資産形成 | 筋トレしながら資産運用するアキゾラブログ

つみたてNISAはコロナショックを超えて、2020年8月時点で大半が含み益に

アキゾラ — Mon, 28 Sep 2020 11:14:58 +0000

こんにちはアキゾラです。

とってもとっても久しぶりに現状の運用報告以外で、資産運用カテゴリで記事をｗ

日経新聞で以下のような記事が出ていました。

18年1月から20年8月までの32カ月間、年間の非課税枠40万円を最大限活用できるように毎月末に3万3333円購入した場合を計算した。対象は18年1月末時点につみたてNISA対象商品だった140ファンド（ETF除く）に絞った。20年8月末時点で含み益になったのは、140本中137本にのぼる。利益額が大きい順に並べてみると、上位は先進国株式で運用するタイプが占めた（図表A）。上位5本は積み立てた総額（元本）の106万円程度に対し、含み益が20万円を超えた。
つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

これを読んでの雑感なんかを。

つみたてNISAの140本中、137本がコロナショックを乗り越えて含み益になっている
つみたてNISAで含み益になった上位10本を見て思うこと
1. 1位はアクティブ型投信、我ら楽天VTIは6位だが、差はわずか
2. 上位10商品すべてが先進国株式
まとめ

つみたてNISAの140本中、137本がコロナショックを乗り越えて含み益になっている

これ結構すごいじゃーんと思ってしまったんだけど、みなさんはどうですか？

18年1月から年間40万円の満額を積み立ててたら、つみたてNISAのほとんどの商品がプラスになっている。

逆にプラスになってない3商品って、、という感じになってしまいますねこれは。

まだ2年とそこらの状況で、長期とは程遠いですが、結構でかい暴落だった3月ごろのコロナを乗り越えて現在ほとんどの商品がプラスって、なかなかやるじゃんみたいな。

コロナショックに関してはちょっとまだこの先もわからない感じなので、あくまで現状ってところではありますが。

この状況って、つみたてNISAで積立設定できる商品というのは「長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託」が選ばれているっていうところも、関係しているんですかね。

たかだか2年と少しの結果ですが、これからつみたてNISAで資産運用をしていこうかなと考えている人には、一つの指針というか、目安というか、積み立てて行くってこういうことなのか、ていう感覚につながるんじゃないかと思いました。

アキゾラも、へーそうなんだ！とちょっと勉強になりました。

つみたてNISAで含み益になった上位10本を見て思うこと

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

日経新聞によると、18年1月から20年8月までの32カ月間で、上位TOP10は上記のような状態だそうです。

1位はアクティブ型投信、我ら楽天VTIは6位だが、差はわずか

1位と2位は、アクティブ型なんですね。

よく知らないですが、高い管理費用払っているんだから(知らんけど)、いい成績出してもらって当然というかなんとうか、という気もします。

試しに1位の「フィデリティ・米国優良株・ファンド」、ちょっと見てみました。

楽天証券での買い付けランキングは329位と、そんなに高くないみたいですね。

管理費用は1.639%なんですね、やっぱりアクティブ型投信、高いですね～。

ていうか結構長いこと運用されている商品のようです。

この上位商品では、第6位の「楽天・全米株式インデックス・ファンド」！楽天VTIです。

これがアキゾラがつみたてNISAで買っている投資信託のうちの一つ、そして毎月自分で定期買い付けしているものの一つです。

楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天証券サイトより）

こちらは、楽天証券では買い付けランキング第3位の人気商品。

米国株を投資先としたインデックス投資のデフォルト設定の一つ、みたいなところありますが。

管理費用は見ての通り、0.162％と、フィデリティ・米国優良株・ファンドと比べ激安！！！

約10倍違いますね。

この二つ見て思ったんですが、素直な感想としては、2020年8月現在のリターン、そこまで差ないですよね・・？というところ。

確かに、2020年8月時点では、高い管理費用を払ってでもアクティブ型の方がいいリターンをもらえていますが、パフォーマンスのグラフ見ても、全体的になんか似たような動きしていますよね。

フィデリティ・米国優良株・ファンドについて、運用方針見てみました。

「フィデリティ・米国優良株・マザーファンド」を通じ、米国の取引所に上場(これに準ずるものを含む)されている株式に投資する。個別企業分析に際し、米国および世界の主要拠点のアナリストによる企業調査結果を活かし、現地ポートフォリオ・マネージャーのボトム・アップ・アプローチを重視した運用を行う。原則として為替ヘッジは行わない。S&P 500(税引前配当金込/円ベース)がベンチマーク。

フィデリティ・米国優良株・ファンド（楽天証券サイトより）

S&P500がベンチマークだったんですね。

アクティブ型投信のことあまり詳しくないんですが、つまりS&P500よりもいい成績を目指すアクティブ型という風にとらえればいいでしょうかね。

さすが一番いいリターンを出しているだけあって、変な商品じゃないみたいですね（失礼）

ただ、管理費用のことを考えると、だったら楽天VTIでいいんじゃないの？って気にはなるかなぁ。

上位10商品すべてが先進国株式

これはやっぱりという感じなんですかね。すべて先進国株式、中でもやはり米国株式の割合が高いようです。

10商品個別に見ていないのであくまで雑感ですが、全世界先進国とかでも結局大半は米国株式だったりしますしね。

記事によると、逆に成績が悪い順は、以下だそうです。

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

新興国株式がトップですね。

バランス型が目立ちますが、国内株式、そしてアクティブ型も目立ちます。

アクティブでこれではちょっと残念な感じ、ワースト3位のニッセイ日本株ファンドなんてマイナスですし・・・。今後に期待・・なのか？

長期で積み立てるのであれば、日本株式を投資先にするよりは、やっぱり米国株なのかなぁという感じはします。

アキゾラが米国株式かなと思う理由は人口増加率なんかからみても、日本は芳しくないので、そういうところって伸びていきづらい。

インデックス投資で投資先を米国株式にする理由

こんにちは、アキゾラです。アキゾラは、以下の投資信託を毎月各10,000円買っています。楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックスこ...

ただ、国内株式、10位以内には入らなかったようですが、ひふみプラスは、結構いいところにつけてたらしいです。

上位10本には入らなかったが、国内株式型で最も利益額が多かったのが「ひふみプラス」の12万6453円。主に国内の割安銘柄に投資するアクティブ型で、海外株式も一部組み入れている。
つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

ひふみはなんだかんだ、個人的には応援したいアクティブファンド。（2019年6月に1回買い付けて以降、買ってないんだけど・・ボソ）

私がもし、個人的に個別株でちょこちょこやるんだったら、国内の中小型株でやるかなって思ったりしたので、ひふみの運用方針は応援したいと思った記憶あります（・・ちなみに今どういう方針なのか詳しくは知らないｗ）

まとめ

つみたてNISAはコロナショックを超えて、2020年8月時点で大半が含み益に、でした。

140商品中、137商品はコロナショックを超えて2020年8月現在プラスになっている

成績上位はすべて先進国株式

1位はアクティブ型投信だったけど、インデックスでアキゾラが積み立てている楽天VTIもかなりいいリターン率

新興国株式、バランス、国内株式が成績下位に多め。アクティブ型もある

まぁこの結果ってつみたてNISAが開始されてから2年と8か月時点での結果なので、あくまで参考であり、ここで成績が良くないからダメな商品だ、というものではないというところは、留意しておきたいところですね。

将来のことはわかりませんよー。

とはいえ、楽天VTIの成績がそれなりによくて、やっぱりこれでよかったーと思う、アキゾラでした。

ではでは！

【資産形成】ビジネスパーソンの5人に1人は貯蓄ゼロという現実を見た

アキゾラ — Sat, 18 Jan 2020 00:32:28 +0000

こんにちは。アキゾラです。

じぶん銀行の行った興味深いアンケート結果があったので、見てみました。

資産運用に関するアンケート

2019年12月に行われた、20代から40代のビジネスパーソン男女に対するWebアンケートです。

これによると、現在の貯蓄額は、5人に一人は「貯蓄ゼロ（17.4％）」で、最多だったということです。

次いで多かったのは「10万円以上50万円未満（14.4％）」。

資産運用に関するアンケート より

貯蓄額100万未満が41.2%という結果のようです。

対象が20代から40代なので、ちょっと幅があると言えばありますね。

20代の大卒社会人1年目と40代後半ともなれば、会社で役職についてバリバリやっている方もいるでしょうし。

こういうの見るたびに思うんですけど、両極端ですよね。

貯蓄が1,000万以上の方も、15.2%いるわけです。 10万円以上50万円未満の14.4%といい勝負。

これみて、アキゾラは率直に、約半数くらいが貯蓄額100万未満、結構少ないな・・と思いました。

貯金額ではないですよ、貯蓄額です。預金だけでなく、金融資産すべてを合わせた総資産的なイメージで良いと思います。

まぁこういうのってアンケートを行った人たちの属性なんかにも結構左右されてきちゃうと思うので、500人という数がどれだけ世間一般の結果を表しているか、何とも言えないところはあります。

ちなみに、資産運用については。

資産運用に関するアンケート より

ほぼほぼ半数ですが、、興味がない人の方が微妙に多いんですね・・・。

やっぱり、リスクがある、失敗する、難しいといった、とっつきにくい、自分には関係ないもの的なイメージが多いみたいです。

リスクは確かにあります。

でも現金で日本円だけを持っているのも、ある意味リスクですよ？ｗちょっと屁理屈？

半数は資産運用に興味がないということなんですが、では2020年から10年間で目標とする貯蓄額を見てみると。

資産運用に関するアンケート より

最多は1,000万以上3,000万未満で、25%。

10年で 1,000万以上3,000万未満ということは、1年で100万から300万のペースです。

1年で100万はコツコツ貯金だけでもなんとかクリアできそうなところな気がしますが、300万は結構難しいと思う。

そりゃ年収など、色んな環境によりますけども。

10年で1,000万以上貯めたいと思っている人が、38％いるようなんですけど、現在の貯蓄額は100万未満が41.2％、そして半数以上は資産運用には興味なし。

うーん、どうやってそんだけ貯めるつもりなのかな？

まぁ1,000万以上を掲げている人は、貯蓄がある程度ある人達かもしれません。単純にパーセンテージでは語れないですが、結構厳しい現実というか、現実が見えていないという現実が（何を言っているんだ）浮彫だなという感じですね。

実際に資産運用をしているかいないか、は以下でした。

資産運用に関するアンケート より

6割が行っていないということで。

今は資産運用行っていないけど、興味はある、という人は10％程度なんですね。

ちなみに、運用中の商品第3位は定期預金、NISAやiDecoを差し置いて食い込んできました。

まぁまぁ資産運用ですけど、定期預金は株式、投資信託などに浸かっている身からすると、ほぼ普通の現金預金と同じ感覚ｗ

いやアキゾラも定期預金してますけどねｗ

老後2,000万問題とか、最近はやはり老後の心配をする方が増えてきたとは思うのですが、資産運用に対する興味のあり方などからみると、実際にどうやって目標とする貯蓄額を達成していくのか、リアルな道筋を考えている人は少ないのかもしれません。

資産運用は確かにリスクあるんだけど、やってみると、そこまでヤバいもんでもないです。

というか、貯金だけで莫大な貯蓄を築くなど、一般的な我々サラリーマンには難しいこと。

しかし、資産運用で複利の効果を得ながらであれば、長期的に見てかなりいいところが狙えるようになります。

例えば、毎月1万、20年間貯蓄していくと、銀行預金は2,400,000円、つみたてNISAで年利5％でつみたてた場合は4,166,310円です。

つみたてNISAで月々5000円、1万円、3万円で積立したら？

株価、爆上げしないかなぁ～なんて妄想にふけるアキゾラです。みんな大好き、コツコツ積み立て投資。インデックス型投資信託は、毎月コツコツ積立することで、そこまで大きな金額じゃなくても長期投資を行えばしっかり資産形成できるのがメリットですよね。月...

資産運用は別に博打じゃないんで、将来のことを考えるなら、我々一般的なサラリーマンこそが資産運用に積極的に参加していくべきだと思います。

このアンケート、年収がどのくらいの層が答えているのかが分からないんですよね。ただ、そこまで偏ったものでもないんじゃないかと思います。結構リアルな姿かもしれません。

個別株は確かに結構リスクは高めだと思ってますけど、インデックス投資、長期投資を行う場合は、そこまでハイリスクを取っているわけではないと思うし、ある程度基礎的な知識を付ければ、誰でも開始できます。

多分、興味ないという人の大半が、資産運用=投資=個別株取引をイメージしていて、怖い、リスクがでかい！と思っているなじゃないかと思う。

アキゾラが昔はそう思っていましたから、分かりますよ。

資産運用は怖い、リスクがあると思う人には、投資信託でインデックス投資。これがおすすめです。

アキゾラの資産運用基本方針　1．インデックス型投資信託

どうもこんにちは。アキゾラです。アキゾラは元金200万、毎年150万の追加投資、年利4%での長期運用を予定しています。よろしければこちらもご覧くださいませ。では、その中身ですが、かなりシンプルです。1．インデックス型の投資信託を毎月一定額買...

インデックス投資で失敗しないために知っておきたいこと

こんにちは。アキゾラです。比較的リスクの少ないインデックス投資ですが、それでもやっぱり失敗は怖いもの。インデックス投資で失敗しないために知っておきたいこと、知っておくべきだと思うことを、アキゾラなりにまとめてみました。　大前提は、投資先対象...

インデックス投資で投資先を米国株式にする理由

投資信託は儲からない？買ってはいけない投資信託とは？

どうもこんにちは。アキゾラです。みなさん、こんなの聞いたことありませんか？もしくは、思っている方いませんか？「投資信託は止めた方がいいよ、儲からないよ」「投資信託を買ったけど、めっちゃマイナスになってる」「投資信託は銀行（証券会社）が儲かる...

ではでは！

【2020年1月】現在の資産運用状況

アキゾラ — Fri, 10 Jan 2020 12:38:29 +0000

どうもみなさま、アキゾラです。

月一の資産運用状況報告です。

中東の緊張緩和で、結構米国株式、日本株式共にあがりましたねー！

さて、本日時点でどうなっているでしょうか。

2020年1月の資産運用状況です。（1/10現在）

評価益が323,283円！

なんか知らないんだけど、今日爆上がりしたんですよ、大和コンピューター(3816) が。前日比+272円で終わりました。

なぜか知らないというｗ

このまま上がり続けてくれたらありがたいけど、まぁそうはいかないだろうｗ

利確する人たちが出た後、どうなるかなって思ってますｗ

ま、そこは置いておいて、ほんの少し下がったところで米国株式買い増しできてよかったー。

ちょっとビビッてSPYDの買い増しだけ控えめにして、翌日以降また下がるようだったら買おうと思ってたら、トランプさんの発言を受けて、あがってしまいましたｗ

ま、本日以降またどうなるか分からないですけど、イランとの問題の方ではそんなに大ごとにならなそうですよね。

ちなみに、昨年12月はこちら

【2019年12月】現在の資産運用状況（内訳つき）

こんにちは。アキゾラです。12月現在の資産運用状況ですが、11月に引き続き、比較的好調な状態です。米国株がちょっと下がるかなぁというところだったけど、また持ち直してますねｗ 12月の資産運用状況です。（12/08現在）評価損益は、209,...

個別株が当たるとやっぱりでかいので、またちょっと企業研究して買いたい割安株を見つけ出したいななんて考えてます。（単純）

さて、今週末は、箱根温泉旅行です。すでに来ていますｗ

ちょっと奮発して、部屋に露天風呂ついてるやつを。

いい感じで金曜を終えれた週だったので、ちょっと温泉浸かってゆったりまったりしまーす。（米国株式がまだ分かりませんが）

ではでは！

【2019年12月】現在の資産運用状況（内訳つき）

アキゾラ — Sun, 08 Dec 2019 06:03:12 +0000

こんにちは。アキゾラです。

12月現在の資産運用状況ですが、11月に引き続き、比較的好調な状態です。

米国株がちょっと下がるかなぁというところだったけど、また持ち直してますねｗ

12月の資産運用状況です。（12/08現在）

評価損益は、209,476円で、含み益が20万を超えています。

少しだけ米国株が下がったタイミングで少し買い増しができました。

12月はボーナスもあるので、また買うつもりです。

インデックス投資の長い目で見れば、正直今いつ買ってもそれほど大差ないだろうとは思うものの、やっぱり下がったところで買いたいのが深層心理ｗ

ちなみに11月はこちらです。

【2019年11月】現在の資産運用状況

こんにちはー！アキゾラです。最近好調な相場が続いていますね！何か個別株買いたいなと思ったりしてるんですが、最近全然企業研究もしておらず、これだ！と思う企業に出会っていないし、なんかもろもろ忙しく、あまり暇がない（言い訳ｗ？）ので、保有してい...

年末だし（？）少し内訳も。

国内株式、個別株はあまり持っていないんだけど、サンフロンティア不動産(8934)がいい感じに好調です。

MCJ(6670)も頑張ってくれてます。

大和コンピューター(3816)は、先日の決算が結構いい感じで、一時期もっと上がったんですが、すぐ下がります・・握力弱く人気薄か・・・業績好調なんですけどねー。まぁ気長に持つつもりではいます。

アキゾラが個別株を買う基準は、特に珍しいものではないですけど、基本的には業績が上がっていっていて、割安株のもの。

具体的には、EPSが年々増えていて、PERの低いもので、あとは四季報とか企業Webサイト見て、なんとなくピンときたものｗ

そんでもって配当利回りが高い方が嬉しいなと思ったりもしているんですけど、個別株では基本的に売買差益狙いだったりするんで、そこはまぁ絶対条件ではない感じです。

ちなみに、株主優待は全然考慮していません。あまりここには興味がないです。あったら嬉しいですけどね。

といっても、夏枯れ相場やだなって思って6月が7月あたりにばっと売ってから、新規売買していないｗ

やっぱりなんやかんや忙しいと難しいよねー個別株（言い訳）

米国株ETFはNISA保有分と特定口座保有分がありますので、同じ銘柄が2つ載ってます。

こちらは配当目当てですが、評価損益としても今のところプラスに働いてくれていて、ありがたいところです。米国株式の強みですね。

あとは、投資信託。こちらは毎月運用状況を公開しています。

直近11月のもの↓

インデックス投資投資信託の成績利回り 2019年11月

どうもーアキゾラです。すっかり寒くなりましたねー。ついに冬物のコートの出番になりました。でもなんか昔よりも寒さを感じなくなってきたというか、基本、通勤で電車を使うわけですが、電車がとにかく暑いんですよね。あんまり厚着すると、電車で気持ち悪く...

こちらもどうぞ。

米国株高配当ETFへの投資をおすすめする３つの理由

こんにちは。アキゾラです。今日は米国株の高配当ETFに投資する理由をあげようと思います。資産運用しよう、投資してお金を増やそう。そう考えたときに、真っ先に思い浮かぶのはどこかの企業の株を買おうってことかと思います。つまり、個別株を買って、株...

投資信託は儲からない？買ってはいけない投資信託とは？

先日、ちょっとフォーマルな立食パーティみたいなものに参加してきました。

結婚式くらいしかフォーマルなドレスというかワンピースを着たことがないので、どんな感じで行けばいいのかよくわからず、、相方と私の履く靴でもめ、私はピンヒールのベージュのエナメルパンプスで行きたかったんだけど（めちゃめちゃ無難だよね？）相方はそれじゃヤダ、と。

最初United Nudeのサンダルを勧められたんだけど、どう転んでもつま先丸出しのサンダルでは行けない！と、NGを出し、黒いUnited Nudeの変形ヒールで落ち着いたんだけど、私の中ではヒール部分がもやもや・・・大のお気に入りのパンプスではありますが、あまりフォーマルな場所で履くようなものではないよな・・と。

でも、実際に行ってみたら私が想像したほどかしこまったフォーマルじゃなく、しかもなぜかその靴のヒールが好評？で、数人からその靴どこで買ったの？素敵ですね、とわざわざお褒めの言葉を頂く結果となりました。

相方はほらそれでよかったじゃん、みたいな得意顔で、褒められて嬉しかったんだけどなんだか悔しい思いをしたのでありました。

ドレスコードってちょっと難しい・・単純なドレスコードだけじゃなくて、その場の雰囲気によって変わったりもするし、ちょっと神経とがらせちゃいますねｗ

【2019年11月】現在の資産運用状況

アキゾラ — Sat, 09 Nov 2019 04:26:44 +0000

こんにちはー！アキゾラです。

最近好調な相場が続いていますね！

何か個別株買いたいなと思ったりしてるんですが、最近全然企業研究もしておらず、これだ！と思う企業に出会っていないし、なんかもろもろ忙しく、あまり暇がない（言い訳ｗ？）ので、保有している株式、投資信託、ETFの状況を眺める毎日ですｗ

さて、11月の資産運用状況です。（11/09現在）

評価損益は、+184,823円になっています。

先月が+1万ちょっとだったんで、それと比較すると、かなり調子いい状況になっています。

2019年10月9日 | 筋トレしながら資産運用するアキゾラブログ

基本インデックス投資、海外ETFで資産運用、そして筋トレや美容を中心に女子らしいこともするブログ

【2019年10月】現在の資産運用状況/

日本株式市場、米国株式市場共に調子がいいですね！

特に日本株式！これがかなり久しぶりにおお！という感じがするなーと思ってます。

みなさん、結構いい感じになっている方が多いんじゃないでしょうか？

アキゾラは現在のところ、日本株式は個別株を少し保有しているだけなのですが、数少ない保有しているものが運よく（？）結構上がってくれているので、嬉しいです。

マイナスもいるのであれですが・・ｗ

米国株式は、全て高配当ETFですが、こちらも評価損益でプラスになっていて、キャピタルゲイン的にもいい感じですね。

今月のETF買い付け、どうしようかな。

NYダウは2日連続で最高値更新したそうで、、

投資信託については、毎月コツコツ自動で買い付けしているのですが、なんだかんだ、ここが一番安定しているという現実ｗ

まだまだインデックス投資の効果というか、成果を実感できるようなものではないですが、やっぱり、会社員として働いていると平日はバタバタ忙しいし、休日は自分のやりたいことで忙しいしｗ、実際のところあまり投資に大きな時間が取れないので、こういうのが一番いいのかもしれません。

あ、忙しいけど、筋トレはそれなりに頑張ってます！ｗ

さ、気が付いたら今年も終わりに近づいてきたなと若干ビビっているアキゾラですが、去年の12月とか思い出すと、今年はあんなふうにならずに調子よく終わってくれるのかなぁー？なんて願ってみたり、みなかったり・・。

来月の運用状況報告も、いい報告ができるといいな～と思います。

ではでは！

【2019年10月】現在の資産運用状況

アキゾラ — Wed, 09 Oct 2019 09:55:23 +0000

こんにちは。アキゾラです。

2019年10月の資産運用状況報告です。(10/9時点)

評価損益としては、+11,090円。

一応、プラスです。

米国株が下がってますので、まぁこんな感じですね。

そこまで悪くはないと思っていますけど、今後どうなっていくか。

少し今月に米国ETF買い増ししたんですよね。

今の感じだと、まだまだ買うチャンスのように見えますねｗ

また時期を見計らって買い付けしようかしらん？と思っています。

ちなみに、9月はこちら→【2019年9月】現在の資産運用状況

コツコツ資産運用と、コツコツ筋トレ、どちらも頑張っていきますｗ

ちょっと筋トレし出したら、しばらく悩まされていた腰痛が改善され出している気がする・・・これほんとに改善されたと確信出来たら報告します！

ではでは！

米国株高配当ETFへの投資をおすすめする３つの理由

アキゾラ — Sat, 21 Sep 2019 12:18:49 +0000

こんにちは。アキゾラです。

今日は米国株の高配当ETFに投資する理由をあげようと思います。

資産運用しよう、投資してお金を増やそう。そう考えたときに、真っ先に思い浮かぶのはどこかの企業の株を買おうってことかと思います。

つまり、個別株を買って、株価が上がるのを期待して、例えば株価が買った時の2倍になったら売って、売買差益をGETとか、長期ホールドして配当金を貰い続けるってことかと思います。

でも個別株って難しいです。

株価が2倍になればいいですけど、半分になって含み損、配当金が出ればいいですけど、業績悪化、無配当、なんていうことだってあり得るわけで。

アキゾラは個別株（日本株）も保有して入るんですけど、ポートフォリオの中で米国株式、それも高配当ETFが一番高い割合を占めています。

投資信託も買っていますが、投資先は米国株式が主。

なぜ、米国株の高配当ETFなのか、アキゾラが実際に買っているものを交えて３つ挙げたいと思います。

買っているのはVYM、HDV、SPYDの３つ
おすすめする理由① 配当利回りが高い
おすすめする理由② 値上がり益も見込める
おすすめする理由③ 経費率が圧倒的に安い
まとめ

買っているのはVYM、HDV、SPYDの３つ

まず、アキゾラが投資している高配当ETFは、VYM、HDV、SPYDの3つです。

それぞれの特徴は、以下のポストを見てみてくださいね。

バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)の情報まとめ

iシェアーズコア米国高配当株ETF(HDV)の情報まとめ

SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)の情報まとめ

なんでどれか一つじゃなくて、3つなのか。

それは分散投資のためです。

ETF自体は、その一つの中でもすでに分散されているわけですが、やはりファンドによって投資先のセクターに特徴があります。

ここでいうセクターとは、エネルギーとか不動産とかヘルスケアとか、そういう業種のことですね。

３つとも買うことで、さらに分散させることができるので、セクター偏りなく投資ができるわけです。

この中で一番高い配当利回りなのは、2019年秋現在ではSPYDです。

特にSPYDは不動産が入っているのが大きな特徴で、VYM、HDVとは結構違いますよ。

まとめ

米国高配当ETFをおすすめする理由は以下3つです。

配当利回りが高い
値上がり益も見込める
経費率が圧倒的に安い

あとは、年4回配当が出るのも、地味に嬉しいです。

VYM、HDV、SPYD共に、3月/6月/9月/12月です。

個別株のように株価爆上げ！みたいな夢はないですが、その分（個別株に比べれば）爆下げもなく、安定して配当を貰いながらちょっとずつ株価は右肩上がりしていくであろう米国株の高配当ETF。

忙しい会社員や、ほったらかしでもそれなりに資産形成したいアキゾラのような人には、大変おすすめだと思います。

ではでは！

【2019年9月】現在の資産運用状況

アキゾラ — Mon, 09 Sep 2019 08:46:41 +0000

こんにちは。アキゾラです。

2019年9月の資産運用状況報告です。(9/8時点)

評価損益は、+35,206円。

先週米国株式続伸したおかげで、この時点でなんとかプラ転しました。

8月はマイナスでしたので、ひとまずよかった。【2019年8月】現在の資産運用状況

国内株式は、めちゃめちゃ足を引っ張っているあれｗがある割に、それをカバーするように同じくらい＋になった優秀株があって、何とか＋の状態。

今年は12月ごろにまたちょっと大きく投資信託と米国ETFの買い増しができたらいいかなと思っているけど、どうなるかはまだ分からないｗ

もしその時妙に株価が上がっていたら、大きくは買わず、通常の買い付けだけをするつもり。

ドルコスト平均法、大事ですｗ毎月コツコツ積み立てること、ドルコスト平均法などは、以下でも少し解説しています。

長期投資をするなら暴落は関係なし、目先の損益にとらわれちゃダメ

あと、来年はつみたてNISAに変更したいので、10月にその手続きをするつもりです。

今のところ、あんまり個別株の新規取引をする気力はないんだけど、ふっと気が変わって買ってるかもしれないですｗ

いやー8月はお盆休みあるし、なんかやかんや交際費が（アキゾラ的に）結構かかったので、9月は引き締めたいところ。

引き締めてできた余力で、さらに投資していければなと考えているアキゾラです。

でもちょっと服と靴欲しいなぁ・・・←

長期投資をするなら暴落は関係なし、目先の損益にとらわれちゃダメ

アキゾラ — Fri, 16 Aug 2019 13:16:07 +0000

こんにちは。アキゾラです。

いや～昨日だっけ一昨日だっけ、NYダウ800ドル安で今年最大の下げ幅？毎日起きたらうわぁああみたいなニュース出ててもう若干マヒし出している感じがありますがｗ

NYダウの下げ幅が今年最大だったけど・・・
株価下落時は、積立投信の買い付けにニヤリとすればいい

NYダウの下げ幅が今年最大だったけど・・・

ちょっと、NYダウの半年チャートを見てみましょう。

楽天証券より

がくっと下がっていますね。下がっているんだけど、今年の6月頭に比べると、まだそれより全然株価高いよね、と思ってたりします。だから安心？いやそういうわけじゃないんだなｗ

ちなみに、過去一年で見ると、、

楽天証券より

めっちゃ下がっているところが、去年の12月の暮れのところですね。日経平均もヤバい下がりましたねこの時。

ここに比べたらさ、大したことないなぁ～なんて思ったりするんだけど、逆にいうと、今って暴落といっても、実はまだ超クリティカルな暴落ではないんではないかと。

そこから考えても、まだまだちょっとわからないなぁというか、底打ちって感じではなさそうだなという気がしています。

まぁチャートの動きだけでなく、実際現状のところ、米中貿易問題とか何も解決していないから、その状況から考えても、底打ったなって思える感じではないですよね。

まだ乱高下しそうです。

で、目減りしていく資産を眺めてわあぁぁぁあああとなってしまう方もいるかもしれませんが、長期投資で米国株に投資しているのであれば、あまり関係ないかと思います。

株価下落時は、積立投信の買い付けにニヤリとすればいい

積立で投資信託を毎月一定額買い付けている方も多いかと思います。

アキゾラも、以下の投資信託を毎月それぞれ1万円ずつ買い付けています。

楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックス

上二つは米国株、下は先進国株式ですが、中心は米国株のはずなので、もう米国株式に賭けている感じなんです。

投資信託は、積み立てでは大抵、一定額での買い付けをしていると思いますが、株価が下がっていると、同じ金額でたくさん買えるわけですね。長期で持つなら、安いときにいっぱい買えると、ニヤッとしてしまうわけです。

それは、将来的に価格が上がってプラスリターンとなるはずのものだからです。

ちょっと楽天VTIのチャートを見てみましょうか。

楽天証券より

下がってますね。当たり前ですがｗ

将来的にプラスになるはずのものっていうけど、本当にプラスになるのか？っていうのは非常に大きな問題だと思いますが、これがおそらくほぼプラスで問題ない理由が、以下二つです。

「毎月一定額を買い付けること」と「米国市場は右肩上がりであること」

毎月一定額を買い付けるというのは、高いときに買うこともあれば安いときに買うこともあります。それを繰り返すことで、平均取得価格が均され、高値掴みのリスクを抑えます。ドルコスト平均法です。

これを続けていくと、例えば20年後の価格が、現在の価格を下回っていたとしても、損をしているとは限らなくなります。

試しに、楽天VTIを2019年7月30日から8月15日まで、毎日1000円を積み立てた場合と、7月30日に一括で12,000円分買い付けた場合の、8月15日現在での評価価格は以下のようになります。

グレーが12,000円を一括で7月30日に買った場合、オレンジが毎日1,000円を積み立てして12,000円分まで積みたてた場合です。

7月30日のほぼダウ最高値更新～今年最大の下げ幅下落の期間での比較ですので、どう頑張っても、どちらも評価損です。

でも、どちらも12,000円分が元金ですが、毎日積立だと11,864円が評価額、一括買いだと11,374円が評価額です。毎日積立をしていたほうが、評価損が少なく済んでいますよね。

ちょっとこれは12日間の、しかも毎日1,000円積み立てという短い期間＆少額での結果なので大したことがないように見えますが、これが5年、10年と大きくなってくると、じわじわ効いてきます。

ドルコスト平均法は、高値掴みなどのリスクを抑えるために有効な方法です。これによって大きな利益がもたらされるわけではありません。

ただ、資産を減らさないようにリスクを回避しながら投資をすることはとても大切です。

大きな利益を当てるより、大きく減らさず、が大事だと思っています。

ドルコスト平均法により高値掴みのリスクはなくなっているわけですので、株価が下落している時はさらに今までよりも安く買えると思って淡々と(ニヤリとしながら)積み立てを行うべきだと思います。

そして、米国株式は右肩上がりで成長を続ける市場です。その中で株価の下落が発生するのはつきものです。

これについては以下の記事を参照してください↓

インデックス投資で投資先を米国株式にする理由

今現在の株価の評価損益に一喜一憂して、あれ、これやばい！と思って売ってしまう、これが一番やってはダメなことです。

こちらもどうぞ↓

インデックス投資で失敗しないために知っておきたいこと

相場が下落したとき、長期インデックス投資にとっては買い時とみる。

もちろん、株価気にはなります。分かります。

でも長期インデックス投資はあんまり毎日株価みなくてもいい、忘れているくらいでもちょうどいいと思います。

個別株やってる人、特に短期取引をする人は、見ないわけにはいかないと思いますけど。

なんか忙しくて忙殺されているときなんか、株価そっちのけで平気でいたりしませんか？ｗ平気でいるというよりも見る時間がないという感じかもしれないですけど、見てなければ、一喜一憂することもありませんよねー。

どうしても気になっちゃう人は、気分転換にお風呂にゆっくり浸かってキャンドルでも炊いて、リラックスしましょう^^

お風呂でキャンドルの明かりだけでリラックス～って大好きです。

実は数年ぶりに日焼け大失敗して、背中が赤くなっていたアキゾラですが、ようやく痛くなくなってきたのでお風呂にゆっくり浸かりたいなと思っていますｗ

昔はボディーボード、サーフィンしてたし、今でも毎年海水浴☆はしているんですけど、久しぶりにしっかり焼けてしまいました。。美容の大敵・・・ですね。。（でも言うほど気にしてないｗ）

愛用している美顔器（というか美容サポート器）で今日も地道に保湿ケアに励むアキゾラでした。（これ今度記事にしたいと思ってますｗ）

米国株式、米国株ETFで資産形成することのメリット、デメリット

アキゾラ — Tue, 13 Aug 2019 13:27:37 +0000

アキゾラ

こんにちは。アキゾラです。

本日は米国株式、米国株ETFで資産形成することのメリット、デメリットを考えます。

アキゾラは現状、米国株式の個別株は取引きしていないのですが、個別株、ETFともに、基本的なメリットとデメリットは同じかなと思いますので、とりあえずここでは一緒に考えちゃおうと思います。

米国株式、米国株ETFのメリット
米国株式、米国株ETFのデメリット
1. 配当金に米国の税金がかかる
2. 為替リスクはデメリットか？
まとめ

米国株式、米国株ETFのメリット

高配当、連続増配をしている企業が多い
市場の成長が見込める
日本時間の夜間に取引ができる
1株から買える

米国株式、米国株ETFに投資するメリットとして、ざっくり上記4つだと思います。

高配当、連続増配をしている企業が多い

メリット一つ目は、高配当、連続増配をしている企業が多いこと。

米国は株主還元の意識が高いと言われています。

そのため、高配当株も多く、また、中には連続増配を続けるものも少なくありません。

参考までに過去12か月の配当利回りランキング、TOP10は以下のようになっています。(SBI証券取り扱い有のもの、2019/7/31時点)

SBI証券より

配当利回りは5%を超えるものが結構ありますね。引用させてもらったSBI証券サイトでは10位以下も載っているので、ご興味ある方は見てみるといいと思います。

そして、連続増配を続けている企業は以下の通りです。

SBI証券より

連続増配50年以上ってすごいですよね～。

安定して成長を続けているからこそできることで、投資する方としても安心感があります。

ちなみに、日本株式で連続増配を続けているのは、花王がトップで、27期連続です。こちらも十分すごいのですが、これの2倍弱連続増配を続けている企業がたくさんあるのが米国株式なのです。

この辺は主に個別株の話ではありますが、高配当株に投資をする米国ETFもあり、アキゾラは主にこちらを資産形成の軸としています。

米国高配当ETFについては、こちらもぞうぞ↓

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また、配当は基本的には年4回です。これも地味にうれしいですね！

市場の成長が見込める

メリット二つ目は、市場の成長が見込めること。

米国市場は過去35年、歴史を見ると、株価は右肩上がりで成長を続けています。

成長性については、以下で日本株式との比較を交えて考察しています。こちらもどうぞ↓

インデックス投資で投資先を米国株式にする理由

2019年8月現在では、米中貿易摩擦など先行き不透明感から株価が下落していますが、少し前の7月にはダウが史上最高値を付けました。

過去のような高い成長率が今後も期待できるかどうかは少し難しいかもしれませんが、2019年現在でも、しっかり成長を続けている、実績のある市場です。

2020年3月には、コロナショックで大暴落となりましたが、2020年6月現在、かなりのところまで回復してきています。

米国市場は、世界市場に大きな影響を与え、常にリードしている市場です。

そういった面からみても、投資先として信頼できるとアキゾラは思っています。

日本時間の夜間に取引ができる

メリット3つ目は、日本時間の夜間に取引ができること。

これは、前述の2つと比べると、ちょっと系統の違ったメリットですが、米国市場は、時差の関係で日本時間の夜間に開いていることになるため、日中日本株式の取引が難しい会社員の人でも売買がしやすいと言えます。

仕事終わってからリアルタイムで取引に参加できます。

ただ、ずっと取引時間中見ていられるわけじゃないので（それじゃ寝れなくなる）、そこは良し悪しですね。

1株から買える

メリット4つ目は、1株から買えること。

これも注文関連のメリットになりますが、米国株は、1株から注文をすることが可能です。

日本株は基本、100株～とか、注文単元が決まっていますね。（単元未満株での取引などもありますが）

1株から買えるので、投資に必要なお金が少なく済むわけで、まぁ少なく済むというよりは、自分の投資したい先に、投資したい分だけ自分で調整してお金をかけれるっていうのがいいのかなと思います。

米国株式、米国株ETFのデメリット

米国株式、米国株ETFのデメリットは以下だと思います。

配当金に米国の税金がかかる

配当が年4回貰えるのは嬉しいのですが、配当金に米国の税金(源泉徴収課税、10％)がかかります。

特定口座であれば、この後に日本の配当課税がかかり、合計で約30％近くが税金で持っていかれることになります。2重課税になるのです。

NISAでは日本の税金はかかりませんが、米国の税金はかかります。

ただし、特定口座の場合、確定申告で外国税額控除を行うことで、10％全てとはいかないですが、幾分か取り戻すことができます。

外国税額控除についてのやり方は以下もご覧ください。

外国税額控除とふるさと納税寄付金控除の確定申告をe-taxで実施した。【やり方メモ】

アキゾラこんにちは。アキゾラです。確定申告の時期がやってまいりました。海外ETFからの配当金の外国税額控除とふるさと納税の寄付金控除を行うため、確定申告（還付申告）をしました。その手順をちょっと整理したのでメモしておきます。確定申告はいろん...

ちなみに、これについては、楽天VTIだったりeMAXIS Slim S&P500などの、米国株式市場が投資先である日本の投資信託を買うことで、回避することもできます。

（ただ、投資信託は株やETFと違い、リアルタイムで売買ができないところがありますけどね）

為替リスクはデメリットか？

ちなみに、為替リスクは？デメリットにならないのか？というところですが、ここはアキゾラも勉強中ではありますが、他の米国株式投資をされている方のブログなんかを見ると、長期投資において外国株式投資で為替リスクは考える必要はない、という考え方をされる方が多いように思います。

要は、米国株式の成長率が大きいため、為替リスクを飲み込んでしまうということと理解していますが、自分なりに計算とかしてまとめたことはないんですけど、過去の流れを見る限り、これはYESのようです。

今後も、変わらず米国株式は成長していくと考えれば、為替リスクはそこまで気にする必要はなさそうだなと思っています。

まとめ

米国株式、米国ETFで資産形成することのメリット、デメリットでした。

まとめると、米国株式は、以下のようなメリットがあります。

高配当、連続増配をしている企業が多い
市場の成長が見込める
日本時間の夜間に取引ができる
1株から買える

反対にデメリットは、以下です。

配当金に米国の税金がかかり、取り戻すのに確定申告が必要

デメリットもありますが、メリットが多いと感じる米国株式。

アキゾラは資産運用で主軸に置きたいのはやはり市場の成長性というところは大きく、米国株式市場は魅力的な投資先だと思います。

とはいえ、もちろん、日本株式市場だって悪いわけではなく、自分の投資方針と合わせて、自分に合った投資先を見つけていくことができるといいですね。

ではでは！

資産形成 | 筋トレしながら資産運用するアキゾラブログ

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まとめ

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【2020年1月】現在の資産運用状況

【2019年12月】現在の資産運用状況（内訳つき）

【2019年11月】現在の資産運用状況

【2019年10月】現在の資産運用状況

米国株高配当ETFへの投資をおすすめする３つの理由

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おすすめする理由② 値上がり益も見込める

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まとめ

【2019年9月】現在の資産運用状況

長期投資をするなら暴落は関係なし、目先の損益にとらわれちゃダメ

NYダウの下げ幅が今年最大だったけど・・・

株価下落時は、積立投信の買い付けにニヤリとすればいい

米国株式、米国株ETFで資産形成することのメリット、デメリット

米国株式、米国株ETFのメリット

高配当、連続増配をしている企業が多い

市場の成長が見込める

日本時間の夜間に取引ができる

1株から買える

米国株式、米国株ETFのデメリット

配当金に米国の税金がかかる

為替リスクはデメリットか？

まとめ