とってもとっても久しぶりに現状の運用報告以外で、資産運用カテゴリで記事をｗ

日経新聞で以下のような記事が出ていました。

18年1月から20年8月までの32カ月間、年間の非課税枠40万円を最大限活用できるように毎月末に3万3333円購入した場合を計算した。対象は18年1月末時点につみたてNISA対象商品だった140ファンド（ETF除く）に絞った。20年8月末時点で含み益になったのは、140本中137本にのぼる。利益額が大きい順に並べてみると、上位は先進国株式で運用するタイプが占めた（図表A）。上位5本は積み立てた総額（元本）の106万円程度に対し、含み益が20万円を超えた。

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

これを読んでの雑感なんかを。

つみたてNISAの140本中、137本がコロナショックを乗り越えて含み益になっている

これ結構すごいじゃーんと思ってしまったんだけど、みなさんはどうですか？

18年1月から年間40万円の満額を積み立ててたら、つみたてNISAのほとんどの商品がプラスになっている。

逆にプラスになってない3商品って、、という感じになってしまいますねこれは。

まだ2年とそこらの状況で、長期とは程遠いですが、結構でかい暴落だった3月ごろのコロナを乗り越えて現在ほとんどの商品がプラスって、なかなかやるじゃんみたいな。

コロナショックに関してはちょっとまだこの先もわからない感じなので、あくまで現状ってところではありますが。

この状況って、つみたてNISAで積立設定できる商品というのは「長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託」が選ばれているっていうところも、関係しているんですかね。

たかだか2年と少しの結果ですが、これからつみたてNISAで資産運用をしていこうかなと考えている人には、一つの指針というか、目安というか、積み立てて行くってこういうことなのか、ていう感覚につながるんじゃないかと思いました。

アキゾラも、へーそうなんだ！とちょっと勉強になりました。

つみたてNISAで含み益になった上位10本を見て思うこと

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

日経新聞によると、18年1月から20年8月までの32カ月間で、上位TOP10は上記のような状態だそうです。

1位はアクティブ型投信、我ら楽天VTIは6位だが、差はわずか

1位と2位は、アクティブ型なんですね。

よく知らないですが、高い管理費用払っているんだから(知らんけど)、いい成績出してもらって当然というかなんとうか、という気もします。

試しに1位の「フィデリティ・米国優良株・ファンド」、ちょっと見てみました。

楽天証券での買い付けランキングは329位と、そんなに高くないみたいですね。

管理費用は1.639%なんですね、やっぱりアクティブ型投信、高いですね～。

ていうか結構長いこと運用されている商品のようです。

この上位商品では、第6位の「楽天・全米株式インデックス・ファンド」！楽天VTIです。

これがアキゾラがつみたてNISAで買っている投資信託のうちの一つ、そして毎月自分で定期買い付けしているものの一つです。

こちらは、楽天証券では買い付けランキング第3位の人気商品。

米国株を投資先としたインデックス投資のデフォルト設定の一つ、みたいなところありますが。

管理費用は見ての通り、0.162％と、フィデリティ・米国優良株・ファンドと比べ激安！！！

約10倍違いますね。

この二つ見て思ったんですが、素直な感想としては、2020年8月現在のリターン、そこまで差ないですよね・・？というところ。

確かに、2020年8月時点では、高い管理費用を払ってでもアクティブ型の方がいいリターンをもらえていますが、パフォーマンスのグラフ見ても、全体的になんか似たような動きしていますよね。

フィデリティ・米国優良株・ファンドについて、運用方針見てみました。

「フィデリティ・米国優良株・マザーファンド」を通じ、米国の取引所に上場(これに準ずるものを含む)されている株式に投資する。個別企業分析に際し、米国および世界の主要拠点のアナリストによる企業調査結果を活かし、現地ポートフォリオ・マネージャーのボトム・アップ・アプローチを重視した運用を行う。原則として為替ヘッジは行わない。S&P 500(税引前配当金込/円ベース)がベンチマーク。

フィデリティ・米国優良株・ファンド（楽天証券サイトより）

S&P500がベンチマークだったんですね。

アクティブ型投信のことあまり詳しくないんですが、つまりS&P500よりもいい成績を目指すアクティブ型という風にとらえればいいでしょうかね。

さすが一番いいリターンを出しているだけあって、変な商品じゃないみたいですね（失礼）

ただ、管理費用のことを考えると、だったら楽天VTIでいいんじゃないの？って気にはなるかなぁ。

上位10商品すべてが先進国株式

これはやっぱりという感じなんですかね。すべて先進国株式、中でもやはり米国株式の割合が高いようです。

10商品個別に見ていないのであくまで雑感ですが、全世界先進国とかでも結局大半は米国株式だったりしますしね。

記事によると、逆に成績が悪い順は、以下だそうです。

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

新興国株式がトップですね。

バランス型が目立ちますが、国内株式、そしてアクティブ型も目立ちます。

アクティブでこれではちょっと残念な感じ、ワースト3位のニッセイ日本株ファンドなんてマイナスですし・・・。今後に期待・・なのか？

長期で積み立てるのであれば、日本株式を投資先にするよりは、やっぱり米国株なのかなぁという感じはします。

アキゾラが米国株式かなと思う理由は人口増加率なんかからみても、日本は芳しくないので、そういうところって伸びていきづらい。

インデックス投資で投資先を米国株式にする理由

こんにちは、アキゾラです。アキゾラは、以下の投資信託を毎月各10,000円買っています。楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天VTI)ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス こ...

akizorainvestment.com

2020.09.20

ただ、国内株式、10位以内には入らなかったようですが、ひふみプラスは、結構いいところにつけてたらしいです。

上位10本には入らなかったが、国内株式型で最も利益額が多かったのが「ひふみプラス」の12万6453円。主に国内の割安銘柄に投資するアクティブ型で、海外株式も一部組み入れている。

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に

ひふみはなんだかんだ、個人的には応援したいアクティブファンド。（2019年6月に1回買い付けて以降、買ってないんだけど・・ボソ）

私がもし、個人的に個別株でちょこちょこやるんだったら、国内の中小型株でやるかなって思ったりしたので、ひふみの運用方針は応援したいと思った記憶あります（・・ちなみに今どういう方針なのか詳しくは知らないｗ）

まとめ

つみたてNISAはコロナショックを超えて、2020年8月時点で大半が含み益に、でした。

140商品中、137商品はコロナショックを超えて2020年8月現在プラスになっている

成績上位はすべて先進国株式

1位はアクティブ型投信だったけど、インデックスでアキゾラが積み立てている楽天VTIもかなりいいリターン率

新興国株式、バランス、国内株式が成績下位に多め。アクティブ型もある

まぁこの結果ってつみたてNISAが開始されてから2年と8か月時点での結果なので、あくまで参考であり、ここで成績が良くないからダメな商品だ、というものではないというところは、留意しておきたいところですね。

将来のことはわかりませんよー。

とはいえ、楽天VTIの成績がそれなりによくて、やっぱりこれでよかったーと思う、アキゾラでした。

ではでは！

いつも投資信託は積み立て注文で自動で買い付けています。

しかし今年のNISA残り枠が余っていて、どうしようかなーと、投資信託を追加で買い増すことにしました。

ETFでもよかったというかそっちの方がよかったような気がしなくもないんだけど、、ほったらかししている投資信託、インデックス投資ではあまり投信を通常注文する機会がなかったんで、確認もかねてｗ 投信の買い付けにしました。

その後、投資信託の買い付けは力を入れることにして、積み立てNISA分の自動積み立てだけじゃなく、毎月この方法で特定口座でも自分で買い付けてます。

投資信託には、積立注文と通常注文がある

投資信託は、決まった日に決まった額を自動で買い付けできる、積み立て注文があります。

だいたいどこの証券会社でもやっていると思いますが、アキゾラは楽天証券でこの設定しています。

こっちは一回設定してしまえばほったらかしておけばいいですし、投資信託を買っている人は結構積み立て設定している人が多いと思うんですが、この分だけじゃなく、自分で買い付けしたい場合は通常注文を使って注文をします。

アキゾラは現在、積み立てNISAで積立していますが、もうちょっと買いたいなと追加で買うような場合にこちらを使用します。

積み立ては毎月必ずになりますので、この分をあんまりがっつりと欲張ると今月は生活が苦しい！とか、そういう危険もありますので、できる範囲で積立、余裕があったら追加で買い増し、みたいなスタイルをとれるといいなと思っているアキゾラでございます。

楽天証券での投資信託の通常注文の仕方

楽天証券にログインし、トップから、［投信］－［注文］ってところをクリックします。

普通の「注文」の方で、通常注文（買い注文）の画面になります。

ファンド名のところに、自分の買いたい投資信託のファンド名を入れて、検索します。

投信トップから、ランキングから検索したり、おすすめをサーチする方法もありますが、買いたいものがはっきりしている場合は、この方法が早いです。

その他、自分がすでに買い付けている投信一覧から、その投信をクリックでも早いというか、同じもの買うならそれが一番確実ですね。

さて今回の例では「emaxis slim S&P500」と検索しました。

検索で候補が何個かある場合は、その一覧画面になりますが、そのものずばりのファンド名であれば、一気にそのファンドの注文画面になります。

確認する、埋める項目は以下の通り。

• 買付可能額

楽天銀行との自動スイープ設定している場合はわざわざ入金する必要がありませんが、それ以外の場合は証券口座に買い付けするだけのお金があるか確認しましょうｗ

ない場合、この画面の［入金］から、入金をすることができます。

• NISA買付可能額

これはNISA口座持っていると、出るのかな。

その年度のNISA口座の買い付け可能残額ですね。

• 買付金額

はい、ここからです。買い付けしたい金額を入れます。100円以上、1円単位です。細かくきっちりできるのがいいですよね。投信は。

• ポイント利用

楽天スーパーポイントを使う場合は、ここで利用するポイント数を設定します。

使わない場合は［使わない］を選びます。

ちなみにアキゾラはSPUになる積み立ての100ポイント以外は、ポイントを使用して投信の買い付けをしません。

• 分配金コース

ここは再投資型、としました。

• 口座区分

買い付けする口座を選びます。

今回、NISAの枠残り分を埋めるためなので、NISAを選んでいます。特定口座の人は、特定ですね。

• 目論見書

目論見書を読んで、チェックをONします。

そんで、［確認］画面を押して次に進みましょう。

買い注文の確認画面になりますので、内容を確認し、問題なければ取引暗証番号を入れ、［注文］します。

これで、通常注文は完了です。

投資信託の約定は原則注文した日の翌営業日、受渡日はさらにあと。年末注文は少し注意。

投資信託は、株式市場で買う株と違って、買ったらすぐに約定するものではありません。

基本的には、翌営業日が約定日となります。（15時を過ぎての注文は、翌々営業日）

そして、受渡日。これはさらにあとになります。受渡日っていうのは実際に売買代金が清算される日です。これは、投資信託によって違います。

今回のだと、3つ注文しましたが、全て12/12日に注文、12/13が約定日、12/18が受渡日となりました。

これについては別に通常注文に限らず、積み立て注文していても同じなんですが、ここ、少し注意が必要な場合があります。

私のように、NISA枠で買い付けをする場合は、受渡日が年末をまたがないようにする必要があります。

今年のNISA枠に収まるには、受渡日が今年中である必要がありますので、注意です。約定日ではないので、油断せぬようｗ

受渡日までにかかる日数は投資信託によって違いますので、必ず確認しましょう。

まぁギリギリは何事も危険ですので、余裕をもって、ですｗ（価格の問題もありますけど）

まとめ

投資信託は積立注文以外でも、自分で通常注文することが可能です。

注文に難しいことはないですが、NISA枠を使った年末買い付けは、受渡日が年内になるように気を付ける必要があります。

積立注文と通常注文うまく使いながらのんびりインデックス投資していきましょう。

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