とってもとっても久しぶりに現状の運用報告以外で、資産運用カテゴリで記事をｗ

日経新聞で以下のような記事が出ていました。

18年1月から20年8月までの32カ月間、年間の非課税枠40万円を最大限活用できるように毎月末に3万3333円購入した場合を計算した。対象は18年1月末時点につみたてNISA対象商品だった140ファンド（ETF除く）に絞った。20年8月末時点で含み益になったのは、140本中137本にのぼる。利益額が大きい順に並べてみると、上位は先進国株式で運用するタイプが占めた（図表A）。上位5本は積み立てた総額（元本）の106万円程度に対し、含み益が20万円を超えた。

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

これを読んでの雑感なんかを。

つみたてNISAの140本中、137本がコロナショックを乗り越えて含み益になっている

これ結構すごいじゃーんと思ってしまったんだけど、みなさんはどうですか？

18年1月から年間40万円の満額を積み立ててたら、つみたてNISAのほとんどの商品がプラスになっている。

逆にプラスになってない3商品って、、という感じになってしまいますねこれは。

まだ2年とそこらの状況で、長期とは程遠いですが、結構でかい暴落だった3月ごろのコロナを乗り越えて現在ほとんどの商品がプラスって、なかなかやるじゃんみたいな。

コロナショックに関してはちょっとまだこの先もわからない感じなので、あくまで現状ってところではありますが。

この状況って、つみたてNISAで積立設定できる商品というのは「長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託」が選ばれているっていうところも、関係しているんですかね。

たかだか2年と少しの結果ですが、これからつみたてNISAで資産運用をしていこうかなと考えている人には、一つの指針というか、目安というか、積み立てて行くってこういうことなのか、ていう感覚につながるんじゃないかと思いました。

アキゾラも、へーそうなんだ！とちょっと勉強になりました。

つみたてNISAで含み益になった上位10本を見て思うこと

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

日経新聞によると、18年1月から20年8月までの32カ月間で、上位TOP10は上記のような状態だそうです。

1位はアクティブ型投信、我ら楽天VTIは6位だが、差はわずか

1位と2位は、アクティブ型なんですね。

よく知らないですが、高い管理費用払っているんだから(知らんけど)、いい成績出してもらって当然というかなんとうか、という気もします。

試しに1位の「フィデリティ・米国優良株・ファンド」、ちょっと見てみました。

楽天証券での買い付けランキングは329位と、そんなに高くないみたいですね。

管理費用は1.639%なんですね、やっぱりアクティブ型投信、高いですね～。

ていうか結構長いこと運用されている商品のようです。

この上位商品では、第6位の「楽天・全米株式インデックス・ファンド」！楽天VTIです。

これがアキゾラがつみたてNISAで買っている投資信託のうちの一つ、そして毎月自分で定期買い付けしているものの一つです。

こちらは、楽天証券では買い付けランキング第3位の人気商品。

米国株を投資先としたインデックス投資のデフォルト設定の一つ、みたいなところありますが。

管理費用は見ての通り、0.162％と、フィデリティ・米国優良株・ファンドと比べ激安！！！

約10倍違いますね。

この二つ見て思ったんですが、素直な感想としては、2020年8月現在のリターン、そこまで差ないですよね・・？というところ。

確かに、2020年8月時点では、高い管理費用を払ってでもアクティブ型の方がいいリターンをもらえていますが、パフォーマンスのグラフ見ても、全体的になんか似たような動きしていますよね。

フィデリティ・米国優良株・ファンドについて、運用方針見てみました。

「フィデリティ・米国優良株・マザーファンド」を通じ、米国の取引所に上場(これに準ずるものを含む)されている株式に投資する。個別企業分析に際し、米国および世界の主要拠点のアナリストによる企業調査結果を活かし、現地ポートフォリオ・マネージャーのボトム・アップ・アプローチを重視した運用を行う。原則として為替ヘッジは行わない。S&P 500(税引前配当金込/円ベース)がベンチマーク。

フィデリティ・米国優良株・ファンド（楽天証券サイトより）

S&P500がベンチマークだったんですね。

アクティブ型投信のことあまり詳しくないんですが、つまりS&P500よりもいい成績を目指すアクティブ型という風にとらえればいいでしょうかね。

さすが一番いいリターンを出しているだけあって、変な商品じゃないみたいですね（失礼）

ただ、管理費用のことを考えると、だったら楽天VTIでいいんじゃないの？って気にはなるかなぁ。

上位10商品すべてが先進国株式

これはやっぱりという感じなんですかね。すべて先進国株式、中でもやはり米国株式の割合が高いようです。

10商品個別に見ていないのであくまで雑感ですが、全世界先進国とかでも結局大半は米国株式だったりしますしね。

記事によると、逆に成績が悪い順は、以下だそうです。

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

新興国株式がトップですね。

バランス型が目立ちますが、国内株式、そしてアクティブ型も目立ちます。

アクティブでこれではちょっと残念な感じ、ワースト3位のニッセイ日本株ファンドなんてマイナスですし・・・。今後に期待・・なのか？

長期で積み立てるのであれば、日本株式を投資先にするよりは、やっぱり米国株なのかなぁという感じはします。

アキゾラが米国株式かなと思う理由は人口増加率なんかからみても、日本は芳しくないので、そういうところって伸びていきづらい。

インデックス投資で投資先を米国株式にする理由

こんにちは、アキゾラです。アキゾラは、以下の投資信託を毎月各10,000円買っています。楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス こ...

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2020.09.20

ただ、国内株式、10位以内には入らなかったようですが、ひふみプラスは、結構いいところにつけてたらしいです。

上位10本には入らなかったが、国内株式型で最も利益額が多かったのが「ひふみプラス」の12万6453円。主に国内の割安銘柄に投資するアクティブ型で、海外株式も一部組み入れている。

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

ひふみはなんだかんだ、個人的には応援したいアクティブファンド。（2019年6月に1回買い付けて以降、買ってないんだけど・・ボソ）

私がもし、個人的に個別株でちょこちょこやるんだったら、国内の中小型株でやるかなって思ったりしたので、ひふみの運用方針は応援したいと思った記憶あります（・・ちなみに今どういう方針なのか詳しくは知らないｗ）

まとめ

つみたてNISAはコロナショックを超えて、2020年8月時点で大半が含み益に、でした。

140商品中、137商品はコロナショックを超えて2020年8月現在プラスになっている

成績上位はすべて先進国株式

1位はアクティブ型投信だったけど、インデックスでアキゾラが積み立てている楽天VTIもかなりいいリターン率

新興国株式、バランス、国内株式が成績下位に多め。アクティブ型もある

まぁこの結果ってつみたてNISAが開始されてから2年と8か月時点での結果なので、あくまで参考であり、ここで成績が良くないからダメな商品だ、というものではないというところは、留意しておきたいところですね。

将来のことはわかりませんよー。

とはいえ、楽天VTIの成績がそれなりによくて、やっぱりこれでよかったーと思う、アキゾラでした。

ではでは！

収束の見通しが立たないというか、まだまだピークがどこなのかも見えない感じで、どこまで拡大していくのか、ゴールが見えない戦いのようになってきている感じですね。。

以下、例のごとくアキゾラの独断と偏見ですが、新型コロナウイルスのインパクトがいつまで続くのか？を考えてみました。

まず株式指標の状況は

簡単に、2月26日時点でNYダウとS&P500がどの程度下落したのか見てみます。

NYダウの状況

かなりきれいにすとんと落ちてますね。。

ちなみに、現在の株価は、直近だと昨年の10月28日あたりが近いです。

米国株は昨年10月あたりから上昇相場が続いていたのですが、ここまで一気に落ちると、ちょっと焦りますねー。

下がり幅は、一日で1,000ドル程度おちましたので、昨年の8月ごろの暴落よりもひどいです。

S&P500の状況

S&P500もひどいものです。

現在の株価は直近だと昨年の12月10頃が近そうでした。

少し前に、レバレッジETF（ SPXL）についてのポストを書きましたが、この中で1日10％の上げ下げというかなり無謀な例を挙げましたが、ここ2日で6％くらいは下がったかな。

日経平均の状況

日経平均普段あんまり見ないんだけどｗ、こんな感じでした。

日本株式は、ちょいちょいがくんと落ちることあるんですけど、今回の下落はさすがにちょっと持ち株に響いてます・・・。

久々に含み損に落ちていった保有株・・・ああ。

米国株式への影響、なんか突然吹いた感

新型コロナウイルス自体の世間的な心配というのは、少なくとも1月終わりごろから日本をはじめ世界で本格的に気にされ出したと思っています。

ただ、これがまだこのころは株価にほとんど反映されていなかったですね。

正直、この状況でここまであがる？感染症などの問題って株価には全然影響なさそうだなー・・？みたいな、ちょっとふわったとした感覚ありました。

特に、最高値更新等していた米国株式は、やはり日本よりも楽観視されていたところがあるような気がします。

いや、こういうの織り込んでこれなのか？と思っていたら、今となっては、やっぱり全く楽観視してたなー、という感じです。

アメリカはかなり早い段階で中国からの入国禁止を決めましたし、現在でも感染者数自体はそこまで大きくなっていない状況です。（日本に比べたら・・ねぇ・・・）

ただ世界的に感染者数が減る気配がないどころか増え方が右肩上がりのような状況なので、さすがにこれはヤバい、という感じで一気に崩れたような感じがしています。

アメリカは今季インフルエンザによる死者が新型コロナウイルスよりも大変深刻な状況のようですが、一部でこれって本当にインフルだったの？という見方があるようで・・。

また、アメリカの感染症対策の総合研究所、CDC（アメリカ疾病管理予防センター ）は、「 インフルエンザの疑いのある患者から集めた検体を調べたところ、実際にはインフルエンザではなかったというものも多く紛れていた 」と発表したというニュースが出ています。

インフルと思いきや新型コロナ？米の医療事情ネック

おそらく、圧倒的に本当にインフルエンザなのだと思いますが、この中に別の病気、例えば新型コロナウイルスが紛れていないとも言い切れない状況のようですね。。

こういった状況から、新型コロナウイルスの脅威が一気にリアルなものとなってきて、その不安感が株価にあらわれたように思います。

この下落相場はいつまで続くのか？

これは、ずばり、この新型コロナウイルスの収束の見通しがつくまで、ではないかと思います。

インフルエンザの方が死者数が多いのに、新型コロナウイルスがここまで大きな問題となるのは、やはり未知のウイルスだからでしょう。

・感染力、致死率がはっきり分からない（今データが集まっていくところ）

・治療法が確立していない（インフルは薬あり）

やはり、治療法が確立していない部分が大きいと思います。感染拡大が続く中でも、治療法があればはやく収束させる方向に動かせるはず。

治ったと思ったのに再度陽性？（もしくは治ったのに再感染？）というニュースも中国だけでなく、日本でも出ていますね。ちょっと心配です。

そうは言っても結局肺炎でしょ？、とか、インフルエンザとそう変わらないとか、楽観的（かどうか分かりませんが）な見方もあるようですが、それは実はまだ分からない。

本当に大したことがないということが分かっているのであれば、中国の行った大都市武漢の封鎖、各国の渡航規制など、やりすぎですよね。

国レベルとなれば、情報は、我々なんかよりもたくさん持っているはずです。

もちろん、心配のし過ぎだった、大したことなかっただったらそれでいいので、むしろそうであってほしいのですが、アキゾラ個人的には、今の段階では楽観的にとらえることはしない方がいいんじゃないかなと思っています。

ちょっと話それましたが、こういった先の見えない不安感からの暴落なので、先が見通せるまでは、基本的には下げ相場、まぁ底なし沼じゃないので底はあると思うんですけど、そのあたりではっきりしない不安定な相場が続くんじゃないかと思っています。

で、その底なんですけど、これは実はもうそんなに遠くないんじゃないかななんて、このあたりじゃないかなーなんて、ここで若干楽観視してるんですけど、こればっかりは分かりませんｗ

あ、もちろんですが、収束の見通しがつけば、ちゃんと戻ると思いますよ。不安の種がなくなれば、株価はいずれ戻り、また上がっていくはずです。

これは過去の歴史が証明しているので、今回だって同じだと考えるのはそう突飛な考えではありません。

なので、焦って売るのは一番なしね。少なくとも、長期で見るのであれば、今の状況で売る必要ないです。

で、今は買い場なのか？

個人的には、少し様子見をした方がいいような気がします。

長期投資前提ですので、実はそこまでこの暴落を気にしなくていいとも思いますし、このあたりでいつも通り、もしくはちょっと多め、みたいな感じで買うのは全然ありかなと思うんですけど、ドカッとまとめては、まだ微妙かなぁ。

落ちるナイフ状態のときは、眺めていたほうがいいかと。

収束の見通しのニュースが出るまでは、落ちていってヨコヨコで動くところあると思うんで、そこで冷静に行動したほうが懐が痛まず、精神衛生上もよいのではないかと。

そんなすぐ収束のニュース出そうにないしねぇ。出てほしいけど。

少なくともここ1週間くらいは、眺めてても損はないと思います。

あ、あくまでアキゾラ目線ですｗ 盛大に外してもあしからずｗ

ということで、現在は資産溶けまくりですが、あまり気にせずいくつもりです。

長期投資は、基本的に暴落とか関係なく、どしっと構えておいて問題ありません。

こちらもどうぞ。

長期投資をするなら暴落は関係なし、目先の損益にとらわれちゃダメ

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2019.08.16

ではでは！

即位礼正殿の儀、ということで、本日は祝日ですね。各国の要人が参列されるということで、、、皇室の存在というのはやはりすごいなと、日本人として改めて感じながら、テレビで見ているアキゾラですｗ

さて、現在、米中の貿易協議の期待感から米国株式が上がっていますね。

S&P500指数は過去最高値に迫る勢いとなりました。

うん、9月中頃にも結構調子よくあがりましたよね。つまり大体1か月ぶりってことかな。

上がると嬉しいは嬉しいわけですけど、米中協議の行く末にだいぶ左右されると思うので、個人的には油断できないというか、実情よりも周りが過度に期待して上がっているような気がしなくもない？まだ終わってないですしね。

バーゲンセールで買い集めたい心境から言うと、ちょっと買うタイミングなくてつまらんってところですかねｗ

過度な期待上げな気がするので、何となくこの後暴落しそうと超適当インデックス投資家アキゾラは勝手に思っているんだけど、どうなるでしょうか。

ま、暴落したらここぞとばかりにお買い物するつもりです、はいｗ

現在のバンガード・米国高配当株式ETF(VYM)の状況

VYMはどんな感じになっているか確認してみました。なぜかって、アキゾラが買い付けているからですｗ

VYMは、「FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックス」というインデックスに沿うので、S&P500じゃないんですね。

2019年8月10日 | 筋トレしながら資産運用するアキゾラブログ

基本インデックス投資、海外ETFで資産運用、そして筋トレや美容を中心に女子らしいこともするブログ

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バンガード・米国高配当株式etfvymの情報まとめ/

でも、この3か月、動きとしてはほとんど同じような感じでした。

VYMも上がっている状況ですね。

高配当ETFなので、基本的にはインカムゲイン目的のETFではありますが、キャピタルゲインだって夢じゃないのがいいですね。

2019年10月22日現在で利回りは約3.1%です。

買うのは今より、もうちょっと下がったらかなー。と思ったりするんだけど、まぁ長期投資の長い目で見れば誤差のようなものかもしれませんけどね。

現在のiシェアーズ コア米国高配当株ETF(HDV)の状況

今度はHDVです。

HDVは、「モーニングスター配当フォーカス指数」が指標であり、こちらもS&P500ではありません。念のため。

iシェアーズ コア米国高配当株ETF(HDV)の情報まとめ

高配当株ETFの有名どころ3つ。VYMSPYDHDVこれらのうち、HDVについて、情報をまとめました。その他２つはこちらからどうぞ↓　iシェアーズ コア米国高配当株ETF(HDV)とはiシェアーズ コア米国高配当株ETF(HDV)とは、名前...

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シェアーズ-コア米国高配当株etfhdvの情報まとめ/

で、現在の状態はというと。

こちらも、まぁ上がっています。10月以降の値上がり率がS&P500に比べると緩やかになってるみたいですね。

こちらもインカムゲイン狙い、2019年10月22日現在で、利回りは約4.2%で、なかなか高いです。

現在のSPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)の状況

最後に、SPYDです。

SPYD気にされている方、ちらほらいらっしゃるようです。

SPYDの指標は、「S&P 500 High Dividend Index(S&P 500 高配当指数)」で、S&P500そのものではありません。高配当のものにフォーカスしているんですね。

SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)の情報まとめ

こんにちは！アキゾラです。昨日から引き続き、アキゾラが保有する高配当米国ETFの情報のまとめをしようと思います。SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF、SPYDです。　SPDRポートフォリオS&P500高配当株式...

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ポートフォリオsp500高配当株式etfspydの情報まとめ/

で、現在の状況は。

こちらもちゃんと上がっています。

SPYDは、どちらかというと上がり下がりが大き目だなーと日頃から感じてます。

チャートでみても、S&P500の幅より大きく上がったり下がったりしていますけど、これが日々の体感と一致しているとみていいんでしょうかｗ

利回りは2019年10月22日現在、約4.5%です。

まとめ

米国株式が好調になれば、米国株高配当ETFもちゃんと上がっていきます。

配当に重きを置くと、キャピタルゲインがおざなりになりがちですが、個別株に比べれば、安定してこちらも上がっていくことが期待できるETF。

これからもちょこちょこ継続して買い付けていく予定です。

いや～昨日だっけ一昨日だっけ、NYダウ800ドル安で今年最大の下げ幅？毎日起きたらうわぁああみたいなニュース出ててもう若干マヒし出している感じがありますがｗ

NYダウの下げ幅が今年最大だったけど・・・

ちょっと、NYダウの半年チャートを見てみましょう。

がくっと下がっていますね。下がっているんだけど、今年の6月頭に比べると、まだそれより全然株価高いよね、と思ってたりします。だから安心？いやそういうわけじゃないんだなｗ

ちなみに、過去一年で見ると、、

めっちゃ下がっているところが、去年の12月の暮れのところですね。日経平均もヤバい下がりましたねこの時。

ここに比べたらさ、大したことないなぁ～なんて思ったりするんだけど、逆にいうと、今って暴落といっても、実はまだ超クリティカルな暴落ではないんではないかと。

そこから考えても、まだまだちょっとわからないなぁというか、底打ちって感じではなさそうだなという気がしています。

まぁチャートの動きだけでなく、実際現状のところ、米中貿易問題とか何も解決していないから、その状況から考えても、底打ったなって思える感じではないですよね。

まだ乱高下しそうです。

で、目減りしていく資産を眺めてわあぁぁぁあああとなってしまう方もいるかもしれませんが、長期投資で米国株に投資しているのであれば、あまり関係ないかと思います。

株価下落時は、積立投信の買い付けにニヤリとすればいい

積立で投資信託を毎月一定額買い付けている方も多いかと思います。

アキゾラも、以下の投資信託を毎月それぞれ1万円ずつ買い付けています。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

上二つは米国株、下は先進国株式ですが、中心は米国株のはずなので、もう米国株式に賭けている感じなんです。

投資信託は、積み立てでは大抵、一定額での買い付けをしていると思いますが、株価が下がっていると、同じ金額でたくさん買えるわけですね。長期で持つなら、安いときにいっぱい買えると、ニヤッとしてしまうわけです。

それは、将来的に価格が上がってプラスリターンとなるはずのものだからです。

ちょっと楽天VTIのチャートを見てみましょうか。

下がってますね。当たり前ですがｗ

将来的にプラスになるはずのものっていうけど、本当にプラスになるのか？っていうのは非常に大きな問題だと思いますが、これがおそらくほぼプラスで問題ない理由が、以下二つです。

「毎月一定額を買い付けること」と「米国市場は右肩上がりであること」

毎月一定額を買い付けるというのは、高いときに買うこともあれば安いときに買うこともあります。それを繰り返すことで、平均取得価格が均され、高値掴みのリスクを抑えます。ドルコスト平均法です。

これを続けていくと、例えば20年後の価格が、現在の価格を下回っていたとしても、損をしているとは限らなくなります。

試しに、楽天VTIを2019年7月30日から8月15日まで、毎日1000円を積み立てた場合と、7月30日に一括で12,000円分買い付けた場合の、8月15日現在での評価価格は以下のようになります。

グレーが12,000円を一括で7月30日に買った場合、オレンジが毎日1,000円を積み立てして12,000円分まで積みたてた場合です。

7月30日のほぼダウ最高値更新～今年最大の下げ幅下落の期間での比較ですので、どう頑張っても、どちらも評価損です。

でも、どちらも12,000円分が元金ですが、毎日積立だと11,864円が評価額、一括買いだと11,374円が評価額です。毎日積立をしていたほうが、評価損が少なく済んでいますよね。

ちょっとこれは12日間の、しかも毎日1,000円積み立てという短い期間＆少額での結果なので大したことがないように見えますが、これが5年、10年と大きくなってくると、じわじわ効いてきます。

ドルコスト平均法は、高値掴みなどのリスクを抑えるために有効な方法です。これによって大きな利益がもたらされるわけではありません。

ただ、資産を減らさないようにリスクを回避しながら投資をすることはとても大切です。

大きな利益を当てるより、大きく減らさず、が大事だと思っています。

ドルコスト平均法により高値掴みのリスクはなくなっているわけですので、株価が下落している時はさらに今までよりも安く買えると思って淡々と(ニヤリとしながら)積み立てを行うべきだと思います。

そして、米国株式は右肩上がりで成長を続ける市場です。その中で株価の下落が発生するのはつきものです。

これについては以下の記事を参照してください↓

インデックス投資で投資先を米国株式にする理由

今現在の株価の評価損益に一喜一憂して、あれ、これやばい！と思って売ってしまう、これが一番やってはダメなことです。

こちらもどうぞ↓

インデックス投資で失敗しないために知っておきたいこと

相場が下落したとき、長期インデックス投資にとっては買い時とみる。

もちろん、株価気にはなります。分かります。

でも長期インデックス投資はあんまり毎日株価みなくてもいい、忘れているくらいでもちょうどいいと思います。

個別株やってる人、特に短期取引をする人は、見ないわけにはいかないと思いますけど。

なんか忙しくて忙殺されているときなんか、株価そっちのけで平気でいたりしませんか？ｗ 平気でいるというよりも見る時間がないという感じかもしれないですけど、見てなければ、一喜一憂することもありませんよねー。

どうしても気になっちゃう人は、気分転換にお風呂にゆっくり浸かってキャンドルでも炊いて、リラックスしましょう^^

お風呂でキャンドルの明かりだけでリラックス～って大好きです。

実は数年ぶりに日焼け大失敗して、背中が赤くなっていたアキゾラですが、ようやく痛くなくなってきたのでお風呂にゆっくり浸かりたいなと思っていますｗ

昔はボディーボード、サーフィンしてたし、今でも毎年海水浴☆はしているんですけど、久しぶりにしっかり焼けてしまいました。。美容の大敵・・・ですね。。（でも言うほど気にしてないｗ）

愛用している美顔器（というか美容サポート器）で今日も地道に保湿ケアに励むアキゾラでした。（これ今度記事にしたいと思ってますｗ）

アキゾラ

本日は米国株式、米国株ETFで資産形成することのメリット、デメリットを考えます。

アキゾラは現状、米国株式の個別株は取引きしていないのですが、個別株、ETFともに、基本的なメリットとデメリットは同じかなと思いますので、とりあえずここでは一緒に考えちゃおうと思います。

米国株式、米国株ETFのメリット

1. 高配当、連続増配をしている企業が多い
2. 市場の成長が見込める
3. 日本時間の夜間に取引ができる
4. 1株から買える

米国株式、米国株ETFに投資するメリットとして、ざっくり上記4つだと思います。

高配当、連続増配をしている企業が多い

メリット一つ目は、高配当、連続増配をしている企業が多いこと。

米国は株主還元の意識が高いと言われています。

そのため、高配当株も多く、また、中には連続増配を続けるものも少なくありません。

参考までに過去12か月の配当利回りランキング、TOP10は以下のようになっています。(SBI証券取り扱い有のもの、2019/7/31時点)

配当利回りは5%を超えるものが結構ありますね。引用させてもらったSBI証券サイトでは10位以下も載っているので、ご興味ある方は見てみるといいと思います。

そして、連続増配を続けている企業は以下の通りです。

連続増配50年以上ってすごいですよね～。

安定して成長を続けているからこそできることで、投資する方としても安心感があります。

ちなみに、日本株式で連続増配を続けているのは、花王がトップで、27期連続です。こちらも十分すごいのですが、これの2倍弱連続増配を続けている企業がたくさんあるのが米国株式なのです。

この辺は主に個別株の話ではありますが、高配当株に投資をする米国ETFもあり、アキゾラは主にこちらを資産形成の軸としています。

米国高配当ETFについては、こちらもぞうぞ↓

iシェアーズ コア米国高配当株ETF(HDV)の情報まとめ

高配当株ETFの有名どころ3つ。VYMSPYDHDVこれらのうち、HDVについて、情報をまとめました。その他２つはこちらからどうぞ↓　iシェアーズ コア米国高配当株ETF(HDV)とはiシェアーズ コア米国高配当株ETF(HDV)とは、名前...

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2021.04.02

バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)の情報まとめ

こんにちは。アキゾラです。自分のメモついでではありますが、アキゾラが保有する高配当米国ETFのVYMについての情報をまとめておきます。ちょっとだけ、配当金報告でも見てはいましたけど、ちゃんとまとめます。　　バンガード・米国高配当株式ETF(...

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2021.04.02

SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)の情報まとめ

こんにちは！アキゾラです。昨日から引き続き、アキゾラが保有する高配当米国ETFの情報のまとめをしようと思います。SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF、SPYDです。　SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD...

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2021.04.02

また、配当は基本的には年4回です。これも地味にうれしいですね！

市場の成長が見込める

メリット二つ目は、市場の成長が見込めること。

米国市場は過去35年、歴史を見ると、株価は右肩上がりで成長を続けています。

成長性については、以下で日本株式との比較を交えて考察しています。こちらもどうぞ↓

インデックス投資で投資先を米国株式にする理由

こんにちは、アキゾラです。アキゾラは、以下の投資信託を毎月各10,000円買っています。楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス こ...

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2020.09.20

2019年8月現在では、米中貿易摩擦など先行き不透明感から株価が下落していますが、少し前の7月にはダウが史上最高値を付けました。

過去のような高い成長率が今後も期待できるかどうかは少し難しいかもしれませんが、2019年現在でも、しっかり成長を続けている、実績のある市場です。

2020年3月には、コロナショックで大暴落となりましたが、2020年6月現在、かなりのところまで回復してきています。

米国市場は、世界市場に大きな影響を与え、常にリードしている市場です。

そういった面からみても、投資先として信頼できるとアキゾラは思っています。

日本時間の夜間に取引ができる

メリット3つ目は、日本時間の夜間に取引ができること。

これは、前述の2つと比べると、ちょっと系統の違ったメリットですが、米国市場は、時差の関係で日本時間の夜間に開いていることになるため、日中日本株式の取引が難しい会社員の人でも売買がしやすいと言えます。

仕事終わってからリアルタイムで取引に参加できます。

ただ、ずっと取引時間中見ていられるわけじゃないので（それじゃ寝れなくなる）、そこは良し悪しですね。

1株から買える

メリット4つ目は、1株から買えること。

これも注文関連のメリットになりますが、米国株は、1株から注文をすることが可能です。

日本株は基本、100株～とか、注文単元が決まっていますね。（単元未満株での取引などもありますが）

1株から買えるので、投資に必要なお金が少なく済むわけで、まぁ少なく済むというよりは、自分の投資したい先に、投資したい分だけ自分で調整してお金をかけれるっていうのがいいのかなと思います。

米国株式、米国株ETFのデメリット

米国株式、米国株ETFのデメリットは以下だと思います。

配当金に米国の税金がかかる

配当が年4回貰えるのは嬉しいのですが、配当金に米国の税金(源泉徴収課税、10％)がかかります。

特定口座であれば、この後に日本の配当課税がかかり、合計で約30％近くが税金で持っていかれることになります。2重課税になるのです。

NISAでは日本の税金はかかりませんが、米国の税金はかかります。

ただし、特定口座の場合、確定申告で外国税額控除を行うことで、10％全てとはいかないですが、幾分か取り戻すことができます。

外国税額控除についてのやり方は以下もご覧ください。

外国税額控除とふるさと納税寄付金控除の確定申告をe-taxで実施した。【やり方メモ】

アキゾラこんにちは。アキゾラです。確定申告の時期がやってまいりました。海外ETFからの配当金の外国税額控除とふるさと納税の寄付金控除を行うため、確定申告（還付申告）をしました。その手順をちょっと整理したのでメモしておきます。確定申告はいろん...

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2023.02.03

ちなみに、これについては、楽天VTIだったりeMAXIS Slim S&P500などの、米国株式市場が投資先である日本の投資信託を買うことで、回避することもできます。

（ただ、投資信託は株やETFと違い、リアルタイムで売買ができないところがありますけどね）

為替リスクはデメリットか？

ちなみに、為替リスクは？デメリットにならないのか？というところですが、ここはアキゾラも勉強中ではありますが、他の米国株式投資をされている方のブログなんかを見ると、長期投資において外国株式投資で為替リスクは考える必要はない、という考え方をされる方が多いように思います。

要は、米国株式の成長率が大きいため、為替リスクを飲み込んでしまうということと理解していますが、自分なりに計算とかしてまとめたことはないんですけど、過去の流れを見る限り、これはYESのようです。

今後も、変わらず米国株式は成長していくと考えれば、為替リスクはそこまで気にする必要はなさそうだなと思っています。

まとめ

米国株式、米国ETFで資産形成することのメリット、デメリットでした。

まとめると、米国株式は、以下のようなメリットがあります。

1. 高配当、連続増配をしている企業が多い
2. 市場の成長が見込める
3. 日本時間の夜間に取引ができる
4. 1株から買える

反対にデメリットは、以下です。

配当金に米国の税金がかかり、取り戻すのに確定申告が必要

デメリットもありますが、メリットが多いと感じる米国株式。

アキゾラは資産運用で主軸に置きたいのはやはり市場の成長性というところは大きく、米国株式市場は魅力的な投資先だと思います。

とはいえ、もちろん、日本株式市場だって悪いわけではなく、自分の投資方針と合わせて、自分に合った投資先を見つけていくことができるといいですね。

ではでは！

アキゾラは、以下の投資信託を毎月各10,000円買っています。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス

こちらもどうぞ→アキゾラの資産運用基本方針　1．インデックス型投資信託

上二つは、米国株式です。なぜ、アキゾラは米国株式なのか、についてに焦点を当てて少し詳しく書いてみようと思います。

2020年6月ごろから、積み立てNISA分以外にも、毎月追加で投資信託の積み立てを開始しています。ここでは、主に「楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)」「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」の二つを買っています。

インデックス投資の大前提は、株価が右肩上がりになること

インデックス投資、長期投資で大切なことは、長期で見て株価が右肩上がりになっていることが必要です。

ダウ工業株30種平均（ニューヨーク証券取引所やナスダック市場に上場している合計30銘柄を対象に算出、通称ダウ、とか言われているやつです）がどのように推移してきているか確認すると、過去35年間、以下のようになります。

どうでしょうか、ところどころ、株価が下がっているところはありますが、比較的すぐにそれを乗り越えて高値を更新し続けていっているのが分かります。

2008年から2009年にかけて株価が大きく暴落しているのは、リーマンショックですが、これは100年に一度の金融危機と言われました。しかし、これも2011年ごろにはすでに回復し、その後高値を更新していっています。

仮にリーマンショック前の2007年にダウ指数に沿う投資信託を買って、直後に大暴落したとしても、2018年時点では利益が出ているわけです。これたった10年ですね。

このように、過去の動きをみると、シンプルに米国株式市場は、強いです。

株価は上下しながらも、比較的綺麗に右肩上がりになっていることが分かります。

20年単位で見た場合、ぱっと見ですが、どの期間でも、マイナスになっていることはなさそうですよね。

この先、大暴落が起きるような金融危機が起きないとは言えませんが、起きたとしても、また蘇る力が米国株式市場には、あるのではないか、と考えます。

日本株式はどうなのか？

では、日本株式市場はどうなのか？を見てみます。

日経平均の過去35年間の推移です。

上がったり下がったりを繰り返して、傾きで見るとおそらくほぼ水平に近いか、、？

ダウの動きと比べると、明らかに違いがありますね。

右肩上がりとは言えません。このような動きを繰り返していると、たとえば20年間で見たときに、損が出ることもありそうな感じがしますね、、。

このように、過去の株価の推移を見ると、日本株式市場はあまりインデックス投資向きではないかもな～というところです。

まぁ、今後どうなるかは分からないですけどね。

米国株式市場、過去はよくても未来はどうなの？

未来のことは誰にも分かりません。

今後、米国株式市場が、超長期にわたり停滞する可能性だってゼロではありません。

株価が右肩上がり、ということは、経済成長が続いていく、ということです。

過去、これだけの強さで成長を続けてきたアメリカ経済が、今後さらに成長する可能性と、衰退する可能性、どちらに動きそうだと思いますか？

経済成長と人口増加には深い関係があると言われていますが、アメリカの人口はバランスよく増加し続けています。

そして、幾度となく訪れた暴落危機をすべて回復し乗り越えてきた実績があります。

そのため、今後も緩やかながら成長を続けるのではないかな～と希望的観測です。

10年位だとちょっと分かりませんが、20年、30年と長期で見れば見るほど、過去の推移から考えても、元本を割るリスクはかなり低くなっていくと思います。

世界一の経済大国であるアメリカ。アメリカ経済が世界経済にもたらす影響はとても大きいですし、やっぱり、強いです。

また、世界一の投資家、ウォーレン・バフェットさんは、遺産相続の遺言で、「資産の90％をS&P500に連動するインデックスファンドで運用せよ」と指示しています。（正確には、生活防衛資金などもろもろ除いた、投資運用に充てることのできる資産のうちの90％、ですね）

あ、遺言云々言ってますが、バフェットさん今もバリバリご存命の方です。

S&P500はダウ平均ではないですが、同じように米国の代表的な株価指数です。

一代で総資産9兆円越をたたき出した偉大な投資家の進める運用が、インデックスファンドに投資することなのです。

ちなみに、バフェットさんは、その中でも「手数料の安い」インデックスファンド、ということを言っています。

長期で運用する場合は、ここを甘く考えてはいけないのです。額が大きくなればなるほど、期間が長くなればなるほど、手数料のかかる額は増えますのでね。

と、米国株式はインデックス投資先としてよさそうだなと思うわけですが、それに比べて日本は、どうなのか？というと、日本はすでに人口減少が始まっているんですよね。

この点だけ見ても、今後、力強い安定した経済成長が見込めるか、とみると、少し難しいのかなぁ。と。加えて過去の動きを見ても、ちょっとピンとこない？感じ。

アキゾラ的には日本経済が成長して欲しい想いはありますが、、、その希望だけではお金は預けられないってもんですw

まぁ、分からないんですけどね未来のことはｗ

インデックス投資に大切なこと

なぜ米国株式に投資するのかをみてきましたが、米国株式への投資に限らず、インデックス投資に必要なことは、一つ。

その時の株価に左右されず、淡々と積み立てを行うこと、です。

その時の値段が高くても安くても、気にせず積み立てします。

ここで、今は高いからやめとこう、とかやりだすと、買うタイミングがつかめなくなり、うまくいきません。

毎月決めた額を自動積み立てでコツコツ買います。

※ とはいえ、臨時でドカッとまとまった額を買うときはどうする？というのは、少しタイミングを見てもいいかもしれません？こちらもどうぞ→相場が下落したとき、長期インデックス投資にとっては買い時とみる。

今いくら含み損益あるか、はそんなに気にしなくていいんです。(気にするけど)

株価は右肩上がりで上がるので、大丈夫。(気にするけど)

いや、大丈夫、というか自分がそうなると期待を持てるところに投資をするのが大事です。そこが信じられていれば、株価が下落してもそんなにソワソワしないでいられます。

これが花咲くのは、もっともっと先のことですからね。(でもやっぱり今も気になるけど)

こんなことを自分に言い聞かせて、粛々と積み立てをするアキゾラです。