月一の資産運用状況報告です。

中東の緊張緩和で、結構米国株式、日本株式共にあがりましたねー！

さて、本日時点でどうなっているでしょうか。

2020年1月の資産運用状況です。（1/10現在）

評価益が323,283円！

なんか知らないんだけど、今日爆上がりしたんですよ、 大和コンピューター(3816) が。前日比+272円で終わりました。

なぜか知らないというｗ

このまま上がり続けてくれたらありがたいけど、まぁそうはいかないだろうｗ

利確する人たちが出た後、どうなるかなって思ってますｗ

ま、そこは置いておいて、ほんの少し下がったところで米国株式買い増しできてよかったー。

ちょっとビビッてSPYDの買い増しだけ控えめにして、翌日以降また下がるようだったら買おうと思ってたら、トランプさんの発言を受けて、あがってしまいましたｗ

ま、本日以降またどうなるか分からないですけど、イランとの問題の方ではそんなに大ごとにならなそうですよね。

ちなみに、昨年12月はこちら

【2019年12月】現在の資産運用状況（内訳つき）

こんにちは。アキゾラです。12月現在の資産運用状況ですが、11月に引き続き、比較的好調な状態です。米国株がちょっと下がるかなぁというところだったけど、また持ち直してますねｗ 12月の資産運用状況です。（12/08現在） 評価損益は、209,...

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2020.02.01

個別株が当たるとやっぱりでかいので、またちょっと企業研究して買いたい割安株を見つけ出したいななんて考えてます。（単純）

さて、今週末は、箱根温泉旅行です。すでに来ていますｗ

ちょっと奮発して、部屋に露天風呂ついてるやつを。

いい感じで金曜を終えれた週だったので、ちょっと温泉浸かってゆったりまったりしまーす。（米国株式がまだ分かりませんが）

ではでは！

12月現在の資産運用状況ですが、11月に引き続き、比較的好調な状態です。

米国株がちょっと下がるかなぁというところだったけど、また持ち直してますねｗ

12月の資産運用状況です。（12/08現在）

評価損益は、209,476円で、含み益が20万を超えています。

少しだけ米国株が下がったタイミングで少し買い増しができました。

12月はボーナスもあるので、また買うつもりです。

インデックス投資の長い目で見れば、正直今いつ買ってもそれほど大差ないだろうとは思うものの、やっぱり下がったところで買いたいのが深層心理ｗ

ちなみに11月はこちらです。

【2019年11月】現在の資産運用状況

こんにちはー！アキゾラです。最近好調な相場が続いていますね！何か個別株買いたいなと思ったりしてるんですが、最近全然企業研究もしておらず、これだ！と思う企業に出会っていないし、なんかもろもろ忙しく、あまり暇がない（言い訳ｗ？）ので、保有してい...

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2020.06.25

年末だし（？）少し内訳も。

国内株式、個別株はあまり持っていないんだけど、サンフロンティア不動産(8934)がいい感じに好調です。

MCJ(6670)も頑張ってくれてます。

大和コンピューター(3816)は、先日の決算が結構いい感じで、一時期もっと上がったんですが、すぐ下がります・・握力弱く人気薄か・・・業績好調なんですけどねー。まぁ気長に持つつもりではいます。

アキゾラが個別株を買う基準は、特に珍しいものではないですけど、基本的には業績が上がっていっていて、割安株のもの。

具体的には、EPSが年々増えていて、PERの低いもので、あとは四季報とか企業Webサイト見て、なんとなくピンときたものｗ

そんでもって配当利回りが高い方が嬉しいなと思ったりもしているんですけど、個別株では基本的に売買差益狙いだったりするんで、そこはまぁ絶対条件ではない感じです。

ちなみに、株主優待は全然考慮していません。あまりここには興味がないです。あったら嬉しいですけどね。

といっても、夏枯れ相場やだなって思って6月が7月あたりにばっと売ってから、新規売買していないｗ

やっぱりなんやかんや忙しいと難しいよねー個別株（言い訳）

米国株ETFはNISA保有分と特定口座保有分がありますので、同じ銘柄が2つ載ってます。

こちらは配当目当てですが、評価損益としても今のところプラスに働いてくれていて、ありがたいところです。米国株式の強みですね。

あとは、投資信託。こちらは毎月運用状況を公開しています。

直近11月のもの↓

インデックス投資 投資信託の成績 利回り 2019年11月

どうもーアキゾラです。すっかり寒くなりましたねー。ついに冬物のコートの出番になりました。でもなんか昔よりも寒さを感じなくなってきたというか、基本、通勤で電車を使うわけですが、電車がとにかく暑いんですよね。あんまり厚着すると、電車で気持ち悪く...

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2020.02.01

こちらもどうぞ。

米国株高配当ETFへの投資をおすすめする３つの理由

こんにちは。アキゾラです。今日は米国株の高配当ETFに投資する理由をあげようと思います。資産運用しよう、投資してお金を増やそう。そう考えたときに、真っ先に思い浮かぶのはどこかの企業の株を買おうってことかと思います。つまり、個別株を買って、株...

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2020.02.11

投資信託は儲からない？買ってはいけない投資信託とは？

どうもこんにちは。アキゾラです。みなさん、こんなの聞いたことありませんか？もしくは、思っている方いませんか？「投資信託は止めた方がいいよ、儲からないよ」「投資信託を買ったけど、めっちゃマイナスになってる」「投資信託は銀行（証券会社）が儲かる...

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2020.09.20

先日、ちょっとフォーマルな立食パーティみたいなものに参加してきました。

結婚式くらいしかフォーマルなドレスというかワンピースを着たことがないので、どんな感じで行けばいいのかよくわからず、、相方と私の履く靴でもめ、私はピンヒールのベージュのエナメルパンプスで行きたかったんだけど（めちゃめちゃ無難だよね？）相方はそれじゃヤダ、と。

最初United Nudeのサンダルを勧められたんだけど、どう転んでもつま先丸出しのサンダルでは行けない！と、NGを出し、黒いUnited Nudeの変形ヒールで落ち着いたんだけど、私の中ではヒール部分がもやもや・・・大のお気に入りのパンプスではありますが、あまりフォーマルな場所で履くようなものではないよな・・と。

でも、実際に行ってみたら私が想像したほどかしこまったフォーマルじゃなく、しかもなぜかその靴のヒールが好評？で、数人からその靴どこで買ったの？素敵ですね、とわざわざお褒めの言葉を頂く結果となりました。

相方はほらそれでよかったじゃん、みたいな得意顔で、褒められて嬉しかったんだけどなんだか悔しい思いをしたのでありました。

ドレスコードってちょっと難しい・・単純なドレスコードだけじゃなくて、その場の雰囲気によって変わったりもするし、ちょっと神経とがらせちゃいますねｗ

最近好調な相場が続いていますね！

何か個別株買いたいなと思ったりしてるんですが、最近全然企業研究もしておらず、これだ！と思う企業に出会っていないし、なんかもろもろ忙しく、あまり暇がない（言い訳ｗ？）ので、保有している株式、投資信託、ETFの状況を眺める毎日ですｗ

さて、11月の資産運用状況です。（11/09現在）

評価損益は、+184,823円になっています。

先月が+1万ちょっとだったんで、それと比較すると、かなり調子いい状況になっています。

2019年10月9日 | 筋トレしながら資産運用するアキゾラブログ

基本インデックス投資、海外ETFで資産運用、そして筋トレや美容を中心に女子らしいこともするブログ

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【2019年10月】現在の資産運用状況/

日本株式市場、米国株式市場共に調子がいいですね！

特に日本株式！これがかなり久しぶりにおお！という感じがするなーと思ってます。

みなさん、結構いい感じになっている方が多いんじゃないでしょうか？

アキゾラは現在のところ、日本株式は個別株を少し保有しているだけなのですが、数少ない保有しているものが運よく（？）結構上がってくれているので、嬉しいです。

マイナスもいるのであれですが・・ｗ

米国株式は、全て高配当ETFですが、こちらも評価損益でプラスになっていて、キャピタルゲイン的にもいい感じですね。

今月のETF買い付け、どうしようかな。

NYダウは2日連続で最高値更新したそうで、、

投資信託については、毎月コツコツ自動で買い付けしているのですが、なんだかんだ、ここが一番安定しているという現実ｗ

まだまだインデックス投資の効果というか、成果を実感できるようなものではないですが、やっぱり、会社員として働いていると平日はバタバタ忙しいし、休日は自分のやりたいことで忙しいしｗ、実際のところあまり投資に大きな時間が取れないので、こういうのが一番いいのかもしれません。

あ、忙しいけど、筋トレはそれなりに頑張ってます！ｗ

さ、気が付いたら今年も終わりに近づいてきたなと若干ビビっているアキゾラですが、去年の12月とか思い出すと、今年はあんなふうにならずに調子よく終わってくれるのかなぁー？なんて願ってみたり、みなかったり・・。

来月の運用状況報告も、いい報告ができるといいな～と思います。

ではでは！

この前、楽天証券のNISA口座を、つみたてNISA口座に変更する手続きをしました。

これで来年から、つみたてNISAになりますー。

書類のやりとりみたいだったので、めんどくさいのやだなぁと思ってたんだけど、全然めんどくさくなかったので、ここにメモっておきます。たった２ステップです。

注意：NISAとつみたてNISAの変更は、年毎です。

10月1日以降に必要書類が楽天証券へ到着となると、来年度（いまなら、2020年度）の変更となります。※最新の情報は必ず、楽天証券のWebサイトで確認ください。

1．区分変更申し込みをする

まず、区分変更申し込みをします。

楽天証券にログインして、［設定変更］-［NISA口座］をクリック。

次に各種手続きのところから、［つみたてNISA NISAへの切り替えはこちら］をクリック。

これで申込書を請求！発送先の確認も忘れずに。もし変更がある場合は、変更手続きをしてくださいね。

これで、あとは申込書の到着を待ちます。

2．申込書を返送する。

大体1週間程度で届くということでしたが、アキゾラの場合、10月1日にWeb上で申込書請求、書類は10月4日に届きました。早いです。

送られてくるのは、たった二つ。

• 非課税口座異動届出書
• 返信用封筒

これだけです。

非課税口座異動届出書に、自分の名前、フリガナ記入します。

はい、これだけです。

住所とかそういうのいらないのねー。

（電話番号に変更がある場合は、電話番号も記載）

これで、返信用封筒に入れて、ポストへー。

3．区分変更完了を待つ

これで、あとはもう楽天証券で変更の手続きが完了するのを待つだけです。

変更完了するとメールでお知らせがきますよ。

ちゃんと変更できたかはWeb上でも確認できます。

2020年はつみたてNISAになってます。

ちなみに、アキゾラの場合、10月1日(火)に変更手続きをして、10月4日(金)に書類到着、送り返したのが10月7日(月)ポスト投函、10月10日(木)に完了でした！

全然めんどくさくないですね。そして比較的スムーズでした。

NISAとつみたてNISA、どちらしようか悩んでいる方は、こちらもどうぞ。

今は一般NISAだけど、いつつみたてNISAに変えるべき？

2019年7月18日 | 筋トレしながら資産運用するアキゾラブログ

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今は一般nisaだけど、いつつみたてnisaに変えるべき%ef%bc%9f/

つみたてNISAで月々5000円、1万円、3万円で積立したら？

2019年7月20日 | 筋トレしながら資産運用するアキゾラブログ

基本インデックス投資、海外ETFで資産運用、そして筋トレや美容を中心に女子らしいこともするブログ

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つみたてnisaで月々5000円、1万円、3万円で積立したら%ef%bc%9f/

コツコツ積み立てするだけなら、つみたてNISAだと思いますよん♪

これで来年からは、アキゾラもつみたてNISAの仲間入りです。

みなさまどうぞよろしくお願いしますｗ

ではではー。

2019年10月の資産運用状況報告です。(10/9時点)

評価損益としては、+11,090円。

一応、プラスです。

米国株が下がってますので、まぁこんな感じですね。

そこまで悪くはないと思っていますけど、今後どうなっていくか。

少し今月に米国ETF買い増ししたんですよね。

今の感じだと、まだまだ買うチャンスのように見えますねｗ

また時期を見計らって買い付けしようかしらん？と思っています。

ちなみに、9月はこちら→【2019年9月】現在の資産運用状況

コツコツ資産運用と、コツコツ筋トレ、どちらも頑張っていきますｗ

ちょっと筋トレし出したら、しばらく悩まされていた腰痛が改善され出している気がする・・・これほんとに改善されたと確信出来たら報告します！

ではでは！

2019年9月の資産運用状況報告です。(9/8時点)

評価損益は、+35,206円。

先週米国株式続伸したおかげで、この時点でなんとかプラ転しました。

8月はマイナスでしたので、ひとまずよかった。【2019年8月】現在の資産運用状況

国内株式は、めちゃめちゃ足を引っ張っているあれｗ がある割に、それをカバーするように同じくらい＋になった優秀株があって、何とか＋の状態。

今年は12月ごろにまたちょっと大きく投資信託と米国ETFの買い増しができたらいいかなと思っているけど、どうなるかはまだ分からないｗ

もしその時妙に株価が上がっていたら、大きくは買わず、通常の買い付けだけをするつもり。

ドルコスト平均法、大事ですｗ 毎月コツコツ積み立てること、ドルコスト平均法などは、以下でも少し解説しています。

長期投資をするなら暴落は関係なし、目先の損益にとらわれちゃダメ

あと、来年はつみたてNISAに変更したいので、10月にその手続きをするつもりです。

今のところ、あんまり個別株の新規取引をする気力はないんだけど、ふっと気が変わって買ってるかもしれないですｗ

いやー8月はお盆休みあるし、なんかやかんや交際費が（アキゾラ的に）結構かかったので、9月は引き締めたいところ。

引き締めてできた余力で、さらに投資していければなと考えているアキゾラです。

でもちょっと服と靴欲しいなぁ・・・←

日本株式、続落し続けてますね。

米国株式はちょっと反発したりもしたけど、まだまだ分からない感じがしますね。

そんな暴落真っ最中の、アキゾラの投資資産状況です。

評価損益 -37,361円になっています。

ま、見ての通り、そんな大したことないっちゃないんですが。だって個別株はほとんど7月に売って、現金ポジションにしちゃってたしね。

これ、昨日だったか、一昨日だったかよりは回復している感じです。

投資信託は、かろうじでプラスを保っていますが、少し前のダウ最高値更新～とかやってた頃と比べたら・・・すでに懐かしいなぁｗ

割合としては、米国株式が多く、今の暴落の影響を受けてます。。

これは米国ETFちょっとそれなりに買い増ししたんだけど、まぁ下がったかなってところで買って、その後またさらにしっかり下がりましたｗ まぁ仕方ないんだけどｗ

額としてはそこのマイナスがやっぱり大きく出てますけど、まぁそこまででもないかな？

こういうのあると、ああ、やっぱり少しずつコツコツ地道に買ってたほうがいいなぁ安心だなぁって、思います。

チキンな人にほど、コツコツ長期投資がおすすめですよね。自分、チキンなんで分かりますよ。

ところで、こんな記事を見つけました。

株価下落が世界のビリオネアを直撃、LVMH会長は4200億円を喪失

こちらによりますと、、

8月5日に最も巨額の資産を失ったのはLVMH会長のフランスの大富豪、ベルナール・アルノーで、40億ドル（約4230億円）を喪失し現在の保有資産は917億ドルになった。人民元の下落で、LVMHのラグジュアリー製品は中国の消費者にとってより高価になった。

株価下落が世界のビリオネアを直撃、LVMH会長は4200億円を喪失

はえ～。。40億ドルなくなるって、どういう感じなんだろう。額がでかすぎて痛みの想像ができないなぁ。。

ちなみに、この記事によれば、投資の神様ウォーレンバフェットさんも、21億ドル分の保有資産を喪失したとのことです。

こんだけ株価が下落したら、誰だって資産失ってますよね。。自分だけじゃないです。。全体が下がるときは、下がるの仕方ない。うん。

そんな風に思うと、ちょっと重めになっちゃう気持ちも軽くなったりしませんか？ｗ

もし、今の相場で資産の目減りに落ち込んでいる人がいたら、是非、自分より大きな損失を出している人もいることを考えて、少しでも気を楽にしましょう。w

長期で考えているなら、今日明日の資産の推移に一喜一憂する必要はないですから。

さあ！まぁ今後どう相場が動いていくのか、あまり振り回されずにコツコツやっていくのみです。

でもこのあたりのタイミングで、もうちょっと米国ETF買いたいかなぁと思ったりもしています。

買い時だとは思うんだ。この暴落。

こちらもどうぞ→相場が下落したとき、長期インデックス投資にとっては買い時とみる。

まぁでもちょっと前に買ったしな～w という葛藤もありつつの、アキゾラでした。

みなさんはつみたてNISA使われていますか？

インデックス投資している方は、つみたてNISAだよーっていう方が多いかもしれません。

アキゾラは今年一般NISAで、実は一般NISAの口座開設期間終わりまで、つまり2023年までは一般NISA運用して、その後はつみたてNISAにするつもりでした。

理由はつみたてNISAだと、投資できる対象が限られているんですよね。選ばれた投資信託のみで、株とかETFとかは、つみたてNISAで買えません。

単純にその辺も非課税がいいよー！と思って、一般NISAが使える限りはそれでいこうかなって思っていたんですが、総合的に考えるともうつみたてNISAにした方がいいかなーって考えてます。

一般NISAとつみたてNISAの違いをおさらいです。

つみたてNISAは非課税期間20年っていうのが大きな特徴ですよね。

これ、2020年の枠は、2039年まで非課税、2021年の枠は2040年まで非課税、、、ってことです。

で、2023年まで一般NISAでいくと、その分つみたてNISAの20年の非課税期間の数が減ります。最速の2020年からつみたてNISAにすると、非課税期間が18枠あるんです。でも、2024年からにすると、14枠しかない。（こういう数え方が一般的かはよくわからない・・）

単純に、2019年から2023年まで、5年間すべて一般NISAで運用、2024年からつみたてNISA、開設できるギリギリ2037年までつみたてNISAするとします。すると、非課税総額は、

一般NISA 600万(120万×5年) + つみたてNISA 560万(40万×14年) = 1,160万

一方、2020年からつみたてNISAにすると、非課税総額は

一般NISA 120万(120万×1年) + つみたてNISA 720万(40万×18年) = 840万

単純計算するだけだと、一般NISAを開設できる限界まで続けてからの方が非課税総額だけみると、多くなります。

でも、一般NISAの非課税は5年間まで(2019年からは、一般NISAのロールオーバーはありません)。

で、これで長期投資を続けると、結局どっちが得になるんだ？って話です。

ちょっとガチで計算してみました。

以下のモデルケースです。

共通設定
・投資開始2019年
・投資終了2037年（つみたてNISA最後の年をもって、追加入金をやめます）
・ホールド期間は2056年まで（つみたてNISA最後の枠の非課税終了時）
・年間投資額120万
・年利5%(税引き前)で複利運用

これで、

パターン①
　2019年から2023年までは一般NISAで毎年120万、
　2024年からつみたて毎年NISAで40万、特定口座で80万
パターン②
　2019年のみ一般NISAで120万、
　2020年からつみたてNISAで毎年40万、特定口座で80万

結果はグラフでご覧ください。

おお。これは。

ほぼ変わらない・・・！

えっと、ほぼ変わらなかったです^^

これ、どっちにしたほうがいいかなーって地味に結構悩んでたんですよ。

一応、2056年時点で、それぞれがどうなっているかというと。

パターン①（一般NISA限界まで使って、その後つみたてNISA）：¥80,635,616

パターン②（一般NISAは今年でやめて、その後つみたてNISA）：¥81,141,962(+¥506,346‬)

差は、わずか50万程度でしたが、僅差でとっととつみたてNISAにした方が総額が多いです。というかもう全期間通じて、ほっとんど差異がありませんでした！

(注：あくまでモデルケース。常に年利5%出ている状態での計算です。かなり真剣に計算しましたが、間違っていたらゴメンナサイ。複雑なんだよー。責任は負いません）

結論。難しいこと考えず、つみたてNISAにするわ。

こんな難しく考えなくても、そもそも論で、以下の事はそっと付け加えておきます。

一般NISAは年間120万まで非課税になりますが、そもそも年間120万を投資につっこむのか、つっこめるのか、というところです。

完全に人によると思いますけど、一般NISAの40万であれば、月ベースで割ると、毎月33,333円ですね。コツコツ投資信託を積み立てするんだったら、大体この辺ですよね。

一般NISAでの非課税上限額まで使わないんであれば、つみたてNISAです。（当たり前）

ま、とにもかくにも、20年間の間、非課税というのはありがたいってことですね。

現在のアキゾラの資産運用状況です。（2019/7/7時点）

• 楽天証券分

アキゾラは基本、楽天証券使っています。NISAの口座もここで持っています。

楽天銀行とのマネーブリッジがとても便利です。そんで普通預金の金利も0.1%まであがるしね。地味にうれしいね。

はじめはこの0.1%目当てで楽天銀行と楽天証券を使いだしたのですが、今はそこはあまり意識していない状況です。

えっと、前の記事複利の効果はものすごいでもお話ししたのですが、アキゾラの資産運用ケースは、元金200万、毎年150万の追加投資で、年利4%を目指しています。

今年は、1年目なので、一応200万の元金、にあたるところです。今の状況だと大体140万くらいまできてますね。（ざっくり）

まぁ予定としては200万以上を今年中に投資に突っ込む感じになりそうです。（ざっくり）

いやまぁ実際、予定入金よりもものすごく少なくならない限り、大体こんなもん～で緩くやってくつもりです。

ちなみにこの時点では評価損益が⁺65,582円でございました。

で、ちなみにこれってどんくらいの利回りなの？っていうと、以下の通りです。とりあえず元金は資産合計から評価損益を引いて出しました。ちょっとねこれNISAと特定口座全部合わせてのもので、税引き前後っていうのは微妙に正確じゃないんですけど。税引き前は別に考えないでいいかな。ひとまず7月のこの瞬間は4％以上の状態ということですね。まぁご参考。

※生活防衛資金は別途確保済みですよー。

こんな状況です。

あと、SBI証券で少し米国債を所有しています。これはゼロクーポン債というものなんですが、まぁこれはいいやｗ（ざっくり）いつか別に書きたいと思いますが。

これがまず1000万になっているのはいつになるのかなぁ。（皮算用によると5年後ですｗ）まぁできる限りのスタートダッシュはかけたいかなって思ってはいるんですけど、あんまり切りつめてもね。でもね、臨時収入などあったらそういうのは全て元金に追加していきたいよ。

できればブログでちょいちょい確認して、推移を見守っていくつもりですので、よろしくお願いします。