とってもとっても久しぶりに現状の運用報告以外で、資産運用カテゴリで記事をｗ

日経新聞で以下のような記事が出ていました。

18年1月から20年8月までの32カ月間、年間の非課税枠40万円を最大限活用できるように毎月末に3万3333円購入した場合を計算した。対象は18年1月末時点につみたてNISA対象商品だった140ファンド（ETF除く）に絞った。20年8月末時点で含み益になったのは、140本中137本にのぼる。利益額が大きい順に並べてみると、上位は先進国株式で運用するタイプが占めた（図表A）。上位5本は積み立てた総額（元本）の106万円程度に対し、含み益が20万円を超えた。

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

これを読んでの雑感なんかを。

つみたてNISAの140本中、137本がコロナショックを乗り越えて含み益になっている

これ結構すごいじゃーんと思ってしまったんだけど、みなさんはどうですか？

18年1月から年間40万円の満額を積み立ててたら、つみたてNISAのほとんどの商品がプラスになっている。

逆にプラスになってない3商品って、、という感じになってしまいますねこれは。

まだ2年とそこらの状況で、長期とは程遠いですが、結構でかい暴落だった3月ごろのコロナを乗り越えて現在ほとんどの商品がプラスって、なかなかやるじゃんみたいな。

コロナショックに関してはちょっとまだこの先もわからない感じなので、あくまで現状ってところではありますが。

この状況って、つみたてNISAで積立設定できる商品というのは「長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託」が選ばれているっていうところも、関係しているんですかね。

たかだか2年と少しの結果ですが、これからつみたてNISAで資産運用をしていこうかなと考えている人には、一つの指針というか、目安というか、積み立てて行くってこういうことなのか、ていう感覚につながるんじゃないかと思いました。

アキゾラも、へーそうなんだ！とちょっと勉強になりました。

つみたてNISAで含み益になった上位10本を見て思うこと

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

日経新聞によると、18年1月から20年8月までの32カ月間で、上位TOP10は上記のような状態だそうです。

1位はアクティブ型投信、我ら楽天VTIは6位だが、差はわずか

1位と2位は、アクティブ型なんですね。

よく知らないですが、高い管理費用払っているんだから(知らんけど)、いい成績出してもらって当然というかなんとうか、という気もします。

試しに1位の「フィデリティ・米国優良株・ファンド」、ちょっと見てみました。

楽天証券での買い付けランキングは329位と、そんなに高くないみたいですね。

管理費用は1.639%なんですね、やっぱりアクティブ型投信、高いですね～。

ていうか結構長いこと運用されている商品のようです。

この上位商品では、第6位の「楽天・全米株式インデックス・ファンド」！楽天VTIです。

これがアキゾラがつみたてNISAで買っている投資信託のうちの一つ、そして毎月自分で定期買い付けしているものの一つです。

こちらは、楽天証券では買い付けランキング第3位の人気商品。

米国株を投資先としたインデックス投資のデフォルト設定の一つ、みたいなところありますが。

管理費用は見ての通り、0.162％と、フィデリティ・米国優良株・ファンドと比べ激安！！！

約10倍違いますね。

この二つ見て思ったんですが、素直な感想としては、2020年8月現在のリターン、そこまで差ないですよね・・？というところ。

確かに、2020年8月時点では、高い管理費用を払ってでもアクティブ型の方がいいリターンをもらえていますが、パフォーマンスのグラフ見ても、全体的になんか似たような動きしていますよね。

フィデリティ・米国優良株・ファンドについて、運用方針見てみました。

「フィデリティ・米国優良株・マザーファンド」を通じ、米国の取引所に上場(これに準ずるものを含む)されている株式に投資する。個別企業分析に際し、米国および世界の主要拠点のアナリストによる企業調査結果を活かし、現地ポートフォリオ・マネージャーのボトム・アップ・アプローチを重視した運用を行う。原則として為替ヘッジは行わない。S&P 500(税引前配当金込/円ベース)がベンチマーク。

フィデリティ・米国優良株・ファンド（楽天証券サイトより）

S&P500がベンチマークだったんですね。

アクティブ型投信のことあまり詳しくないんですが、つまりS&P500よりもいい成績を目指すアクティブ型という風にとらえればいいでしょうかね。

さすが一番いいリターンを出しているだけあって、変な商品じゃないみたいですね（失礼）

ただ、管理費用のことを考えると、だったら楽天VTIでいいんじゃないの？って気にはなるかなぁ。

上位10商品すべてが先進国株式

これはやっぱりという感じなんですかね。すべて先進国株式、中でもやはり米国株式の割合が高いようです。

10商品個別に見ていないのであくまで雑感ですが、全世界先進国とかでも結局大半は米国株式だったりしますしね。

記事によると、逆に成績が悪い順は、以下だそうです。

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

新興国株式がトップですね。

バランス型が目立ちますが、国内株式、そしてアクティブ型も目立ちます。

アクティブでこれではちょっと残念な感じ、ワースト3位のニッセイ日本株ファンドなんてマイナスですし・・・。今後に期待・・なのか？

長期で積み立てるのであれば、日本株式を投資先にするよりは、やっぱり米国株なのかなぁという感じはします。

アキゾラが米国株式かなと思う理由は人口増加率なんかからみても、日本は芳しくないので、そういうところって伸びていきづらい。

インデックス投資で投資先を米国株式にする理由

こんにちは、アキゾラです。アキゾラは、以下の投資信託を毎月各10,000円買っています。楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス こ...

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2020.09.20

ただ、国内株式、10位以内には入らなかったようですが、ひふみプラスは、結構いいところにつけてたらしいです。

上位10本には入らなかったが、国内株式型で最も利益額が多かったのが「ひふみプラス」の12万6453円。主に国内の割安銘柄に投資するアクティブ型で、海外株式も一部組み入れている。

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

ひふみはなんだかんだ、個人的には応援したいアクティブファンド。（2019年6月に1回買い付けて以降、買ってないんだけど・・ボソ）

私がもし、個人的に個別株でちょこちょこやるんだったら、国内の中小型株でやるかなって思ったりしたので、ひふみの運用方針は応援したいと思った記憶あります（・・ちなみに今どういう方針なのか詳しくは知らないｗ）

まとめ

つみたてNISAはコロナショックを超えて、2020年8月時点で大半が含み益に、でした。

140商品中、137商品はコロナショックを超えて2020年8月現在プラスになっている

成績上位はすべて先進国株式

1位はアクティブ型投信だったけど、インデックスでアキゾラが積み立てている楽天VTIもかなりいいリターン率

新興国株式、バランス、国内株式が成績下位に多め。アクティブ型もある

まぁこの結果ってつみたてNISAが開始されてから2年と8か月時点での結果なので、あくまで参考であり、ここで成績が良くないからダメな商品だ、というものではないというところは、留意しておきたいところですね。

将来のことはわかりませんよー。

とはいえ、楽天VTIの成績がそれなりによくて、やっぱりこれでよかったーと思う、アキゾラでした。

ではでは！

女性の資産運用は、どんなものがおすすめなのか、30代独身であるアキゾラが自分で運用しながら目線で考えました。

そもそも、資産運用にはどのようなものがあるのか、それらのメリットデメリット含めて考えてみます。

資産運用にはどのようなものがあるのか

資産運用といって思い浮かべるものは何でしょうか？

資産運用とは、今持っている自分の資産を、あれやこれやして増やしていくことです。

あれやこれやにはどんなものがあるかというと。

• 定期預金
• 株式
• 債券
• 不動産
• ソーシャルトレーディング

ざーっくり、でこんな感じでしょうか。

こういうもので、自分の資産をどんどん増やしていくことを、資産運用といいます。

避けたいのは、高リスク。リスクの低い順にみた資産運用の種類

資産運用というのは、ご想像の通り、リスクを伴うものが多いです。博打をやっているわけじゃないので、できればハイリスクは避けたいもの。

前述で挙げた資産運用を、低リスク順にすると、どうなるかみてみます。

定期預金

低リスクNo.1は、定期預金です。

定期預金は、銀行に口座を作ってお金を預けます。

この場合考えられるリスクは、万が一銀行が破綻するようなことが起きた場合に預けたお金がどうなるのか、というところですが、日本の銀行であれば預金の元本1,000万円までと、破綻日までの利息が保証されます。

預金保険制度（金融庁）

これは、預金者１人当たり、１金融機関ごとに合算となりますので、各銀行に預ける上限を1,000万円までにしておけば、実質ほぼリスクなしということになります。

ただし、現在の銀行の定期預金の金利は、基本的に都市銀行で0.01%程度、アキゾラおすすめのSBJ銀行で0.2%くらい、この辺がキャンペーン等無しでのMAXであり、金利で資産が増える、というのはほとんど期待しない方がいいような状況ですね。

普通預金や定期預金。銀行はどこがおすすめ？

普通預金の金利もなかなか気になるアキゾラです。投資に回さない無リスク資産。どこに置いておくのがいいんだろ？って気になっている人いませんか？ほとんどの方は銀行に預けているのではないかと思います。アキゾラもそうです。投資によって資産運用している...

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2019.07.13

債券（ここでは国債の事とします）

お次は、債券でしょうか。

こちらは、国債（国が発行する債券）や社債（企業が発行する債券）などがありますが、低リスク、という意味で国債を紹介します。

個人向け国債などがそれにあたりますね。日本国が発行する債券です。

国債のリスクは、デフォルトのリスクです。デフォルト＝債務不履行ということで、発行元が破綻してお金返せなくなってしまうことです。

日本がデフォルトするリスクというのはほぼほぼないに等しいと考えて問題ないですので、元本割れのリスクは限りなくゼロに近いでしょう。

金利は、最低0.05%～と、都市銀行の定期預金よりは高いです。ただそこまで高い金利は期待できないのも正直なところ。

個人向け国債（財務省）

格付け機関であるS&P Global Ratingsによれば、日本の格付けは、A+(2020年1月31日現在)

ソブリン格付けリスト – Standard & Poor’s

A+がどのくらいなのか、というところですが、Aは「当該金融債務を履行する債務者の能力は高いが、上位 2 つの格付けに比べ、事業環境や経済状況の悪化の影響をやや受けやすい。 」ということです。

ちなみに、アメリカの格付けは、AA+です。AAは「当該金融債務を履行する債務者の能力は非常に高く、最上位の格付け（「AAA」）との差は小さい。」ということです。

そんなアメリカの国債も、もちろん私たち買うことができます。

金利は、2％～3％前後という感じでしょうか、アキゾラ個人的には日本の個人向け国債よりも、米国のゼロクーポン債の方がおすすめだったりしますが為替の問題もあるので、そこは好き好きかもしれません。

米国国債(ゼロクーポン債)はリスク許容度の低い人におすすめだと思う

※2020年5月20日更新自分が思っているよりも、おそらくリスク許容度は低いんだろうなってうすうす気づいているアキゾラです。みなさまは、債券ってどうしてますか？どうしてますかっていうのも変な話ですけれどもｗ個人向け国債を資産形成に組み込んで...

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2020.05.19

格付けはアメリカの方が高いわけですし。そうはいっても、どちらもデフォルトリスクはないと考えて問題ないと思っていますけどね！

株式

3位は株式です。

株式は、リスクがちょっと高くなります。元本保証、という概念はなくなります。

さらに、その中でも運用の仕方で結構リスク幅があると思われます。

リスク低が、いわゆる長期トレードのインデックス投資、リスク高は、個別株のデイトレード、みたいな短期トレードです。

個別株の短期トレードは、株式投資で思い浮かべる典型的なものだと思いますが、こちらはどちらかというとリスクが高いです。

株価があっという間に半分に下がってしまうようなこともあり得ますし、なんならほぼ紙切れのようになる可能性だってゼロではありません。

ただ、当たれば大きいのがこちら。自分の買った株の価格が10倍になることだってあり得ます。

それに対して、インデックス投資は、基本的には投資信託だったり、ETFのような株の寄せ集めを購入し、長期で持ち続ける。これを毎年、毎月コツコツ繰り返し続けていく資産運用です。

株式市場というのは、全体の平均で見ると経済成長により緩やかに右肩上がりであるため、その平均に沿うように運用されるインデックスファンドの投資信託やETFを買い続けていれば、その価値は長い目で見て確実に上がっていく、というものです。

こちらは、長期で運用することを前提とすることで、元本割れなどのリスクはかなり軽減できると考えられています。

20年レベルの長期インデックス投資で、過去の成長率から考えるt、最低でも年利3％から、10％程度くらいまでは期待できるんじゃないかと思っています。

インデックス型の投資信託てどんなものなの？というのはこちらもどうぞ。

アキゾラの資産運用基本方針　1．インデックス型投資信託

どうもこんにちは。アキゾラです。アキゾラは元金200万、毎年150万の追加投資、年利4%での長期運用を予定しています。よろしければこちらもご覧くださいませ。では、その中身ですが、かなりシンプルです。1．インデックス型の投資信託を毎月一定額買...

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2020.05.16

不動産

4位に不動産を入れましたが、すみません、アキゾラは不動産にはあまり詳しくありませんｗ

こちらは、資産運用してみたいな～という感じの初心者が手を出すべじゃないんじゃないかなーと思っています。

そのため、こちらで不動産については扱いませんが、興味のある方は色々調べてみてくださいｗ

ソーシャルトレーディング

最後にソーシャルトレーディング。

これ、なにかというと、クラウドファンディングみたいなやつですね。

これ、結構ピンキリというか、安心して出資できるところもあると思うんですけど、ちょっとヤバいんじゃないかというものもあると思っていて、アキゾラは手を出していません。実はソーシャルトレーディング会社に登録だけはしているんですけどね。なんかそこから実際に触手が伸びないんだよなぁ。こういう、自分がピンとこないものは手を出さないことにしていますｗ

ということで、いいか悪いかはアキゾラでは何も言えませんので、実際に投資されている方のブログなど参考にされた方が確実です。

女性にお勧めなのは、長期のインデックス投資

資産運用するからには、お金ちゃんと増やしたいですよね。

あまり高リスクはとりたくないけど、全然お金が増えないというのも夢がない。

アキゾラ的に、このリスクとリターンの一番バランスの取れたちょうどいいところだと思うのが、インデックス投資です。

若い方はインデックス投資、50代以降では債券も視野に入れるとなお堅実

20代30代のまだまだこれから多くの投資期間を取れる方は、迷わずインデックス投資だと思います。

インデックス投資は、長い期間をとることでリスクの軽減が図れます。そのため、投資期間を長くとれる人ほど、リスクが少ないのです。

40代50代になってからでも、インデックス投資はまだまだ有効ですし、おすすめですが、年齢が高くなるにつ入れて、債券も視野に入れるとさらにリスクを低減することができると言えそうです。

十分な投資期間が取れない分、リターンが少なくなりますが元本確保でリスク回避するんですね。

資産に余裕がある場合など、個別株も挑戦してみるのもありだと思います。こちらは企業研究なども必要になってきますが、当たればデカいｗ

ただし、その場合でもデイトレードのような「投機」はお勧めしません。

個別株の場合でも、成長性のあるものを選び、ある程度長期で考える方がよいですよ。「投機」ではなく、「投資」をしましょうね。

若い方でも、少しでも元本が割れる可能性があるのは嫌だ！という場合は、債券、国債中心に考えるのもありだと思います。

リスク許容度というのは、その人によって違いますので。

ただ、インデックス投資は20年以上の長期間で考えれば、ほぼマイナスになることはないと考えられます。

個人向け国債はリスク低で確実ではありますが、金利はそこまで高いわけじゃありません。

投資先によりますが、20年インデックス投資で年利5％くらいを狙うのは、高望みしすぎ、というレベルではないと考えられますので、そこまで過度に怖がる必要はないと思っています。

ほったらかしていればOK、難しい知識不要

インデックス投資は、ほったらかし投資、とも言われていたりして、基本毎月買い付けているだけでOK、株価がどうとか、毎日気にする必要はありません。

難しい知識も、必要ありません。

何もわからずに手を出すことは止めるべきだと思っていますが、仕組みを理解して自分で納得して開始すれば、その後難しい株価チャートの見方を勉強したり、企業研究を頑張ったり、決算報告書の中身を決算のたびにチェックする必要もありません。

美容にファッションに趣味に習い事に、、と色々やりたいこともたくさんあって毎日忙しい私たち女性には、ピッタリの資産運用方法。

毎月少しずつでも効果を大きな効果を発揮するのが、コツコツのインデックス投資

アキゾラが特に女性におすすめだと思う理由として、やはり男性と女性とで、生涯賃金の差がまだまだある、という点に言及したいですね。

どちらかというと職業によって差があるわけで、男女差じゃないというところもあるんですけど、統計として男女差があるのは事実。

女性だと、バリバリ総合職で昇進していくのを目標にしている人ばっかりじゃないわけです。

（いや、男性もそうですけどねｗ 結局人によるって話になるんですけどｗ）

毎月、そこまで大きなお金を投資に回せないとしても、コツコツとインデックス投資を続けていれば、その金額は複利の効果によってかなり大きなものになります。

同額をずっと銀行貯金しているだけとは、雲泥の差が付いてしまうんです。

つみたてNISAでつみたてた場合のシミュレーションの中で、銀行預金と月々どのくらい差が付くかを検証していますが、驚愕の結果ですよ。

つみたてNISAで月々5000円、1万円、3万円で積立したら？

株価、爆上げしないかなぁ～なんて妄想にふけるアキゾラです。みんな大好き、コツコツ積み立て投資。インデックス型投資信託は、毎月コツコツ積立することで、そこまで大きな金額じゃなくても長期投資を行えばしっかり資産形成できるのがメリットですよね。月...

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2020.12.10

インデックス投資の中でも、おすすめなのは米国株式に対する投資

長期で見ればほぼプラスになる、というのは、その投資先が成長を続けていることが大前提になります。

日本株式もよいですが、アキゾラがおすすめなのは米国株式。

過去50年で見てずっと右肩上がりである米国株式の歩みは、インデックス投資の投資先として信頼度は高いです。

ここは自分が期待できる！と思う先を自分で決めて投資をするのが良いと思いますが、それもなんだかよく分からない！という場合は、米国株式を選んでおけばOKでしょう。そもそもアキゾラがそうでしたのでｗ

インデックス投資で投資先を米国株式にする理由

こんにちは、アキゾラです。アキゾラは、以下の投資信託を毎月各10,000円買っています。楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス こ...

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2020.09.20

投資信託だけでなく、ETFなんかもお勧めですが、まずは投資信託を毎月定期的に買い付ける、これだけでも十分だと思います。

まとめ

資産運用にはいろいろなものがありますが、「あまり大きなリスクは避けたいけど、お金もそれなりに増やしたい」という場合の最適解は、長期のインデックス投資という資産運用。

忙しく働く女性にピッタリの資産運用だと思っています。

つみたてNISAなど、節税制度もうまく使ってインデックス投資で資産運用していきましょう！

twitterで更新情報などつぶやき始めました。@akizorainvest

新着だけでなく既存ページの更新や、記事にするまでもない小さな情報、雑談もぽつぽつつぶやく予定ですので、よろしければフォローしてやってください。

ではでは！

比較的リスクの少ないインデックス投資ですが、それでもやっぱり失敗は怖いもの。

インデックス投資で失敗しないために知っておきたいこと、知っておくべきだと思うことを、アキゾラなりにまとめてみました。

大前提は、投資先対象をきちんと知り、自分で納得できること

インデックス投資は長期運用すれば儲かるのか！というような簡単なノリで、適当な投資信託を選択するのは、やめたほうがいいです。

自分が投資している先が、長い目で見て成長していくことが見込めるのかどうか、信じられるのかどうか、自分できちんと考えるべきです。

そんなこと言いだしたら、自分は経済の事株の事全然わからないし、結構勉強しないといけない、、そう思われるかもしれないんですけど、そんなめっちゃ詳しく知る必要はないと思います。

でも、自分が何に投資しているのか、なぜそれに投資しているのかを全く考えずに、ただ周りに流されて積み立てている、みたいな状態だと、暴落が起きたときに一気に不安になります。

これでいいのか、迷います。行く先が全く分からないので、恐ろしくなってきます。

そうすると、我慢できずに一気に売ってしまうかもしれません。

未来の予言は誰にもできませんので、これらの不安は多かれ少なかれ起こるんです。投資先のことを（自分なりに）理解していたとしても。

でも、例えば米国経済が暴落が起きてもその都度蘇って今現在も常に高値更新を続けている、ということを知っていて投資している人と、何も知らずに投資している人とでは、暴落が起きた時の行動に差が出るはずです。

知っていれば、今回も元に戻って回復できるんじゃないか、という推測ができます。どれくらいかかるかは分かりませんが、100年に一度の金融危機と言われたリーマンショックでさえ、10年程度で株価は回復し高値を更新してきた実績があります。今後も同じことが起きるのではないか、という期待はできます。絶対はありませんけどね。

でも何も知らないと、この下落がどこまで続くのか、もう二度と回復しないんじゃないか、と最悪の不安ばかりが膨らんで、やばい！と思って一気に売っちゃったりするかもしれません。

株価は常に上向きなわけではないのです。上下を繰り返しながら、ゆっくり上昇していくことを期待できる投資先を選ぶのが、インデックス投資に大切なことです。

この上下の動きに対して、投資先のことを知らないと、信用できていないと、一喜一憂してしまうんですね。一喜一憂くらいは、ある程度理解していてもするんですが、それだけじゃなくパニくっちゃうんですよね。

これ、アキゾラは株ではないですが、過去にFXで結構さんざんやりました。

為替の動きって読めなくて、ちょっとガッと動いて含み損とかになると、もう怖くて怖くて仕方ないんです。

早く損切りしないとこれはまずいんじゃないか、みたいな状態で恐怖心から損切りをして、常に損切り貧乏ですわｗ

なんでかっていうと、為替の事何も知らないでやってたからです。

ドル円は、日本人にもなじみがあって扱いやすい、みたいなこと言いますけど、ドルに少しなじみがあったって、何も勉強しないで、ドル円のレートの歴史に詳しかったり、今後の為替レートの動き予測できる人、います？ｗ

投資先を知ろうって言っても、私たちは専門家じゃないですし、いっぱい勉強している専門家でも失敗する世界が株式の世界です。

なので、最低限抑えて、これならいけるんじゃないかな、と自分で納得できればいいんじゃないかとアキゾラは思っています。

最低限とは、アキゾラ的には過去の株価の動きとか、今後の予想される動きとか、ざっくりとでも知って、ここに投資しよう！と思えればいいんじゃないかと思います。

世界一の投資家、ウォーレン・バフェットさんだって、年単位でみて、マイナスの成績のことだってあるそうですよ、そう考えたら、私ら一般ピーポーが株価の予想なんか、確実に当てていくことはできませんよねｗ

でも、その投資している先がどんなものかは最低限知っておかないと、それは投資ではなくただのギャンブルだ、とアキゾラは思うのです。

結局、投資は自己責任なので、自分なりに理解して、自分なりに納得できていないと、ダメなんですよ。

あ、あと、投資先対象だけじゃなくて、そのファンドの手数料も気にかけましょう。信託報酬料は安いもの、が鉄則です。

大前提を踏まえた上で、投資先を決めたら、コロコロ変えない

ちゃんと投資先を考えて自分で納得して決めたら、それをコロコロ変えないほうがいいです。

ここでいこう！と思っても、後々考えると、やっぱりこれじゃない、と思うことはあるかもしれません。本当にこれじゃない、と思う場合は、サクッと他のものに変えてしまえばいいと思います。

ただ、あっちの投資信託がどんどん上がっているな、あれがよさそうだ！みたいなノリで、短期でコロコロ投資先を変えるのは止めたほうがいいです。

特に、積み立ててたものを一気に売って、新しい投資先に一気に突っ込む、みたいなことを繰り返すのは止めたほうがいいと思う。

前述の通り、株価は上下しながら動きます。

上がっているものに目移りをしてそのたびに投資先を変えていると、結果高値掴みのような状況になり、損することになる可能性が出てきますね。

でも、自分で考えた結果、本当に投資先を変えたほうがいいと思ったら、変えるべきですよ。変更が出ないように最初によく考えて決めるのが一番ですが、その時の状況によって事情が変わるのもまた事実。

例えば、投資先が同じなんだけど、自分が買っているファンドよりもっと安い手数料のものがでた、とかも、乗り換えの検討に入る余地あると思います。

でも、今手数料下げ合戦みたいになっているので、そういうことが起きたら自分の投資しているファンドも、少しすれば下がる可能性も高いです。

この辺は、うまいこと見極めていく必要がありそうです。

大前提を踏まえた上で、途中で積み立て投資をやめない

そして、大事なことは、積み立てをやめないことです。

投資先を決めて自分で納得したら、それを信じて積み立て続けること。

暴落が起き、これやばいかも、、と思ってそこでやめてしまったとします。でも、あなたの一度信じた投資先は、その先、力を振り絞って回復して蘇り、高値を更新するかもしれません。

少なくとも、米国株式では、過去35年間でこれはすべてYESです。

こちらもどうぞ→インデックス投資で投資先を米国株式にする理由

そうなったときに、ああやっぱりあそこでやめておかなければよかった、、と後悔することになるかもしれません。

この場合は、まぁおそらく大損するわけじゃないですけどね。ただ、インデックス投資を行えば資産が今の2倍くらいにはなっていたかもしれない可能性を、逃すことになるのです。

まとめ

インデックス投資で失敗しないために知っておきたいことは、以下の通りです。

• 投資先対象をきちんと知り、自分で納得できること
• 投資先を決めたら、コロコロ変えない
• 途中で積立投資をやめない

インデックス投資は、個別株のように価格が上がったり下がったりで一喜一憂、みたいな、毎日株価をチェック！みたいな、投資をしている！という実感が少なく、なんならそんなにやることなくてｗ、つまらない、そして個別株のように大きなリターンが見込める投資法ではありません。

ただ、着実な利回り（年利平均４～５%程度）を少ないリスクで実現できる資産運用方法だと思っています。

少しでも何かみなさまの参考になれば嬉しいです。ではでは。