを感じなくなってきたというか、基本、通勤で電車を使うわけですが、電車がとにかく暑いんですよね。あんまり厚着すると、電車で気持ち悪く...

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2020.02.01

12月に今年のNISA枠埋めに投信の追加買い付けを行っています。

【楽天証券】追加で投資信託を買い増し。買い方まとめ【通常注文】

こんにちは！アキゾラです。いつも投資信託は積み立て注文で自動で買い付けています。しかし今年のNISA残り枠が余っていて、どうしようかなーと、投資信託を追加で買い増すことにしました。ETFでもよかったというかそっちの方がよかったような気がしな...

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2020.12.10

来年はつみたてNISAです。

月、11,111円ずつ3つの投信の積み立てを設定しましたが、ここでちょっとあれ？と問題発生。

今現在は、NISAの積み立て設定がされたままだったんですよね。

NISAからつみたてNISAに区分変更する際は、つみたて設定は引き継げないので新たに設定をしないといけないというのは分かっていたんですけど、今までの設定がどうなるのか、考慮していなかった・・。

楽天証券のつみたては、楽天カードクレジット決済で月5万円まで設定ができます。

つみたてNISA分を一つ設定し、もうひとつ目を設定しようとしたところ、限度額エラーが。

そう、これまでのNISAでのつみたて設定月3万円分が残っているからです。

あ、自分で解除しないといけないんだ！と気づいたわけですが、解除設定したところ、有効になるのが来年2月分から解除、1月分は間に合わなかったんです。

1月は、もうつみたてNISAになっているので、NISA枠がありません。

この設定どうなるんでしょうか？多分、NISA枠限度額超えていた時みたいに、エラーになると思うんだけど、、

確認したのは、以下のQ&A。

エラーでのちのち返金されてくる、ということのようで、多分こうなるのかな？

あーそうだったのかー！とNISAの積み立て設定を全て解除して、つみたてNISAの積み立て設定を無事完了したわけですが、もっと早く確認しておくべきでした。ちょっと反省。

まぁちょっと1月すぎて実際どうなるか、確認してみます。

さー来年より、年40万で、つみたてNISAしていきます。

ちなみに、2024年より、新NISAが始まるようですね。

これなかなか仕組みが複雑のようで、、、非課税期間はNISAと同じ、5年みたいなんで、あんまり深いこと考えず、ゆっくりほったらかしインデックス投資する場合はつみたてNISAでいいんじゃないかなーと思ってますけど、柔軟に自分の投資方針に合ったものを使っていきたいとは思ってます。

つみたてNISAも、2037年までの期限だったものが延長され、いつ初めても全て20年の非課税優遇が得られるようになります。

5年間非課税のNISAを使って、その後特定口座で投資を続けていく場合と、つみたてNISAだけで長期インデックス投資を続けたらどうなるか？どちらが得なのか？というのは、以前アキゾラが計算した結果によれば、正直誤差でしたが、つみたてNISAの方がちょっとお得でした。

今は一般NISAだけど、いつつみたてNISAに変えるべき？

今日もまだ見ぬ未来のお金の計算に忙しいアキゾラです。みなさんはつみたてNISA使われていますか？インデックス投資している方は、つみたてNISAだよーっていう方が多いかもしれません。アキゾラは今年一般NISAで、実は一般NISAの口座開設期間...

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2019.07.18

これは非課税となる年数に着目した計算でしたので、2024年から始まる新NISAとつみたてNISAの比較でも、基本は変わらないかなと思っています(長期のインデックス投資の場合)。洗いざらい確認したわけではないですが。

今後、新NISAについても、しっかり中身確認してまとめたいなとは思っています。できるかな？ｗ

ではでは～。

すっかり寒くなりましたねー。ついに冬物のコートの出番になりました。

でもなんか昔よりも寒さを感じなくなってきたというか、基本、通勤で電車を使うわけですが、電車がとにかく暑いんですよね。

あんまり厚着すると、電車で気持ち悪くなってしまうのが難しい。。そのたびにコート脱ぐのとか、バッグもあるし、なんだかんだ、、ねぇ？

マフラーとか、個人的にはかなり危険です。まぁマフラーは外すのもそんなに難しくないけどね。カシミアの薄いユニクロストールがちょうどよいなーって感じです。

みなさんはどうですか？

冬物のコート+カシミアのニットとか、結構暑すぎて、不要だなって去年くらいから感じ出しているアキゾラです。。（年齢かなぁ。。）

さて、本題です。

2019年11月現在での、投資信託の状況報告です。

買い付けしているのは、以下です。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

（11/28現在）

10月に引き続き、好調な状況です！

S&P500最高値更新も続いていますね。

でもちょっと今夜からどうかな？と思っていたり。

トランプさん署名、香港人権法案成立しました。

米中関係、どうなるかな、株価動きそうな気がしてますが、、下がったらさらに買おうと思ってますが。

11月、継続してあがるなーって感じでずっと見ていたので、米国株ETFの買い付けできてないんですよね。投信は月初めに自動で買っていますけど。

なので、下がるなら買いますわ、はい。

ちなみに、10月はこちらでした。

インデックス投資 投資信託の成績 利回り 2019年10月

みなさんこんにちは。アキゾラです。なんか微妙に体調を崩しました・・。季節の変わり目っていうやつですかねー結構会社でも体調崩している人多めです。インフルとかじゃないですけどね。さて、体調は微妙な感じになってますが、株式市場は結構好調なこの頃で...

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2020.02.01

そして、注目すべきは、ひふみさん。（全然買ってないけど）

今、日本株式も結構好調ですよねー。

アキゾラの保有する個別株も、全てプラ転（ただ1銘柄ギリギリをウロウロ）、ちょっと売っちゃおうかなって思ったりするやつも。

そして、いよいよ12月になるので、NISAの枠、投信がETF買い付けで使い切りたいなと考えているところ。（10月にもそんなこと言ってるｗ）

アキゾラは今年は普通の一般NISAでしたが、来年はつみたてNISAです。

つみたてNISAでどのくらい貯まるの？というシミュレーションはこちら。

つみたてNISAで月々5000円、1万円、3万円で積立したら？

株価、爆上げしないかなぁ～なんて妄想にふけるアキゾラです。みんな大好き、コツコツ積み立て投資。インデックス型投資信託は、毎月コツコツ積立することで、そこまで大きな金額じゃなくても長期投資を行えばしっかり資産形成できるのがメリットですよね。月...

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2020.12.10

投資信託、何を買えばいいの？何を買っちゃいけないの？はこちら。

投資信託は儲からない？買ってはいけない投資信託とは？

どうもこんにちは。アキゾラです。みなさん、こんなの聞いたことありませんか？もしくは、思っている方いませんか？「投資信託は止めた方がいいよ、儲からないよ」「投資信託を買ったけど、めっちゃマイナスになってる」「投資信託は銀行（証券会社）が儲かる...

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2020.09.20

師走に近づき、さらにバタバタ忙しくなっていく毎日かと思いますが、体調壊さず年末年始を迎えたいなと考えているアキゾラです。

大掃除、、やりたいけど全然着手できてないなー。。

ではでは！

なんか微妙に体調を崩しました・・。季節の変わり目っていうやつですかねー結構会社でも体調崩している人多めです。

インフルとかじゃないですけどね。

さて、体調は微妙な感じになってますが、株式市場は結構好調なこの頃ですね！ｗ

アキゾラの保有する個別株も、基本上がってはいるんですけど、いやもうちょっと上がったら？こんだけ回り上がってるんだからさぁｗ みたいなのもありますｗ

ま、それはおいておいて。

投資信託の方ですね。

アキゾラがコツコツ買い付けている投資信託は、以下でございます。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

さて、どうなっているかというと。

　(10/29現在)

いい調子いいです、9%前後＋です。

米国株式は、昨日だっけ？S&P500が過去最高値更新しましたね。

あ、現在日本株式も調子がいいので、ひふみもいいですね。

ちなみに、9月はこちらでした。

2019年9月30日 | 筋トレしながら資産運用するアキゾラブログ

基本インデックス投資、海外ETFで資産運用、そして筋トレや美容を中心に女子らしいこともするブログ

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インデックス投資-投資信託の成績-利回り-2019年9月/

なんか、もしかしてこのまま調子よくいく・・・？なんて、少し期待してしまったりして、数日前にまた暴落すると思うみたいなことつぶやいたような気もするんですがｗ 本当適当ですなｗ

米中がうまくまとまるんじゃないかって期待、なんかあるよね。どうだろ。

まぁ、また11月頭に1万円ずつ買い付けますよ。どうであろうとｗ

来年からアキゾラはNISA口座ではなくつみたてNISAになります。

今年のNISA買い付け余力が、この投資信託の買い付けだけだと、ほんの少しだけ余りそうなので、米国ETF買おうか、投資信託追加で買おうか、悩んでます。

悩んでいるように見せかけて、多分米国ETFにすると思う。

ということで株やってる感満載の個別株取引もいいですが、コツコツ投資信託もいいんですよ、という締めをしたい投資信託の成績ポスト。

月々一定額をコツコツ積み立てすると、20年後にどうなるのか？などの検証は、以下でやってますので、よろしければ見てみてくださいね。

2019年7月20日 | 筋トレしながら資産運用するアキゾラブログ

基本インデックス投資、海外ETFで資産運用、そして筋トレや美容を中心に女子らしいこともするブログ

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つみたてnisaで月々5000円、1万円、3万円で積立したら%ef%bc%9f/

コツコツ投資信託といっても、投資信託なら、なんでもいいの？という人は、以下のポストも参考にしてください。

2019年9月22日 | 筋トレしながら資産運用するアキゾラブログ

基本インデックス投資、海外ETFで資産運用、そして筋トレや美容を中心に女子らしいこともするブログ

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投資信託は儲からない%ef%bc%9f買ってはいけない投資信/

さて、増税から1か月、どうですか？

アキゾラは正直、日常的にはコンビニでお昼とかｗ食品ばかり買ってて、しかも即時キャッシュレス還元を受けているので、あまり実感はありません。

ショッピング行って服もちょっと買ったりしたんだけど、QUICPayできるので、これ20%還元になるため、あまり増税が気になっていないですね。

ユニクロ、ZARA、、そもそもそんなに高くないファストファッションかいって話ですがｗ

QUICPayで20%還元は、JCBのプロパーカードがあればできますので、まだの方はチェックですよー。

JCBカードユーザ必見！スマホ決済で20%還元キャンペーン開始！

こんにちは！アキゾラです。JCBがやってくれましたー！（JCBメインカードのアキゾラ歓喜）JCBでスマホ決済！全員に20％キャッシュバックキャンペーン！（1）Apple Pay、または Google Pay（TM） をスマートフォンに設定（...

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カードユーザ必見%ef%bc%81スマホ決済で20還元キャンペ/

さて、今日は暖かいお風呂に浸かって、キャンドル炊いてゆったりしようと思います。

この体調不良、多分なんだけど筋トレ影響じゃないかと・・？ｗ

調べたら、筋トレして、筋肉使うと、それを修復するために体が働くので一時的に免疫力が下がるらしくて。

最近結構頑張っていて回復が追い付いてなかったのかもというのはなんか心当たりあるし、寒くてなぜかくしゃみ出るなぁみたいなのもあってｗ

しばらく風邪とか引いてなかったから分からなかったんだけど、ああ、そっかあれ体調不良の前触れか！みたいに、今気づきましたｗ

なので今日はゆーっくりします。

幸い(？)、お尻と太ももの裏がいまだ筋肉痛なので、やりたくても筋トレできないしｗ

寒くなってきましたので、みなさんも体調にはお気を付けくださいね。

ではでは。

腹筋って、なかなか筋肉痛にならないんだよね。

ちゃんと筋トレで効かせられた証拠かなって感じで、何となく嬉しいｗ

さーて、今月の投資信託の状況です。

アキゾラがコツコツ毎月積み立てしている投資信託は、以下です。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

(9/30現在)

米国株式の地合いもまぁまぁで、8月よりはいい感じになっております。

ちなみに、8月はこちら→インデックス投資 投資信託の成績 利回り 2019年8月

悪くないです。9月中、ちょっと別途買い増そうかと思ってたけど、結局やれなかったです。

いや、やらなかったというか。

S&P500いいですねー。

楽天VTIよりちょっとだけいい感じになってますね。まぁほんとちょっとだけだけどｗ

この調子で、現時点での状況に一喜一憂せず、無心で淡々と積み立てをしていきます。

無心っていうか、自動で買い付けているから自分の意識介入なしっていうのが、やっぱりいいと思います。

やっぱりどうしても自分で毎月手動で買うってことすると、忘れたりとか、ちょっと高いなぁもう少し下がったらにしよっかなとか、色々感情が入り込みますからね。

さてさて、明日から10月です。

アキゾラは現在、NISA口座使っていますが、これを来年度はつみたてNISAに変更しようとしています。

そろそろ手続き！って思ってます。

増税も、明日からですね！

いまさら何するってわけじゃないですけど、明日一発目の買い物のレシートはじっくり見ちゃいそうｗ

ではではー！

今月の投資信託の状況です。

さて、米国株式が不安定な現在、どうなっているでしょうか・・。

アキゾラが積み立てているのは、以下です。はい、米国株にかけております。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

じゃーん。

(8/30現在です)

なんか、7月とあんまり金額が変わってないな・・・毎月初めに1万ずつ積み立てているのになんでだろ、って、答えは簡単、7月は絶好調、含み益が+1万くらいあったので、その分ですねｗ

ちなみに7月はこちらです→インデックス投資 投資信託の成績 利回り 2019年7月

今はその分がほとんどなくなって、でもまぁまだかろうじでプラスでした。

ひふみは微妙～にマイナスでしたね。

9月入ってから、積み立てとは別に、投資信託をちょっと買い増ししようかなって思っているんだけど、まだ下がるかなー？

下がるタイミングありそうだよな。。。たぶん。

当面は米中貿易摩擦の行く末にかかっていると思うけど・・どうなるかなー。

ちなみに投資信託買い増すか、ETFのどちらにするか・・・これもちょっと迷ってます。

ちなみにETFの方は、絶賛含み損。

そして、今日は保有している個別株の1つが決算発表日でした。

今日決算発表ってそんなにたくさんなかったみたいですな、はい、どれかというと、大和コンピューター(3816)。

たまにちょっと個別株で10%以上も下がっているのがいてーみたいな愚痴を書いていましたが、こちらでした。

なので、これの決算発表は他のよりもちょっとドキドキしながら見ていました。

決算は上々、全く問題なしでしたので一安心。いや絶対大丈夫だとは思っていたけれども、だからこそなんで8月ここまで下がってたんだろ・・・ちなみにだいぶ上がってきたんだけど、まだちょい含み損ｗ

大引け後の決算発表だったので、来週どうなるかな。上がるといいな。

さー、8月ももう終わりです！

9月は爆益！な月になったらいいな～ということでｗ

いやインデックス投資は、そういうのじゃないんですよねｗ

なんか個別株の勢いで欲が出ましたすみませんｗ これインデックス投資の成績のポストでしたｗ