アキゾラ

確定申告の時期がやってまいりました。

海外ETFからの配当金の外国税額控除とふるさと納税の寄付金控除を行うため、確定申告（還付申告）をしました。

その手順をちょっと整理したのでメモしておきます。

確定申告はいろんな属性の方が実施されると思いますが、このメモは以下のような属性、状況がベースです。

※基本的な流れは網羅していると思いますが、細かいところなど疑問点あればご自分で確認して進めてください。あくまで自分用メモベースです。

アキゾラ

以下の各種情報は2020年分の確定申告を行った2021年時点のものとなります。

外国税額控除とふるさと納税の寄付金控除の確定申告(e-tax)に必要なもの

まずは、e-taxで確定申告に必要なものを確認です。

「源泉徴収票」は、特に問題ないですね。年明け以降会社から送付されるやつです。

「特定口座年間取引報告書」は、証券会社で特定口座を持っている人なら、証券会社から発行されているはずです。

アキゾラは特定口座で株式（米国株ETF）を持っているのが楽天証券なので、楽天証券にログインして取得しました。

「寄付金受領証明書」は、ふるさと納税した自治体から送付されてきてるはずです。複数団体に寄付している人は自治体ごとにあるので、全て用意します。

そして、「マイナンバーカード」。e-taxで確定申告する場合は、マイナンバーカードが必須です、通知カードじゃダメですのでご注意を。

ちなみに、マイナンバーカードの交付がまだの方は、こちらも参考にしてください。（マイナンバーカードは交付まで少し時間がかかりますが）

申請書IDがない状態からマイナンバーカードをオンライン申請する方法【スマホ編】

マイナンバーカードを作りたいけど申請書IDがない。そんなときに、どのように申請書IDを入手したらいいのか、そしてスマホを使ってオンライン申請をする方法までを画像付きでまとめ。

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2021.02.02

さらに、マイナンバーカードを読み取る「ICカードリーダ」が必要です。

ちなみにアキゾラは以下のSONY PaSoRi RC-S380のICカードリーダを使用しています。

「ICカードリーダ」はマイナンバーカードを読み取ることができるスマホを使用することもできるようです。

アキゾラ

スマホをICカードリーダとして使う方はICカードリーダライタのご用意 | 公的個人認証サービス ポータルサイト (jpki.go.jp)の説明をよく読んで読み取り可能な状態にしてくださいね。

アキゾラ

その他、ICカードリーダやスマホを使わずにe-taxで確定申告するには、ID・パスワード方式を使用することもできるみたいですが、ID・パスワードを取得するために一度税務署に行く必要がありそう？詳しくは国税庁のサイトを確認してください。

あとは、還付金を受け取る銀行口座の情報。まぁこれは必要なものといっても、わざわざ用意するものじゃないですかね。

ただこの還付金受け取りの銀行は一部のインターネット専用銀行は対応していないようなので、ご自分が使う銀行が還付金の受け取りに対応しているか事前に確認した方がいいです。

外国税額控除とふるさと納税の寄付金控除の確定申告(e-tax)の手順

では早速確定申告していきます。

注意：画面、情報は2021年に行った、2020年分の確定申告ベースです。年により画面UIや流れなど、微妙に変わる可能性があります。

全体的な流れは【e-Tax】国税電子申告・納税システム(イータックス) (nta.go.jp)を参照、確認しながら行っていきましょう。

確定申告の申告書を作成するための事前準備など

早速確定申告開始！なんですが、初めて行う場合は、進めていくと色々下準備があります（e-taxをするための準備）。ここではそのあたりの流れを。

アキゾラ

結構丁寧に流れに沿っているので、これは自分には不要とか、もう分かっているというところはバンバン飛ばしてください。

手順1

国税庁 確定申告書等作成コーナーより、「作成開始」をクリックします。

※【e-Tax】国税電子申告・納税システム(イータックス) (nta.go.jp)から国税庁 確定申告書等作成コーナーへのリンクがあります。

　

手順2

税務署への提出方法を選択します。「マイナンバーカード方式」の方をクリックします。

　

手順3（初めての場合、それ以外は手順4へ）

初めて該当PCでe-taxしようとする場合、事前準備セットアップが確認できないと怒られるので、「事前準備セットアップファイルのダウンロード」、そして各種設定インストールを行います。

　

以下の画面になるので、流れに沿ってダウンロードして、セットアップを実行しますよ。

全部のキャプチャは載せませんが、インストーラの流れに沿って、ざっくり以下のことをします。※ここで開いているブラウザをいったん全部閉じさせられますので、素直に閉じましょう。

• 確定申告に使用するブラウザの選択（アキゾラはEdgeを使ったので、以下その流れの説明です）
• マイナポータルAPの拡張機能インストール（EdgeはChromeのものを代用、[マイナポータルサイト]をクリックし、自分で流れに沿って行う、説明はあるので難しくない）

• e-tax APの拡張機能インストール（EdgeはChromeのものを代用、[Chrome拡張機能のインストールはこちら]をクリックし、自分で流れに沿って行う、難しくない）

• JPKI利用者ソフトのインストール（インストーラが勝手にやる）

ここまで終わると、以下のようになり、また開いていた確定申告の作成ページに戻れます。

手順4

事前準備ができていれば、以下の画面となるため、利用規約に目を通し、「利用規約に同意して次へ」をクリック。

　

手順5

マイナンバーカードの読み取りになります。ICカードリーダをセットして、「マイナンバーカードの読み取り」をします。

　

読み取ると、マイナンバーカードの利用者証明書電子証明書パスワード入力画面が出るので、入力してOKを押します。

手順6

マイナンバーカード方式の利用開始画面となり、利用者識別番号・暗証番号を持っている人は、そちらを選択できるようです。

ここでは、e-taxを初めて行うため、マイナンバーカード方式の利用開始手続きを行います。

　

氏名等の情報入力となりますので、ここではマイナンバーカードからの読み取りで進めます。

読み取りに券面事項入力補助用パスワードの入力を求められるので、入力します。

無事入力出来たら、内容に誤りがないか確認し（マイナンバーカードから読み取っていれば誤りはないと思いますが）次に進みます。

手順7

利用者情報の登録画面になります。必要事項を記載します。記載したら「確認」を押して次に進みます。

自動で入る部分もあるので、自分で入れたのは確か以下の赤枠部分。必須になっているところで記入や選択がない部分があれば入れましょう。ちなみに職業は「会社員」としました。

入力内容確認画面になるので、問題なければOK押して進みます。

利用者識別番号の通知確認メッセージダイアログが出ます。必要な人はチェックしてOKしました。

利用者識別番号が表示されました。一応メモって、次に進みます。

確定申告の申告書を作成する

ようやく、実際の作成部分まで来ました。事前準備等が不要な場合は、おそらく一気にここに来ると思います。

各種所得の入力を行う（給与所得、配当所得など）

手順1

作成する申告書では、「所得税」をクリックします。

　

作成開始を押して、作成開始です。

手順2

この画面では、申告者の生年月日と作成する確定申告書の提出方法を選択。「e-taxにより税務署に提出する」のラジオボタンを選択します。

また、申告に関する質問がありますので、回答します。

給与所得以外に申告する収入はありますか、は、「はい」を選択（給与所得のほかに配当所得の入力をします）。

その他、質問内容に従い回答してください。会社員の方だと、以下のような感じですかね、おそらく。

「次へ進む」で進みます。

手順3

この画面で、給与所得と配当所得を入力する欄が出てきます。

それぞれ、入力していきます。

※給与所得と配当所得以外にも所得がある場合は、該当するものに入力する方もいると思います。ここでは給与所得と配当所得部分のみついて記載していきます。

手順4

まず、給与所得を入力します。

年末調整済みの源泉徴収票を見ながら各項目入力します。基本転記でOKで、全然難しくないです。

終わったら、特定支出控除の入力は何かあればはい、普通はいいえかな？選択したら「次へ進む」で進みます。

手順5

次に配当所得を入力します。

ちなみにこの配当所得の入力って必要？というところ迷った方。

SBI証券の外国税額控除についてのページでは以下のように書かれています。

外国株式の配当金は、租税条約に基づき定められた源泉徴収税率が源泉徴収されますが、国際的な二重課税を調整するために、一定額を所得税額から差し引くことができる外国税額控除を受けることができます。外国税額控除を受けるためには、当該配当金を、総合課税または申告分離課税を選択して確定申告をした場合に限られます。

外国税額控除について

また、国税庁の外国税額控除についての記入の仕方の例では、利子として所得欄に記載されていました。（この場合は配当じゃないですが）

外税 外国税額控除を受けられる方へ（居住者用） – 国税庁から一部抜粋

「総合課税」（もしくは「申告分離課税」）を選び、以下の「特定口座年間取引報告書の内容を入力する」をクリックします。

※ここでは、統合課税を選んだ場合の手順で進みます。

アキゾラ

統合課税と申告分離課税、これらはそれぞれ所得税と住民税の税率、および配当控除がつくかつかないかなどの違いがあると理解してますが、どっちを選べば総合して税金を抑えられるかというのは自分の所得と控除の状況によるようです。

参考：配当金を「総合課税」で申告すると得になる？

絶対お得な方で行きたい！という方は、どっちの場合も試していくら還付されるのか金額出してみて、比較するのが確実かなと思います。

還付金額が確認できる画面まで進んだら、戻るボタンで戻って申告分離課税と統合課税の選択のところまで戻れます。戻っても特定口座年間取引報告書の内容入力含め、以降で入力した控除欄等の入力も消えなかったので、そこの選択を変えるだけですぐにまた還付金額の確認まで進めました。（ちなみに、アキゾラの場合は統合課税の方が最終的な還付金額は多かったです。（ふるさと納税分の還付含む））

ただし、配当金を譲渡損と損益計算したい場合は、必ず申告分離課税を選ぶ必要があるということです。

　

次の画面で、特定口座年間取引報告書の内容を記入していきます。

まず、源泉徴収の選択、勘定の種類をチェックします。自分の特定口座年間取引報告書の通りにチェックします。

そして、申告するもので、「配当等」を選択します。

ちなみに同一の特定口座で譲渡損益がある場合は、これもチェックして一緒に申告することもできます。

下の欄は、特定口座年間取引報告書の記載をそのまま転記していきます。記入する項目は入力画面と特定口座年間取引報告書で形式が一緒なのでわかるかと思います。（少なくとも楽天証券のものはそう）

青地は譲渡損益がある場合、配当のみの場合は赤字の枠部分（海外株式からの配当金）を記載します。（基本的には特定口座年間取引報告書の記載に沿って記載する形になるはず、自分の必要個所を記入します）

下の方で、証券会社などの情報を記入します。終わったら、「入力終了（次へ）」で進みます。

※ここで、入力内容のエラーメッセージが出ますが、そのまま進めます。

手順6

「配当控除の入力」で米国株ETFの配当金が、配当控除の対象外であることの入力をします。

※この「配当控除の入力」画面は、「申告分離課税」を選択した場合は出ません。（申告分離課税は配当控除がないため。）

米国株式ETFからの配当金は、配当控除の対象となりません。

2 配当控除を受けることができる配当所得

日本国内に本店のある法人から受ける剰余金の配当、利益の配当、剰余金の分配、金銭の分配、証券投資信託の収益の分配などで、確定申告において総合課税の適用を受けた配当所得に限られます。したがって、外国法人から受ける配当等は、配当控除の対象となりません。

No.1250 配当所得があるとき(配当控除)

　

「配当控除の入力」をクリックします。

そのまま「計算」をクリックし、「入力終了（次へ）」で進みます。

アキゾラ

ちなみに入力した配当金に日本国内の株式もある場合は、その分は配当控除の対象のはず。この画面の内容はちゃんと確認してくださいね。

入力した米国株ETF分の配当金が全額「配当控除の対象とならない配当金等」になっていることを確認して、「入力終了（次へ）」で進みます。

そして、下の方にある、前年度の申告で譲渡損失の繰り越しがあるかないかをチェックして「入力終了（次へ）」で進みます。今回初めて確定申告する人は問答無用で「いいえ」です。

次に譲渡所得の計算結果（１，２）が出ますが、配当のみ入力されている方はもしかすると出ないかもしれません。出たら内容確認して次へ進みます。

手順7

配当所得、給与所得（およびその他入力した所得欄もあればそれも）の内容が正しく入力されていることを確認します。「入力終了（次へ）」で進みます。（以下青字枠の譲渡所得欄は譲渡損益の分）

※統合課税で配当金を入力した場合は、下記画面のように統合課税の方に、申告分離課税を選んだ場合は下の分離課税の方に出てきます。

　

各種控除の入力を行う（寄付金控除、外国税額控除）

所得の入力が終わったので、次は控除分の入力です。

手順1

まずは、ふるさと納税の寄付金控除を入力します。ちなみに、医療費控除など他の所得控除もタイミングはここですので、必要な方は入力をします。

一件一件寄付金受領証明書を見ながら入力していきましょう。

こんな感じで自分が寄付した件数分入れたら、内容に問題ないことを確認して「次へ」で進みます。

ここで控除額が計算されて出ます。

アキゾラ

自分がふるさと納税した総額 – 所得控除額 = 2,000円 になれば、控除限度額内で収まっていると判断できます。

手順2

お次が、税額控除。ここで外国税額控除の入力です。

この入力は基本は配当もらった1件ずつやっていくようですが、件数が多い場合は、まとめても大丈夫みたいです。赤枠内を記入していきます。

「相手国での課税標準額」は、特定口座年間取引報告書の米国株ETFの配当総額（まとめる場合）、「左に係る外国所得税額」は特定口座年間取引報告書の米国株ETFの外国所得税の総額（まとめる場合）を入力します。

下のところの「調整国外所得金額」も米国株ETFの配当総額を入力します。

控除額が出ます。次に進みましょう。

計算結果、最終的に還付される金額が出ます。「次へ」で進みましょう。

アキゾラ

統合課税/申告分離課税でどっちの方が還付金が多いか確認したい場合は、ここまで来たら「戻る」で統合課税/申告分離課税の選択まで戻っていって、選択を変更してもう一度この画面までくれば両方の場合の還付金額を確認できます。

アキゾラ

ふるさと納税は、確定申告を行うことで戻ってくる金額は所得税と住民税の2段構えになります。（ワンストップ特例制度を使用すると全額が住民税から。）

ここで還付される金額は、所得税分のみ。住民税分は翌年度の住民税からひかれることになり、所得控除の全額が還付金となるわけじゃないです。

参考：ふるさと納税の「所得税」はいくら戻ってくる？

ちなみにこの還付金額は、寄付金控除と外国税額控除の還付金合わせての金額です。

　

ちなみに

この後に、住民税に関する納付方法を選択する画面が出るかもなんですが、自分が実際にやったときには出っけ？と、記憶があいまいです。

出たら、普通は特に何もしなくていいと思いますが、特別徴収/普通徴収など選択したい場合は適宜入力してください。

手順3

還付金の受け取り方法選択及び入力です。

ご自分の好きな方法で受け取りをしましょう。

アキゾラ

一部のインターネット専用銀行は還付金受け取り不可のところがあるようなので、自分の銀行がOKか、必ず確認しましょう。

ちなみに楽天銀行は対応してます。

手順4

マイナンバーの入力をし、「次へ進む」をクリックします。

これで所得、控除等の入力事項は完了で確定申告書が出来上がりました！

アキゾラ

ここまでくれば、あと一歩です！

確定申告書をe-taxで送信する

出来上がった確定申告書を送信します。

手順1

入力内容が確認できる帳票の表示、印刷の画面になるので、内容に誤りがないか確認しましょう。誤りがある場合は修正を行いましょう。

「次へ進む」をクリックします。

手順2

e-taxでの送信は、利用可能時間が決まっているので、大丈夫か確認しましょう。

アキゾラ

基本は確定申告時期は毎日24時間やっているみたいなんですが、そうじゃない時は月～金みたいです。念のため、現時点での状況を確認しましょう。

送信可能じゃない時は入力データを一時保存しておけるようです。

申告書に添付するデータがある場合は、ここで適宜選択を。（この流れでは基本ないかと）

「次へ進む」をクリックします。

手順3

いよいよ送信です。

マイナンバーカードの読み取りが必要になりますので、読み取りましょう。

電子署名付与のため、署名用電子証明書パスワード入力を促されますので入力します。

次に、再度マイナンバーカードの読み取りを行います。

利用者証明書電子証明書パスワードの入力を促されますので入力します。

次の画面で、「送信する」をクリックします。

無事、送信されました！

あとは、流れに沿って進めて終了です。

この後、確定申告書の控えが保存しておけるので、印刷したり、ファイルとして保存しておきましょう。（この後、住民税について所得税と異なる課税方法を取りたい人はその時に使う可能性が高いです。）

また、データファイルとして残しておくと、翌年の確定申告を行う時にそのファイルを読み込んで作成していけるようです。

お疲れさまでした！！

ちなみに還付金の着金まではどのくらい？

還付までどのくらいかかるかは、還付申告をした時期にもよりますが、おおむね2～3週間程度とみておくといいようです。

自宅や税理士事務所からe-Tax（電子申告）で提出された還付申告は３週間程度で処理しています（e-Taxで１月・２月に提出された場合は、２～３週間程度で処理しています。）。

 ただし、申告内容が誤っていたことにより、改めて申告書を作成し、提出した場合は、e-Taxで提出した場合であっても、上記期間で処理されないことがあります。

【税金の還付】

紙で提出するよりもe-taxの方が還付までの時間は早いらしいです。この辺りはその時の状況にもよりそうですね。

アキゾラ

アキゾラの場合、2週間弱で還付されました。

イメージですが、個人事業主の方なんかの確定申告が始まる（2月中頃）時期より前に実施する方が還付は早そうですね。

まとめ

外国税額控除とふるさと納税寄付金控除の確定申告をe-taxで実施した。【やり方メモ】、でした。

初めてやるとちょっと疲れますが、基本は転記なので、どこに何を記載すればいいのか分かれば難しいことはないです。

アキゾラ

地味な感想は、マイナンバーカードのパスワード類を忘れていたりすると、詰む。

ちなみに、ふるさと納税のみの寄付金控除を行う場合は、スマホ申告画面からの確定申告で実施もできるようです。

外国税額控除を行う場合はスマホ申告画面では対応していないようなので（たぶん、、、）パソコンを使う必要があると思いますが、実際やってみてはないのではっきりしたことは不明。(2021年時点)

また、今更ではありますが、（外国税額控除に限らず何らかの理由で）確定申告を行う場合、ふるさと納税のワンストップ特例制度は使えない（送付していても無効）ので、必ず確定申告で還付申告する必要がありますので、ご注意ください。

少しでも2重課税額を取り戻せる外国額税控除ですので、海外ETFや株式からの配当金がある人は、やってみるのはありだと思います。

ただ労力かけるだけの価値があるかどうかは、、戻ってくる額は所得額とも関係してくるんですよね～。

なお、源泉徴収有りの特定口座の配当金の確定申告を行った場合、さらに実施を検討してみるといいのが「住民税を所得税と異なる課税方法をとること」です。（特に統合課税で確定申告した人。申告分離課税の場合でも、考えてみる価値はあると思います）

アキゾラは、住民税については「申告不要」を選択しました。

こちらもよろしければどうぞ。

特定口座（源泉徴収あり）の配当金の確定申告して住民税は「申告不要」にした話

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2021.02.25

ではでは！

アキゾラ

外国税額控除を受けるため、特定口座（源泉徴収あり）で保有している米国株ETFの配当所得を統合課税で確定申告しました。

外国税額控除とふるさと納税寄付金控除の確定申告をe-taxで実施した。【やり方メモ】

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2023.02.03

さてここで少し考えてみたいのが、住民税についてです。

通常、所得税を確定申告をすると、住民税もその流れで処理されるようになっていて、自分が意識することはほぼありません。

確定申告をすることで、配当所得や株式の譲渡所得は、総所得に含まれ、住民税の課税対象になります。

いや、もともと特定口座の源泉徴収ありで住民税分も徴収されているわけですが、これを統合課税で確定申告することで、その税率は変わるんですよね。

アキゾラ

外国税額控除した！還付された！と思っていたら、ちょっと待って。住民税について、やった方がお得かもしれないことがあります。

え、そうなの？全然意識なかった、と思った方は、ぜひ読んでみてください。

確定申告した場合としない場合での所得税、住民税の税率について

分かりやすい税率一覧表がありました。

税率早見表（大和証券サイト）

この税率早見表で確認すると、アキゾラは海外ETFの配当金を配当所得として統合課税で確定申告し、外国税額控除をしたので、それベースでいうと、、、

まずは仮に確定申告をしなかった場合は以下です。

そして、確定申告をした場合は以下。

となるのです。

アキゾラ

税率については、課税所得額によって変わるため、ご自分の場合はどうなのか、総合して考えて確認してくださいね。

海外配当は配当控除がないのですが、外国税額控除で還付があった場合、所得税については確定申告した方が少し節税になっているという理解であっていると思いますが・・・。でも住民税まで含めて考えると、どこまで得（というか節税）になるのか・・？

アキゾラ

総合的に考えると税率だけ見て得だ損だと判断できるような単純なものじゃないようなんですが、ぶっちゃけ、住民税について税率上がるのは確かなんだな。

なお、統合課税ではなく、申告分離課税で確定申告した場合は税率は、特定口座の源泉徴収と同じで所得税15％住民税5％のはずです。

これだけみると、申告分離課税の場合は何も変わっていないようにも見えますが、確定申告した分は統合課税だろうと申告分離課税だろうと、総所得に含まれて住民税が算出されるため、一部、統合課税と同じように以下の影響が出てくると思われます。

源泉徴収ありの配当金を確定申告すると、住民税にどういう影響があるか？

では、確定申告すると、どういう影響があるのか。

ここでは、とりわけ住民税を中心にどういう影響があるか。

アキゾラが調べてみて分かったのは以下です。

配当金にかかる住民税率があがる（統合課税の場合）

これは、先ほど見た通りのまんま、税率が上がるので、何もしなければ配当金の住民税率は5％だったものが、統合課税になることで10％になるんですね。

国内株式の配当金の場合は、配当控除が入るので結果としては10％ではなくもう少し下がるようですが、海外株式の配当金だと配当控除なしなので10％、税率だけで見ると2倍です。（まぁ、外国税額控除が入るっちゃ入るんですが）

申告分離課税で確定申告した場合は、特定口座の源泉徴収と税率は同じなので、これには当てはまらないと思います。

会社員である場合、副収入があることが会社にばれる可能性が出るかも？

会社員の場合、通常住民税は、住んでいる市区町村から会社に通知が行きます。

そして、会社が給料から天引きで住民税を徴収する流れになっています。

この時に、確定申告をしなかった場合は気にしないでいいわけですが（証券会社側の源泉徴収で完結しており会社には影響ない）、確定申告すると配当所得が「全体の所得」として算入されるので住民税の額が大きくなり、あれこの人同じくらいの給料の人に比べると妙に住民税が高いな、、となる可能性が0じゃないわけです。この人、去年どうだっけ？とか←いやこれは知らんけどｗ

アキゾラ

どのくらいあると分かるくらいになるのってのは給与所得との関係もあると思うので何とも言えないと思いますが、確定申告した配当所得額や譲渡益額がかなり大きい人は、ぱっとみで分かるくらい変わるのかなぁ。（そもそも、ぱっとみで、というような感覚で判断するようなものなのかも分かりませんけど・・）

副業の確定申告をすると、住民税でばれるというのと同じような感じですね。

株式投資は資産運用であり、副業じゃないという扱いが基本のようですが、なんとなくこういう変化が会社側に伝わることで、何か疑われる可能性がゼロではなくなる、ということ自体やだなと思う人はいるかもしれません。

社会保険料などに影響が出ることがある

これちょっと計算方法など詳細抑えれてないんですが、確定申告することで全体の課税所得額が増えるために、社会保険料、控除などの計算に係ってきて影響が出ることがあるようです。

社会保険料に影響ありといっている自治体サイトはあるんですが、下記の例で見ると国民年金保険ということは、社保の会社員だと関係がないのかな？「国民健康保険税、後期高齢者医療保険料（負担割合を含む）などに」の「など」が気になるが・・ちょっと詳細抑えきれておらず。たぶん会社員であれば関係ない・・・のではないかと。会社員でも扶養控除系は関係する人はいるのかな？（自分が関係ないのでこの辺知識めっちゃ浅いです）

一方で、申告不要とされている特定上場株式等の配当等を申告した場合、配偶者控除や扶養控除などの判定に用いる合計所得金額に算入されることになります。これにより扶養等の控除が受けられないことや、国民健康保険税、後期高齢者医療保険料（負担割合を含む）などに影響が出る場合がありますので、所得税の確定申告には注意が必要とされます。

所得税と異なる課税方式による個人住民税の課税選択について（府中市のサイトから）

アキゾラ

他の市区町村サイトでも同じような注意事項が出ているところはありますね。この辺り気になる方は詳しくはお調べください・・・。

特定口座(源泉徴収有り)の配当や譲渡損益を確定申告した場合、住民税については「申告しない方法」をとることができる

さて、結論からいうと、この住民税への影響を回避したいなら、できることがあります。

確定申告をしても、所得税と住民税とで、別々の課税方法をとることができるのです。

平成29年度税制改正で、特定上場株式等の配当所得や上場株式等の譲渡（源泉徴収がある特定口座）に係る所得については、平成29年4月1日から所得税と異なる課税方式により個人住民税を課税できることが明確化されました。具体的には、特定上場株式等の配当所得等を含めた所得税の確定申告書が提出されている場合であっても、その後に個人住民税の申告で記載された事項を基に課税できること等を明確化するための改正がされたものです。

：

納税通知書が送達される日までに、確定申告書とは別に、市役所へ特定配当等・特定株式等譲渡所得金額申告不要申出書（市民税・都民税申告書）を提出いただくことにより、所得税と異なる課税方式（申告不要制度（源泉分離課税）、申告分離課税、総合課税）を選択することができます。

所得税と異なる課税方式による個人住民税の課税選択について（府中市のサイトから）

アキゾラ

住民税についてだからだと思いますが、国税庁サイトではいい説明は見つけられなくって、いろんな市区町村の公式サイトでこれと大体同等の説明があったりなかったりしますが、一番最初にヒットした上、分かりやすかったのでこちらを引用させていただきましたｗ

確定申告することで、自動的に住民税は確定申告で行った所得税と同じ課税方式になります。

しかし、特定口座（源泉徴収有り）の配当や譲渡損益の確定申告を行ったとしても、自分の住んでいる市区町村に申告をすれば、住民税について個別に「申告不要制度」、「申告分離課税」、「統合課税」のどれかを選択することができます。

ここで、住民税については特定口座の源泉徴収にするよ的な「申告不要制度を適用」することで、住民税に対する影響を回避することができます。

アキゾラ

申告不要って、住民税は払わないってことじゃないです！ （誰もそうは思ってないｗ）

繰り返しになりますが、源泉徴収がある特定口座のものです。

こうすることで、配当にかかる住民税率については上がらないし、会社への住民税通知額に影響が出ることもありません。

社会保険料や控除についてもこれで影響が出なくなるようです。

税率が変わらない申告分離課税であった場合も、これをすることで配当所得を総所得に含めて計算しなくなるので、その部分で出てくるメリットはあるのかなと思います。

しかし、外国税額控除自体は、住民税でも控除が適用されるんですが、「申告不要」とすることで住民税分の外国税額控除は行われなくなります。（ここを突き詰めて考えだすと、じゃあ住民税分の外国税額控除が実際どこまであるかって話が絡んでくるんですが・・・）

結局自分の環境でどうするのが一番望ましいか、選択する必要がありますね。

統合課税で確定申告した場合に、住民税は「申告不要」ではなくて「申告分離課税」にするという方法もありなのかなーと思います。こうすると、住民税の外国税額控除は有効になるんじゃないかと思います、たぶん・・。まぁこれだと配当所得を総所得に含めて計算することになるけど・・。そうすると住民税額には影響するけど、社会保険料はたぶん関係ないし控除とかも私の場合は関係ないと思うし・・・？ああもう文字が見えなくなっちゃう～（これ以上小さくできない）

色々考え出すと難しいなおい（自分の環境でそんな労力かけるほど変わる？っていう思いｗ）ってことで、アキゾラはもうシンプルに「申告不要」を選ぶことにしました。

アキゾラ

特定口座の源泉徴収と同じ扱いで十分ということで。

この申請は、確定申告を行った後で、だいたい納税通知書の送達（5月はじめごろ？）までに行えばいいみたいですが、やってみようかなという方は期限含め、詳細をご自分のお住いの市区町村に問い合わせしてみてくださいね！

申請書の他、確定申告書の写しや年間取引報告書など、お住いの市区町村によって必要なものが決められていると思いますので、それに従って手続きをすればOKなはずです。

実際に住民税の申告不要適用の手続きをしてみた

アキゾラの住んでいる市のサイトにも、この住民税の申告不要適用についての簡単な説明と申請書がちゃんと載ってました。（申告不要適用の説明というか、正しくは所得税と住民税とで別の課税方式をとる場合、という説明ですね。その選択肢の中の一つに申告不要がある。）

サイトの説明と申請書の内容を見る限り、申請書に記載して郵送して終わり、で何かやり取りが発生するものでもないみたい。

ただ、簡単な説明過ぎて、提出書類がはっきりと分からなかったため、アキゾラは一応「確定申告書の写し」と「特定口座の年間取引報告書」と印鑑ｗをもって、直接市役所に出向きました。

電話で聞いて家でやってもよかったんですが、郵送だと受付完了の控えが欲しい場合は返信用封筒と切手も同封、となってたのでこりゃ行った方が早いかも、、とｗ

アキゾラ

（別に切手代などをケチったわけではないのだ）

ぶっちゃけ、直接出向く場合でも、まず必要な書類を電話で確認した方がいいですねｗ

配当所得の確定申告したんだけど、その分について住民税の申告不要の手続きをしたい、と伝えると、今日確定申告書の写しはお持ちですか？と聞かれました。全部持っていったんですが、必要なのは配当所得分を示すところと、譲渡損益が載っているところだったのかな？3枚ほどコピーを取ってました。

そして、申請書に記載（氏名と生年月日と電話番号など）、受付してくれた方が他は記入してくれて、完了です。

アキゾラ

か、簡単ー！

アキゾラの場合は年間取引報告書や印鑑は不要でした。

なお、配当金と譲渡損益、同一の特定口座のものを確定申告している場合、配当金だけ申告不要制度適用で譲渡損益は申告不要制度を適用しない、ということはできませんので、どちらも「申告不要」扱いとなります。

住民税申告不要制度適用、ふるさと納税の寄付金控除への影響は？

ちなみに、ふるさと納税の寄付金控除は、確定申告を行った場合には一部が所得税から、そして大部分が住民税からの控除となります。（ワンストップ特例だとすべてが住民税から）

配当所得を確定申告することで、総所得に配当所得が含まれるために、その分控除上限額が上がります。（もちろん金額にもよります。また、配当の申告が統合課税/申告分離課税かでも額は変わるようです。）

ただし、この住民税の申告不要制度を適用することで、住民税については配当所得分は含めずに控除限度額が計算されるようになるので、少し注意です。

所得税分は配当所得を含めた所得額、住民税分は配当所得（正確には、譲渡損益も）を含まない額で計算されるようになるとのこと。

会社員の方の場合は、もともと給与所得分のみで大体の控除限度額を計算してふるさと納税している場合が大半じゃないかと思うので、特に影響はないと思いますが、「どうせ確定申告するから」と配当所得分も含めた総所得で考えてふるさと納税した場合は、この申告不要制度を適用することで結果として自己負担分が2,000円をはみ出ることになる可能性はあるそうなので、一応気に留めておくといいかと。

アキゾラ

これ気になったので市役所の方に確認したんですが、丁寧に説明してくれてありがたい。アキゾラの場合、大丈夫かどうかまでその場で計算してくれました。（もともと配当分含めずに考えてたんで大丈夫なはずではあったんですけど、、優しいなぁ涙）

まとめ

特定口座（源泉徴収あり）の配当金の確定申告して、住民税は「申告不要」にした話、でした。

所得との関係にもよるみたいですが、ざっくりと課税所得が900万以下の場合は、この申請を行った方が税金が安くなる可能性があるようです。

ただ外国税額控除を適用している場合や、所得との組み合わせによってどの選択が一番いいかは個別に判断しないといけないっぽい。アキゾラも税に詳しいわけじゃないので、これを読んだみなさまで何か考えてみるきっかけにでもなれば嬉しいです。

探せばこの辺も詳しく解説してくれているサイト様はあるようなので、気になった方は探してみてください。（人任せ）

アキゾラ

ただ、色々ネットには載っているんですが、情報の正確性はご自身で判断くださいね。

結局こういうことは、本当にきちんとやりたいならこの辺に詳しい税理士さんなんかに相談するのが一番いいでしょうね・・・。

ではでは！

これを実現するためにはいったいいくらくらいの元金が必要なんでしょうか？

巷にはかなりの高配当株なんかがありますが、今回は米国株式の高配当ETFの中でも、トップクラスで配当利回りが高いSPYD(SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF)で実現するとしたらいくら必要なのか、を確認してみます。

SPYDの配当利回り、値上がり益は一定ではなく常に変動します。今後どう動いていくのかは誰にも正確なことは分かりません。ここでご紹介するものは、全て「このくらいで推移する場合」という仮定の話ですので、その点ご理解の上読み進めていただけると良いです。

SPYDの配当利回りは、3％から5％

まず、SPYDの配当利回りを確認します。

2020年2月現在、SPYDの配当利回りは4.41％。（3月時点では、暴落の影響で7％を超えましたが、、、これは異常ですね。。）

大体このあたりで推移すると考えていますので、配当利回りは4％で計算することにします。

実際のところ税金の問題がありますが、とりあえず4％で計算しますよ。

結論から言うと、25,000,000円必要です

いきなり結論ｗ

はい、単純に計算するとですね、25,000,000円 × 4％ = 1,000,000円 ということで、元金は 25,000,000円 必要なのです。

ちょっと現実味がないなぁ・・・と思った方。

一括でこれだけ用意してつっこむ、というのはなかなかできることじゃありませんし、できたとしても、しないほうがいいと思います。よほど株価が下がっているなという確信がない限り、、

私たち一般庶民ができるのは、コツコツ買い付けていく方法。

だんだんと配当金を増やしていって、いずれ100万円に到達させるわけです。

それも複利効果を利用していくため、ただコツコツ2500万を貯めるのとは違います。

では毎月、毎年コツコツ貯めていくとすると、どのくらいで達成できるのでしょうか？

元金は値上がり益(キャピタルゲイン)も考慮する

SPYDは米国株式の高配当ETFです。

当然、高い配当利回りに注目してこちらを購入する方が多いわけですが、値上がり益(キャピタルゲイン)があることも注目すべきところです。

配当金がでる元金は、自分が買った金額ではなくその時の株価で算出されますので、この値上がり率が高いほど配当金も高くなるわけです。

複利の効果の一つですね。

実際のところ、アキゾラの感覚ではSPYD自体はそこまで値上がり益が高い感覚はないのですが、実際どの程度なのかというと。

アキゾラ保有のSPYDの実態です（特定口座分）

ご覧の通り、+4.10％です。（円ベースで見ると、6％くらいになってる）

今新型コロナウイルスの影響なんかもあることはあるんですけど、このくらいでています。

過去の買い付け履歴の約定価格ちょっと見てみましたけど、めちゃめちゃ安いところで買えているかといったら全然そんなことなかったんで、うまくやればもっといきそうですね。まぁでもそれは難しいのも事実ｗ

一応、信憑性を高めるために実際の過去データで確認します。

全部、1月の頭時点の株価で算出したデータです。

あ、なんかアキゾラが想像してたより、高いｗ けど、1月の特定の日の株価の抜出なので、結構ざっくりです。まあ年一で買い付けする場合だったら、まさにこの通りといった感じですが。

一応毎月というか、定期的に買い付けするのを前提とするので、これはざっくりしすぎているというところを加味、そして今現在アキゾラのSPYDで出ている4％と総合して考えて、値上がり率を年5％と仮定しましょう。

これが控えめか、やりすぎか？確実なところは、誰にも分かりませんｗ

値上がり率が年5％、毎年50万円買い付けることとすると？

はい、今回計算に使う設定は以下です。

SPYDの配当利回り　4％

SPYDの値上がり率　年5％

毎年、50万円ずつ買い付け。

これで、配当金が100万円になるのは、いつでしょうか？

ちなみに、福利効果を得ずにただコツコツ貯めて2500万を達成するには、50年必要ですよ。

2020年から開始したとして、以下が一覧になります。

2020年に開始すると、2044年には、100万円配当金達成できることが分かります。

年間50万円ですので、月に換算すると、41,666‬円です。

そこまで現実味のない話でもなくなってきた感じがしますね。

これを続ければ、24年後には、毎年が100万円何もしなくても入ってくるようになります。

買い付けにかかった純粋な金額は、50万 × 24年 = 12,000,000 円です。

期間が24年と言うことは、コツコツ貯金の50年に比べたら半分以下の期間なんですね。これはすごい。

ちなみに、これは配当金の再投資を行わなかった例です。

配当金を再投資していくとどうなるか？

年100万円を達成するまで、配当金は全て再投資したとすると、どうなるでしょうか？

複利の効果を最大限に利用した場合の例です。

2039年で100万円達成しました！19年程度で達成！

買い付けにかかった純粋な金額は、50万 × 19年 = 9,500,000 円でした！

配当金再投資なしに比べて、5年早く達成できるようです！配当金再投資なしの2039年時点では、配当金まだ70万円弱。

複利の効果って偉大ですね！

毎年たくさん買い付けしていければその分早く目標は達成できる

ちなみに、年間100万円と買い付けをしていく場合は、配当金再投資なしの場合で2036年に、配当金再投資で、2033年に達成できます。

配当金再投資なしの場合

16年で達成しますので、買い付け金額は、100万 × 16年 = 16,000,000 円 となります。

配当金再投資ありの場合

13年で達成しますので、買い付け金額は、100万 × 13年 = 13,000,000 円 となります。

毎年100万円がんばれば、13年後には、毎年100万円入ってくるようになる、これ頑張れるような気がしますｗ

こういったものは元金が大きくなれば大きくなるほど複利効果でどんどんお金が入ってきますので、このあたりまできたら、たとえ同じこと続けているだけでも、もっとお金が入ってくるようになりますね。

まとめ

SPYDで配当金100万円を達成するのは、以下のような形になりました。

必要な買い付け総額は、年50万で期間を長く取る方が結果的に少なくすみました。

毎年50万円ずつ買い付けの場合
　配当金再投資なしで24年後 投資額 12,000,000 円
　配当金再投資ありで19年後 投資額 9,500,000 円

毎年100万円ずつ買い付けの場合
　配当金再投資なしで16年後 投資額 16,000,000 円
　配当金再投資ありで13年後 投資額 13,000,000 円

実際のところ、為替の問題や税金の問題もありますが、目安として参考になれば幸いです。

値上がり益がもっと高くなる場合は、もっと早く達成することもできそうです。

逆に下がる場合は、時間がかかりますが、、。

ただ貯金しているだけでは、入ってこないお金ですので、毎月4万、5万貯金するんだったら、高配当ETFに回すのは全然アリですね。

ただETFをはじめとする株式投資は、リスクを伴うリスク資産であることを忘れずに、無リスク資産、現金資産とのバランスも大事です。

楽天証券でのETFの買い方の解説はこちらをどうぞ。

【楽天証券】ドル及び海外ETFの買い方～円貨決済と外貨決済～【米国株ETF】

楽天証券での海外ETF、特に米国株式ETFの買い方を画像付きで解説。円貨決済にも外貨決済にも対応しています。外貨決済を行う場合はまず円をドルにしますが、基本的に円貨決済と外貨決済でどちらが得ということはありません。ではどちらを選べばいいのか？この辺も解説しています。

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2021.04.09

SPYDの基本情報まとめはこちら。

SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)の情報まとめ

こんにちは！アキゾラです。昨日から引き続き、アキゾラが保有する高配当米国ETFの情報のまとめをしようと思います。SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF、SPYDです。　SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD...

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2021.04.02

アキゾラが買っているSPYDをはじめとする高配当の米国株式ETFの配当金の受け取り状況は、こちらから確認できますので、よろしければどうぞ。

ではでは！

今日はレバレッジをかけた金融商品について考えてみたいと思います。

アキゾラは昔FXしてたことがあるんですけど、最初レバレッジといったらFXのイメージでした。

例えば、米国株式に興味がある方だったら、目にすることもよくあるかもしれない、Direxion デイリー S&P 500 ブル3倍 ETF(SPXL)。

これは、ご存じS&P500の1日の値動きに、レバレッジ3倍かけたETFです。

※ここでは、特にSPXLに特化した話というわけではなく、レバレッジをかけるということがどういうことか、についてお話しする上でSPXLを例に挙げてお話をしたいと思います。

レバレッジ3倍の値動きをするということは、S&P500が1日で1％あがったら、SPXLは3％あがります。

逆もまたしかり、S&P500が1日で1％下がったら、SPXLは3％下がります。

厳密に考えると、ちょっと色々誤差出てくるんですけど、シンプルに考えたらこんな塩梅です。

こう見ると、市場が好調な時は、利益がどんどん上がっていきそうですね！

でも、暴落時などは悲惨なことになりそうだなぁというのは、何となく見るとわかるかもしれません。

そうなんです。

レバレッジをかけるというのは、この暴落時のことを考えると、なかなか危ない橋だったりします。

SPXLはリターン3倍、リスク3倍、これはどういうことなのか？

リターンが3倍だけど、リスクも3倍かー。と単純に言うのはちょっと待って、もう一回よく考えてみてほしい、ということをお伝えしたいです。

レバレッジなしでも10％下落した場合、次の日10％戻しても、元の金額には戻らない

当たり前のようで、意外と考えが及んでいないところがあったりします。

超簡単な例として、例えば、S&P500の元値が、100だとします。

これが、1日で10％値下がりしたとします。（結構大きいですが、、まぁ分かりやすくしたいための例です。でも個別株だったら普通にあり得ますね）

すると、100−100*10％で、90となりますね。

さて、次の日、今度は回復して、また10％あがりました。

価格はいくらになるか？

よかったー戻った戻った。100？　いや違いますよ。

90+90*10％で、99です。

100に回復はしません。

このあたり、ざる計算してると、何となく±ゼロと思ってしまいがちなんですが、違うんです。

10％下落した後は、10％上昇しても、元の100には戻りません。

なぜなら、その時点での元金に対しての上昇率だからです。

これが、元の100に戻るには、翌日は11.1％の上昇率じゃないと、回復できないんです。

これが、レバレッジなしの通常の相場での真理です。

株価が上下しながらも上昇していくということは、下げ幅に対して、上げ幅がそれをしっかり上回っていないといけないというのは、感覚的にすっとはいってくるもんです。

しかし、元に戻るだけだとしても、下がった分をさらに上回って上がらないと、元にすら戻れないんです。なんか力入りますね・・・

ではレバレッジをかけた、SPXLだとどうなるか？

S&P500は元に戻っても、SPXLはマイナスのまま？！

前術の例と同じだけの前日比10%の下げ幅、上げ幅に対しての、SPXLは以下のように動きます。

この場合、S&P500が、最初の元値から−1％なのに対して、SPXLは−9％です。

う、すでに結構痛手ですけど・・そりゃリスク3倍ですから、まぁ。

では、S &P500が元値100に戻る上昇率をつけた場合は、どうでしょうか。

S&P500が回復した場合でも、SPXLは−6.7％となっており、この時点で元値の100を回復できません。

これが、「リスク3倍」の本当のところです。

何となく、S&P500が戻って±ゼロなら、SPXLのリターン3倍リスク3倍の場合でも同じように±ゼロに戻るような気になってしまうのですが（え、ならない？）そうじゃないわけです。

ちなみにこうなった時、さらに3日目にどれだけの上げ幅を付ければSPXLは元値を回復するのか。

この例だと、S&P500が3％程度つければ、回復します。

よかったーって感じですね。ふう。

さらに、かなりやばい状況になりそうな、下げ相場が3日続いた場合はどうなるかも見てみましょう。

下げ幅を適当にとってみましたｗ

元値に対して、S&P500が−11.9%なのに対して、SPXLは−35.1%となりました。

こうなった場合、ここからSPXLが元値を回復するには、元となるS&P500の上げ幅がかなり大きくないといけないというのが分かります。

ちょっとこれはかなり極端な値動きのシミュレーションなので現実的ではないところがありますが、レバレッジをかけるということがどういうことか、分かりやすくつかめるのではないかと思います。

SPXLは上昇相場では複利の力でどんどん上がっていく

上昇相場でのSPXLの動き

リスクやべーよって話してもあれですので、上昇相場でどのように動くかも見てみます。

さすがに10%が3日連続はｗ と思って、先ほどの下落相場と同じだけの上昇相場にしてみましたｗ

S&P500が+19%に対して、SPXLは+63%。

いやー夢がありますね。飛躍的に資産が増えそうです。

上昇相場で、突然暴落が来た場合

おまけ。でも、さらにこの後、4日目にまた10%下がったら。

リターンが夢のようだって話してたのに、また夢のない話に戻ってすみません。結果、S&P500とあんまり変わらなくなりました。

前日の株価が上がっているだけに、このように暴落が起きると、下がり幅も強烈になります。これがレバレッジです。

相場というのは、徐々に上がっていきながら、暴落するときは結構ずどんと落ちることも多いです。

まぁ指標に沿うインデックスであれば、そこまで大きな上下はないと思いますが。

逆にもちろん暴騰することだってあり得るわけですが。

現実のSPXLの動きはどうなっているか

ちなみに、実際のS&P500とSPXLの上げ下げ幅は、以下のような感じです。(2020/1現在)

分かりやすく、過去6か月の日足です。

見方としては、6か月前、同じ元値で開始していたら、現在こんな感じになってるーということですね。

2019年8月頭、結構すとんと落ちる暴落がありましたが、SPXLはS&P500よりしっかり下がってますね。2019年10月頭あたりも下げたので、ガクッといってますね。

これ、今見ると、その後上がったことがわかるので、あー落ちたね。でも上がるし、と思えるところもあるんですが、行き先見えない状況でがつっとこんだけ下がったら、その段階では結構うろたえると思いますよ。

2019年11月以降は現在まで米国株式はじわじわ好調が続いています。そのため、SPXLはS&P500に比べるとうなぎのぼりのような状況になってますね。

S&P500単体で見れば、それなりに右肩上がり傾斜が付くもんなんですけど、SPXLと合わせるとなんだかぱっとしなく見えてしまいますねｗ

ちなみに、2018年の12月、結構暴落が起きました。その部分を含む過去2年で見てみますと、こんな感じ。こちらは月足です。(2020/1現在)

2018年1月に開始した場合、2018年12月時点ではSPXLは−40%弱になってますね。S&P500は−10%くらいですかね。

この時にホールドした場合、その後元値100を確実に回復し、順調に上がりだしたのは2019年10月以降です。S&P500もマイナスであるという点では似たようなもんですけど、S&P500が6月ごろに回復しているのに対して、SPXLは時間がかかっています。それに言わずもがな、SPXLはマイナス幅がでかすぎます。

この期間で見ても、上昇相場が続いた現時点でS&P500を上回っていますが、マイナスの期間の心地悪さ（なんて生易しいもんじゃないと思う）からみたら、そこまで上回っているかというと・・・？どうなんでしょう。

SPXLはじめ、レバレッジをかけた金融商品はメインの投資先とするのは止めたほうがいい

このように、SPXLをはじめ、レバレッジをかけた金融商品は、メインの投資先とするにはちょっとリスクが大きいと思います。

まぁある程度リスクは取っていかないと、それなりのリターンが得られないのは事実です。

絶対やめた方がいいかどうかは、何とも言えません。

アキゾラだったら？ですが、今のところ、手を出しません。

手を出すなら、株式に回す資金の中でも、さらなる余剰資金でやるのが無難なんじゃないか思いますね。

リスクガンガンとってくぜ！というのも、全然間違っているわけじゃありません。

リスク取るには、それに耐えるだけの環境(下落しても普通に生活できるとか)、精神力(泣かないとか)が必要です。リスク許容度といいますかね。

つまるところ、その人の投資方針によるということになりますが、レバレッジをかけるということはどういうことなのか、リターンの方につられ、リスク部分をよく理解できていない場合は、やめたほうがいいでしょう。

お金は大事だよーってことですわ。

もう少し細かく言えば、投資先が米国株式ならまだしも、日本株式、日経平均のレバレッジとかは、ちょっとお勧めしないかなって個人的には思います。

いやでも、夢あるよね！ｗ

ではでは。

即位礼正殿の儀、ということで、本日は祝日ですね。各国の要人が参列されるということで、、、皇室の存在というのはやはりすごいなと、日本人として改めて感じながら、テレビで見ているアキゾラですｗ

さて、現在、米中の貿易協議の期待感から米国株式が上がっていますね。

S&P500指数は過去最高値に迫る勢いとなりました。

うん、9月中頃にも結構調子よくあがりましたよね。つまり大体1か月ぶりってことかな。

上がると嬉しいは嬉しいわけですけど、米中協議の行く末にだいぶ左右されると思うので、個人的には油断できないというか、実情よりも周りが過度に期待して上がっているような気がしなくもない？まだ終わってないですしね。

バーゲンセールで買い集めたい心境から言うと、ちょっと買うタイミングなくてつまらんってところですかねｗ

過度な期待上げな気がするので、何となくこの後暴落しそうと超適当インデックス投資家アキゾラは勝手に思っているんだけど、どうなるでしょうか。

ま、暴落したらここぞとばかりにお買い物するつもりです、はいｗ

現在のバンガード・米国高配当株式ETF(VYM)の状況

VYMはどんな感じになっているか確認してみました。なぜかって、アキゾラが買い付けているからですｗ

VYMは、「FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックス」というインデックスに沿うので、S&P500じゃないんですね。

2019年8月10日 | 筋トレしながら資産運用するアキゾラブログ

基本インデックス投資、海外ETFで資産運用、そして筋トレや美容を中心に女子らしいこともするブログ

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バンガード・米国高配当株式etfvymの情報まとめ/

でも、この3か月、動きとしてはほとんど同じような感じでした。

VYMも上がっている状況ですね。

高配当ETFなので、基本的にはインカムゲイン目的のETFではありますが、キャピタルゲインだって夢じゃないのがいいですね。

2019年10月22日現在で利回りは約3.1%です。

買うのは今より、もうちょっと下がったらかなー。と思ったりするんだけど、まぁ長期投資の長い目で見れば誤差のようなものかもしれませんけどね。

現在のiシェアーズ コア米国高配当株ETF(HDV)の状況

今度はHDVです。

HDVは、「モーニングスター配当フォーカス指数」が指標であり、こちらもS&P500ではありません。念のため。

iシェアーズ コア米国高配当株ETF(HDV)の情報まとめ

高配当株ETFの有名どころ3つ。VYMSPYDHDVこれらのうち、HDVについて、情報をまとめました。その他２つはこちらからどうぞ↓　iシェアーズ コア米国高配当株ETF(HDV)とはiシェアーズ コア米国高配当株ETF(HDV)とは、名前...

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シェアーズ-コア米国高配当株etfhdvの情報まとめ/

で、現在の状態はというと。

こちらも、まぁ上がっています。10月以降の値上がり率がS&P500に比べると緩やかになってるみたいですね。

こちらもインカムゲイン狙い、2019年10月22日現在で、利回りは約4.2%で、なかなか高いです。

現在のSPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)の状況

最後に、SPYDです。

SPYD気にされている方、ちらほらいらっしゃるようです。

SPYDの指標は、「S&P 500 High Dividend Index(S&P 500 高配当指数)」で、S&P500そのものではありません。高配当のものにフォーカスしているんですね。

SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)の情報まとめ

こんにちは！アキゾラです。昨日から引き続き、アキゾラが保有する高配当米国ETFの情報のまとめをしようと思います。SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF、SPYDです。　SPDRポートフォリオS&P500高配当株式...

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ポートフォリオsp500高配当株式etfspydの情報まとめ/

で、現在の状況は。

こちらもちゃんと上がっています。

SPYDは、どちらかというと上がり下がりが大き目だなーと日頃から感じてます。

チャートでみても、S&P500の幅より大きく上がったり下がったりしていますけど、これが日々の体感と一致しているとみていいんでしょうかｗ

利回りは2019年10月22日現在、約4.5%です。

まとめ

米国株式が好調になれば、米国株高配当ETFもちゃんと上がっていきます。

配当に重きを置くと、キャピタルゲインがおざなりになりがちですが、個別株に比べれば、安定してこちらも上がっていくことが期待できるETF。

これからもちょこちょこ継続して買い付けていく予定です。

今日は米国株の高配当ETFに投資する理由をあげようと思います。

資産運用しよう、投資してお金を増やそう。そう考えたときに、真っ先に思い浮かぶのはどこかの企業の株を買おうってことかと思います。

つまり、個別株を買って、株価が上がるのを期待して、例えば株価が買った時の2倍になったら売って、売買差益をGETとか、長期ホールドして配当金を貰い続けるってことかと思います。

でも個別株って難しいです。

株価が2倍になればいいですけど、半分になって含み損、配当金が出ればいいですけど、業績悪化、無配当、なんていうことだってあり得るわけで。

アキゾラは個別株（日本株）も保有して入るんですけど、ポートフォリオの中で米国株式、それも高配当ETFが一番高い割合を占めています。

投資信託も買っていますが、投資先は米国株式が主。

なぜ、米国株の高配当ETFなのか、アキゾラが実際に買っているものを交えて３つ挙げたいと思います。

買っているのはVYM、HDV、SPYDの３つ

まず、アキゾラが投資している高配当ETFは、VYM、HDV、SPYDの3つです。

それぞれの特徴は、以下のポストを見てみてくださいね。

バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)の情報まとめ

iシェアーズ コア米国高配当株ETF(HDV)の情報まとめ

SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)の情報まとめ

なんでどれか一つじゃなくて、3つなのか。

それは分散投資のためです。

ETF自体は、その一つの中でもすでに分散されているわけですが、やはりファンドによって投資先のセクターに特徴があります。

ここでいうセクターとは、エネルギーとか不動産とかヘルスケアとか、そういう業種のことですね。

３つとも買うことで、さらに分散させることができるので、セクター偏りなく投資ができるわけです。

この中で一番高い配当利回りなのは、2019年秋現在ではSPYDです。

特にSPYDは不動産が入っているのが大きな特徴で、VYM、HDVとは結構違いますよ。

おすすめする理由① 配当利回りが高い

一番の理由は、これですね。

例えばSPYDは2019年9月現在、配当利回り5.66%(税引き前)です。驚異の5%越え！

VYMは3.70%(税引き前)、HDVは3.21%(税引き前)です。

これら3つのETFは単純に配当利回りが高い企業の寄せ集め、ではなくて、米国の優良企業、財務健全な企業を集めてきているETFです。

配当利回りが7%、10%越えという個別株もありますけど、必ずしもその企業が健全（財務面）かどうかというのは、微妙なことも多いですよね。

また、いつ減配や無配になるかもしれません。個別株だとこの辺が心配です。

特に日本株式。花王のように連続増配を続ける企業もありますが、日本は米国に比べると株主還元への意識が低く、簡単に減配、はたまた無配になったりします。

米国株には、増配を続ける企業がたくさんあります。

その米国株の中で、安定企業、優良企業、財務健全な企業の寄せ集めで構成されるETF。

これである程度安定した配当利回りが見込める。

高い配当利回りの個別株もありますが、もしそれがこけたら・・？個別株で高配当株を集めるのよりも、安心感が違うと思います。

おすすめする理由② 値上がり益も見込める

一つの傾向として、高い配当金を出す会社って、成熟している会社が多いのです。

いわゆる成熟株。

これに対して成長株は、まだまだこれからどんどん大きくなっていく、つまり株価が上がっていく可能性を秘めている成長期の子供のような株です。

成熟株は、もういっちゃえばある程度成長しきった、安定した株、と考えることができます。

なので、株価はある程度安定していて、安心ではある面、逆に言うとめっちゃ上がることもあまり見込めなかったりします。（もちろん、個々に色々事情はありますけどね）

まぁ、配当金を維持して、株価も下がっていかないのであれば、それで十分ですが。配当金目当ての投資では。

でも、米国の高配当ETFは値上がり益もある程度見込めるのです。

例えば、VYMとS&P500のパフォーマンスを比べると、2017年くらいまではほぼ同じくらいのパフォーマンスでした。それ以降、少しVYMの方が緩やかになっていますが、それでも右肩上がりです。

HDVも同じです。株価は右肩あがりです。

つまり、ホールドしていることで配当金も入ってくるし、値上がり益も見込め、トータルリターンが高いのです。

SPYDは設立からまだそれほど年月が経っていないので長い目でみたデータがありませんが、SPYDはS&P500の上位80社の高配当企業のパフォーマンスを目指すETFです。

現在のところ緩やかではありますが、パフォーマンスは右肩上がりになっており、こちらもあまり心配しなくても大丈夫じゃないかなというところです。SPYDはその分、配当利回りが高いですしね。

おすすめする理由③ 経費率が圧倒的に安い

おすすめする理由３つめは、経費率が激安、です。

個別株だと、ここの費用はゼロなわけですが。

でも考えてみてください。

安心できる企業の寄せ集めでかつ、株価右肩上がりの値上がり益も見込める。

安心できる企業を自分で一つ一つ企業分析して選んでポートフォリオを作り、かつきちんと株価が上がる。

個別株を買うとなると、そのために企業分析するわけですが、これって結構骨の折れる作業です。一つ二つじゃないですし、日々その企業の状況を確認してないといけません。

株価が下がったら、損切りするのか、このままホールドするのか、ホールドしていて未来はあるのかｗ、自分で日々判断しないといけないです。

減配なのか、無配になるのか、とかもちゃんとチェックしてないといけないです。増配ならいいですけどね。

ETFはこの辺をファンドがやってくれるわけですね。ETFの中身の入れ替えもファンドがやってくれているわけです。

これをやってくれるなんて、めちゃめちゃ助かるなと思うのは、アキゾラだけでしょうか？

で、じゃあそのためにちょっとくらいお金を払わないといけないわけですが、これがSPYDだと0.07%、VYMは0.06%、HDVは0.08%、いずれにしても激安です。

0.06%って、50万持ってたらで300円/年、100万持ってたら600円/年、ですよ。

これで前述の作業をまとめてやってくれてお任せできるのであれば、払いますｗ 全然苦じゃないですよね。

まとめ

米国高配当ETFをおすすめする理由は以下3つです。

• 配当利回りが高い
• 値上がり益も見込める
• 経費率が圧倒的に安い

あとは、年4回配当が出るのも、地味に嬉しいです。

VYM、HDV、SPYD共に、3月/6月/9月/12月です。

個別株のように株価爆上げ！みたいな夢はないですが、その分（個別株に比べれば）爆下げもなく、安定して配当を貰いながらちょっとずつ株価は右肩上がりしていくであろう米国株の高配当ETF。

忙しい会社員や、ほったらかしでもそれなりに資産形成したいアキゾラのような人には、大変おすすめだと思います。

ではでは！

アキゾラ

本日は米国株式、米国株ETFで資産形成することのメリット、デメリットを考えます。

アキゾラは現状、米国株式の個別株は取引きしていないのですが、個別株、ETFともに、基本的なメリットとデメリットは同じかなと思いますので、とりあえずここでは一緒に考えちゃおうと思います。

米国株式、米国株ETFのメリット

1. 高配当、連続増配をしている企業が多い
2. 市場の成長が見込める
3. 日本時間の夜間に取引ができる
4. 1株から買える

米国株式、米国株ETFに投資するメリットとして、ざっくり上記4つだと思います。

高配当、連続増配をしている企業が多い

メリット一つ目は、高配当、連続増配をしている企業が多いこと。

米国は株主還元の意識が高いと言われています。

そのため、高配当株も多く、また、中には連続増配を続けるものも少なくありません。

参考までに過去12か月の配当利回りランキング、TOP10は以下のようになっています。(SBI証券取り扱い有のもの、2019/7/31時点)

配当利回りは5%を超えるものが結構ありますね。引用させてもらったSBI証券サイトでは10位以下も載っているので、ご興味ある方は見てみるといいと思います。

そして、連続増配を続けている企業は以下の通りです。

連続増配50年以上ってすごいですよね～。

安定して成長を続けているからこそできることで、投資する方としても安心感があります。

ちなみに、日本株式で連続増配を続けているのは、花王がトップで、27期連続です。こちらも十分すごいのですが、これの2倍弱連続増配を続けている企業がたくさんあるのが米国株式なのです。

この辺は主に個別株の話ではありますが、高配当株に投資をする米国ETFもあり、アキゾラは主にこちらを資産形成の軸としています。

米国高配当ETFについては、こちらもぞうぞ↓

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2021.04.02

また、配当は基本的には年4回です。これも地味にうれしいですね！

市場の成長が見込める

メリット二つ目は、市場の成長が見込めること。

米国市場は過去35年、歴史を見ると、株価は右肩上がりで成長を続けています。

成長性については、以下で日本株式との比較を交えて考察しています。こちらもどうぞ↓

インデックス投資で投資先を米国株式にする理由

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2020.09.20

2019年8月現在では、米中貿易摩擦など先行き不透明感から株価が下落していますが、少し前の7月にはダウが史上最高値を付けました。

過去のような高い成長率が今後も期待できるかどうかは少し難しいかもしれませんが、2019年現在でも、しっかり成長を続けている、実績のある市場です。

2020年3月には、コロナショックで大暴落となりましたが、2020年6月現在、かなりのところまで回復してきています。

米国市場は、世界市場に大きな影響を与え、常にリードしている市場です。

そういった面からみても、投資先として信頼できるとアキゾラは思っています。

日本時間の夜間に取引ができる

メリット3つ目は、日本時間の夜間に取引ができること。

これは、前述の2つと比べると、ちょっと系統の違ったメリットですが、米国市場は、時差の関係で日本時間の夜間に開いていることになるため、日中日本株式の取引が難しい会社員の人でも売買がしやすいと言えます。

仕事終わってからリアルタイムで取引に参加できます。

ただ、ずっと取引時間中見ていられるわけじゃないので（それじゃ寝れなくなる）、そこは良し悪しですね。

1株から買える

メリット4つ目は、1株から買えること。

これも注文関連のメリットになりますが、米国株は、1株から注文をすることが可能です。

日本株は基本、100株～とか、注文単元が決まっていますね。（単元未満株での取引などもありますが）

1株から買えるので、投資に必要なお金が少なく済むわけで、まぁ少なく済むというよりは、自分の投資したい先に、投資したい分だけ自分で調整してお金をかけれるっていうのがいいのかなと思います。

米国株式、米国株ETFのデメリット

米国株式、米国株ETFのデメリットは以下だと思います。

配当金に米国の税金がかかる

配当が年4回貰えるのは嬉しいのですが、配当金に米国の税金(源泉徴収課税、10％)がかかります。

特定口座であれば、この後に日本の配当課税がかかり、合計で約30％近くが税金で持っていかれることになります。2重課税になるのです。

NISAでは日本の税金はかかりませんが、米国の税金はかかります。

ただし、特定口座の場合、確定申告で外国税額控除を行うことで、10％全てとはいかないですが、幾分か取り戻すことができます。

外国税額控除についてのやり方は以下もご覧ください。

外国税額控除とふるさと納税寄付金控除の確定申告をe-taxで実施した。【やり方メモ】

アキゾラこんにちは。アキゾラです。確定申告の時期がやってまいりました。海外ETFからの配当金の外国税額控除とふるさと納税の寄付金控除を行うため、確定申告（還付申告）をしました。その手順をちょっと整理したのでメモしておきます。確定申告はいろん...

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2023.02.03

ちなみに、これについては、楽天VTIだったりeMAXIS Slim S&P500などの、米国株式市場が投資先である日本の投資信託を買うことで、回避することもできます。

（ただ、投資信託は株やETFと違い、リアルタイムで売買ができないところがありますけどね）

為替リスクはデメリットか？

ちなみに、為替リスクは？デメリットにならないのか？というところですが、ここはアキゾラも勉強中ではありますが、他の米国株式投資をされている方のブログなんかを見ると、長期投資において外国株式投資で為替リスクは考える必要はない、という考え方をされる方が多いように思います。

要は、米国株式の成長率が大きいため、為替リスクを飲み込んでしまうということと理解していますが、自分なりに計算とかしてまとめたことはないんですけど、過去の流れを見る限り、これはYESのようです。

今後も、変わらず米国株式は成長していくと考えれば、為替リスクはそこまで気にする必要はなさそうだなと思っています。

まとめ

米国株式、米国ETFで資産形成することのメリット、デメリットでした。

まとめると、米国株式は、以下のようなメリットがあります。

1. 高配当、連続増配をしている企業が多い
2. 市場の成長が見込める
3. 日本時間の夜間に取引ができる
4. 1株から買える

反対にデメリットは、以下です。

配当金に米国の税金がかかり、取り戻すのに確定申告が必要

デメリットもありますが、メリットが多いと感じる米国株式。

アキゾラは資産運用で主軸に置きたいのはやはり市場の成長性というところは大きく、米国株式市場は魅力的な投資先だと思います。

とはいえ、もちろん、日本株式市場だって悪いわけではなく、自分の投資方針と合わせて、自分に合った投資先を見つけていくことができるといいですね。

ではでは！

昨日から引き続き、アキゾラが保有する高配当米国ETFの情報のまとめをしようと思います。

SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF、SPYDです。

SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)とは

The SPDR^® Portfolio S&P 500^® High Dividend ETF seeks to provide investment results that, before fees and expenses, correspond generally to the total return performance of the S&P^® 500 High Dividend Index (the “Index”)

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF

はい、えっとこれ公式の日本語サイトの方には載っていないですね。

S&P 500 High Dividend Index(S&P 500 高配当指数)に、経費控除前で、連動する投資成果を上げることを目標としたETFということです。

設立は2015年10月21日ということで、結構新しいです。

SPYDのベンチマークであるS&P 500 High Dividend Index(S&P 500 高配当指数)は、S&P500指数内の上位80社の高配当利回り企業のパフォーマンスを測定するように設計されているものだそうです。

経費率は0.07%ということで、ちょうどVYMとHDVの間になっていますね。

まぁこの3つとも大して変わらず低コストであるという認識で問題ないと思います。

SPYDの構成銘柄リスト

SPYDの構成セクター

SPYDの構成セクターは以下のようになっています。

2021年4月2日現在

2020年9月からずっと金融がトップで変わりませんね。

次が不動産、エネルギー、公共事業となっています。

↓2020年12月26日時点

↓2020年9月25時点

↓2020年6月26日時点

↓2020年3月時点

微妙にセクター比率は時期により上下しますが、不動産が18%占めるというのは、VYM、HDVとは大きく異なるところだと思います。

高配当米国ETFで不動産にも投資をしたい場合は、SPYDが候補になると思います。

SPYDの上位銘柄

上位銘柄は以下です。

2021年4月2日現在

トップはヒューレットパッカードですね。次がシーゲイト。

上位銘柄と言っても、パーセンテージ見てもらったら分かる通り、そこまで偏りはないです。

細かく知りたい方は公式サイトから一覧を取得しましょう。

↓2020年12月26日時点

↓2020年9月25時点

↓2020年6月26日時点

↓2020年3月時点

SPYDのパフォーマンスは？

SPYDのパフォーマンスは以下の通りです。

2021年4月2日現在

赤がS&P500、青がSPYDです。

コロナショック前まではそこまで大きな差がなかった両者ですが（配当金再投資を行うことで結構互角くらいではあった）、S&P500がコロナショック後に最高値更新をしたのに対して、SPYDはかなり苦戦していることがわかります。

しかし、コロナ前の水準には戻りましたね。ここからどうかなというところ。

SPYDは高配当企業への投資となりますので、必然的に株価は上がりにくいところがあると思います。

SPYDはETFですので、定期的に銘柄整理が行われていることを忘れないようにしましょう。

基本的には「高配当」ということに対してこれがいい方向に作用するように銘柄整理が行われると考えますが、それが株価の方にどう影響するか、という視点で見ると、このようなコロナの状況下では必ずしもS&P500のようにはいかないようです。

個人的には緩やかに上昇していってくれることを期待しますが、どうなるでしょうか。

SPYDの配当と配当利回り

SPYDの配当は、年4回(3月/6月/9月/12月)です。ここは、HDVやVYMと一緒です。

2021年4月2日現在の配当利回りは5.89 %です。2021年3月の配当は上がりました。コロナショック後、昨年末からようやくSPYDホルダーが報われる状況になってきました。

SPYDは通常4%～5％くらいの推移のように思います。今のところはHDVやVYMよりちょっと利回り優秀な感じになってます。

インカムゲイン（配当金）狙いにはとても魅力的な配当利回りといえます。

まとめ

SPYDは、HDVやVYMと同じく高配当米国ETFですが、セクターとして不動産が多いことは他の二つとの大きな差異と言えると思います。

配当利回りも、現在のところHDVやVYMにくらべ1%近く高めです。

魅力的な利回りに魅了されつつ、アキゾラは今後も購入していく予定のETFです。

自分のメモついでではありますが、アキゾラが保有する高配当米国ETFのVYMについての情報をまとめておきます。ちょっとだけ、配当金報告でも見てはいましたけど、ちゃんとまとめます。

バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)とは

米国株式市場の、高い配当利回りの銘柄で構成される、FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスに連動したパフォーマンスを目指します。

バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)

設定日が2006年ですので、HDV,SPYDと比べると、歴史がありますね。リーマンショックを経験しているETFです。

大型株の中でも、予想配当利回りが市場平均を上回る銘柄を、重点的に組入れている、とのことです。

経費率は現在0.06%です。投資信託と比べて、経費が掛からないのがETFのメリットですね。

VYMは、結構組み入れ銘柄が多めなんですよね。

VYMの構成銘柄リスト

VYMのセクター別構成比率

VYMの構成セクターは以下のようになっています。

2021年4月2日現在

バンガードが日本撤退したことでWebサイト上見づらくなりました汗。

上位から金融、ヘルスケア、生活必需品、という感じですが、結構まんべんなくだと思います。

大きな偏りがないので、割とこれだけでも分散できているかなという印象を受けます。

2020年9月に比べると、生活必需品が上がってきていますね。

過去は以下のような形でした。

2020年12月26日現在

2020年9月29日現在

2020年6月28日時点↓

2020年3月時点↓

VYMの組み入れ銘柄

組み入れ上位銘柄は以下のようになっています。

2021年4月2日現在

上位10銘柄で24.1%を占めているということですが、VYMの組み入れ銘柄数は414となっています。

JPMORGANがトップになっていますね。

2020年12月26日現在

2020年9月29日時点

2020年6月時点↓

　↓2020年3月時点

VYMのパフォーマンスは？

設立以来のパフォーマンスは以下の通りです。

リーマンショック時期を含めたものが欲しかったんですけど、、公式サイトからだと、過去10年が表示の最大でした；

その代わり、新型コロナウイルスによるコロナショックのからの回復の形を少し見ることができますね。

ちょこちょこ上下はありますが、10年でみてしっかり右肩上がりですね。ちなみに、これは配当金を全て再投資した場合のパフォーマンスです。

コロナショックでがくっと下がりましたが、2021年ではだいぶ回復しています。

チャート推移は以下です。

青がVYM、赤が参考までにS&P500指数です。

2017年以前はほぼ遜色ない値動きをしていますね。これにはちょっと驚き。そしてしっかり右肩上がりです。たぶん、これ、再投資することでS&P500指数より優秀なパフォーマンスだすんじゃないでしょうか？

2017年以降、少しS&P500よりも緩やかとなっている印象です。

高配当株ETFですし、これで自然な形のように思いますので、あまりこれまでと同じようにS＆P500と同等のパフォーマンスを過度に期待してはいけないような気がします。

ただ、コロナショックで結構差が広がった感じはありますね。落ちるのは落ちるで一緒なんですが、回復の幅がちょっと追いついていないかなと。

2021年に入ってから、だいぶ上がっている印象があります。

VYMの配当と配当利回り

　VYMの配当は、年4回(3月/6月/9月/12月)です。ここは、HDVやSPYDと一緒です。

配当利回りは、2021年4月2日現在で、2.97 %くらいです。

だいたい、SPYDやHDVと比べると少し低い配当利回りであることが多いですが、それら二つに比べてコロナショックの3頃からの株価の回復度合いは高いですし、その辺のバランスから見て、妥当なんじゃないかと思います。

通常で、3%程度の配当利回りである印象です。

まとめ

VYMは比較的幅広いセクター、かなり多い銘柄数に投資を行っている高配当米国ETFです。

高配当米国ETFの筆頭のようなイメージもありますし、人気のあるETFなので、高配当ETFを探している方には、問題なくおすすめできるETFなんじゃないかと思います。

アキゾラも、今後も継続して追加購入していく予定のETFです。

• VYM
• SPYD
• HDV

これらのうち、HDVについて、情報をまとめました。

その他２つはこちらからどうぞ↓

SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)の情報まとめ

こんにちは！アキゾラです。昨日から引き続き、アキゾラが保有する高配当米国ETFの情報のまとめをしようと思います。SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF、SPYDです。　SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD...

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2021.04.02

バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)の情報まとめ

こんにちは。アキゾラです。自分のメモついでではありますが、アキゾラが保有する高配当米国ETFのVYMについての情報をまとめておきます。ちょっとだけ、配当金報告でも見てはいましたけど、ちゃんとまとめます。　　バンガード・米国高配当株式ETF(...

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2021.04.02

iシェアーズ コア米国高配当株ETF(HDV)とは

iシェアーズ コア米国高配当株ETF(HDV)とは、名前からも分かる通り、高配当ETFの一つです。

iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETFは、配当水準が比較的高位の米国株式で構成される指数と同等の投資成果を目指しています。

iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF

設定日は2011年3月29日ということで、現時点で8年くらいたってますね。リーマンショック後設定のETFですね。

米国の有名、優良企業の株式に投資、財務状態が健全であり、配当金を支払っている企業の株式75銘柄で構成されています、とのこと。

財務状態が健全～配当金～いい響きですね。

経費率は現在0.08%。VYMは0.06%なので、それよりは少し高いですが、ETFですし、問題なく低い経費率です。

HDVの構成銘柄リスト

構成銘柄数は75銘柄です。どのような銘柄で構成されているかというと。

HDVの資産構成

2021年4月2日現在

エネルギーが一位になっている2021年4月現在。

比率が高いのは変わらず特徴かなと思います。

ヘルスケア、生活必需品、金融が上位となっています。（2021年4月現在）

ちょっと2020年12月からセクター比率が変わっている感じがありますね。通信とかだいぶ比率が落ちました。

セクターの種類、比率はVYM、SPYDどちらとも違いますので、投資先がかぶるってことはなさそうです。３つ所有することで、リスク分散が広くなるイメージかなと。

ちなみに、以下が過去の構成比率です。構成の移り変わりが何となく見えてくるかと思いますので、ご参考に。

2020年12月26日時点

2020年9月30時点

2020年6月時点

↓2020年3月時点

↓2019年8月時点

HDVの保有銘柄TOP

保有銘柄は以下の通りです。

2021年4月2日現在

上位はEXXON MOBIL CORP、JOHNSON & JOHNSON、ＪPMORGAN CHASE ＆ CO。

ETFは中身の組み換えがありますので、今後変わっていく可能性は大いにありますね。

過去の保有銘柄TOP一覧は以下になります。

2020年12月26日現在

2020年9月30日時点

2020年6月時点

↓2020年3月時点

↓2019年10月時点

HDVのパフォーマンスは？

設立以来の基準通貨1万単位のパフォーマンスは以下の通りです。

これまで、上下ありつつの順調に上がっていますね。

コロナショックで大きく下落しましたが、こうしてみると早い段階でかなり回復しています。ほぼ下落前の水準まで戻っています。

HDVが強いというか、米国株式がコロナ後回復が目覚ましいところがあるためだと思いますが。

正直まだ気が抜けない状態だと思ってますが、HDVはリーマンショックを経験していないETFだったので、暴落時のどのように動くかという目安がなかったのですが、これである程度動きが見えたのはよかったかと思います。

暴落も、理由によってその後の動きって変わるのであくまで一つの参考ですけどね汗。

完全に暴落前の水準に戻すには少し時間がかかるのかもしれません。

注意として、このパフォーマンスは、配当金を再投資したと仮定した場合のパフォーマンスということです。複利で回した場合ってことですね。

チャート推移では以下です。

青いのがHDV、参考に赤いのがS&P500指数です。

S&P500の動きに比べると穏やかですが、それでも右肩上がりですね。

2012年ごろはS&P500よりいい感じすね、ただ2016年から傾きはS&P500より緩やかになっています。

高配当ETFですので、そこまで株価があるわけではないと思いますが、それでも緩やかに右肩上がりなのはいいところです。

S&P500のパフォーマンスには及びませんが、コロナショック後もそれなりに回復してはいますが、まだこの先どう動くか、といったところはありますね。

HDVの配当と配当利回り

HDVの配当は、年4回(3月/6月/9月/12月)です。ここは、VYMやSPYDと一緒です。

2021年4月2日時点の情報で、利回り約3.72 %。

通常3～4％くらいといったところを推移しているようです。

今後も継続して追加購入していきたいETF

基本的には、インカムゲイン目的ではありますが、HDVに限らずですが、米国ETFは比較的キャピタルゲインも狙える可能性があるのがいいところじゃないかと思っています。

米国ETFはアキゾラの資産運用の軸の一つでありますので、今後も継続して買い付けていきたいと思っています。